E aí, pessoal! Prontos para embarcar na viagem maluca das notícias de cripto? No nosso canal do Telegram, vamos explorar o mundo das criptomoedas com leveza e bom humor. É como um papo de bar sobre Bitcoin, só que sem a ressaca no dia seguinte! 😄 Junte-se a nós agora e vamos desvendar esse universo juntos! 💸🚀
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Desde a estreia do Bitcoin em 2009, as criptomoedas ganharam imensa popularidade. Em 2022, o mercado abrigava mais de 10.000 tokens distintos, abrangendo uma gama diversificada: moedas estabelecidas como Bitcoin e Ethereum, stablecoins cujos valores estão vinculados a moedas tradicionais, novas moedas meme e altcoins que apoiam vários projetos.
As criptomoedas oferecem métodos rápidos e acessíveis para transferência de dinheiro, incluindo transações internacionais. Têm utilidade limitada para efetuar pagamentos, mas podem servir como depositários de valor, embora a sua volatilidade deva ser considerada. A principal função das criptomoedas, no entanto, é a especulação – atrair vários investidores, desde indivíduos a grandes entidades financeiras, gerindo vastas somas de ativos criptográficos.
Os defensores das criptomoedas defendem iniciativas de blockchain como opções viáveis para contornar os sistemas financeiros convencionais sem exigir que intermediários gerenciem e transfiram fundos. A ausência de regulamentação nesta esfera é vista como uma salvaguarda da privacidade. No entanto, este benefício traz riscos: os investidores em projetos criptográficos não estão protegidos contra perdas ou fraudes, e a falta de supervisão sobre carteiras e transferências digitais tornou as criptomoedas uma opção atraente para atividades ilícitas, como lavagem de dinheiro e transações criminosas.
Um motivo para regulamentar: fraude generalizada
Os mercados que seguem métodos tradicionais têm regras em vigor por um bom motivo. Estas incluem directrizes para ofertas públicas, medidas de segurança rigorosas para proteger a transmissão e guarda de activos, e regulamentos contra o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo para manter os fundos ilícitos fora do sector financeiro.
No domínio das criptomoedas, as atividades fraudulentas são alarmantemente comuns. De acordo com o “Worldwide Cryptocurrency Heists Tracker”, uma plataforma que registra vários tipos de crimes cibernéticos, cerca de US$ 10,5 bilhões em ativos criptográficos foram roubados em 879 incidentes até 2024. Isso equivale a aproximadamente US$ 50 bilhões a preços atuais. Os assaltos incluíram explorações, hacks, ataques de empréstimos instantâneos, ataques de reentrada (utilizando vulnerabilidades em contratos inteligentes específicos), manipulações de preços, ataques de terceiros (explorando a infraestrutura de parceiros), ataques internos, ataques de 51% (concedendo aos invasores controle sobre redes com uma propriedade simbólica significativa) e ataques de governança (manipulação de processos de tomada de decisão).
Outro projeto, denominado “Web3”, está prosperando com uma missão importante. Esta iniciativa se concentra na detecção e prevenção de diversas formas de atividades enganosas no mundo criptográfico. Isso inclui o desaparecimento de desenvolvedores, ou “puxões de tapete”, que resultaram em impressionantes perdas de US$ 72,5 bilhões para indivíduos devido a golpes de criptomoeda. Incidentes notáveis incluem o colapso da Terra/Luna e ações fraudulentas dos fundadores da FTX, Bitconnect, Bitclub, OneCoin, entre outros. Em muitos casos, estes actores fraudulentos lavaram os seus ganhos ilícitos e desapareceram sem deixar rasto.
Anonimato e privacidade para lavagem de dinheiro
No mundo da criptografia, é comum as pessoas criticarem os sistemas regulatórios tradicionais por não corresponderem às expectativas. Mas aqui está o problema: esses mesmos sistemas podem estar direcionando os criminosos para criptomoedas não regulamentadas. Infelizmente, este canto sombrio das finanças tornou-se o método preferido para todos os tipos de atividades ilícitas. Empresas criminosas têm-no utilizado para fraudes, jogos de azar ilegais, tráfico de drogas, crimes cibernéticos, venda de bens roubados, tráfico de seres humanos, abuso sexual infantil, homicídios de aluguer e atos mais nefastos.
As criptomoedas fornecem inerentemente anonimato aos usuários, permitindo-lhes gerenciar múltiplas carteiras com apenas os endereços públicos visíveis no blockchain. Os usuários podem ocultar ainda mais seus rastros de transações por meio de vários métodos, como trocas descentralizadas, criptomoedas, sidechains, trocas de cadeia, moedas de privacidade (que mascaram endereços e saldos de carteira), plataformas de jogos criptográficos e NFTs. O emprego de uma combinação dessas ferramentas torna extremamente desafiador rastrear a origem e o destino das transações.
Os mercados de NFT experimentaram um crescimento explosivo, mas, infelizmente, este aumento pode ser atribuído a práticas enganosas. Instâncias de fraude como puxões de tapete, golpes, negociações com informações privilegiadas e negociações de lavagem têm sido galopantes no mundo NFT. Essas manipulações tornam os NFTs uma ferramenta atraente para atividades de lavagem de dinheiro. Por exemplo, a venda recorde de US$ 532 milhões do CryptoPunk #9998 em 2021 poderia ser potencialmente um esforço disfarçado de lavagem de dinheiro.
Em termos mais simples, os criminosos exploram carteiras descentralizadas que garantem o anonimato e regulamentações brandas contra o branqueamento de capitais (AML) e o financiamento do terrorismo (CTF) em bolsas centralizadas de criptomoedas para movimentar fundos ilegalmente e financiar atividades ilícitas. Notavelmente, a Binance, uma plataforma de troca significativa, foi exposta numa grande investigação em 2023 por permitir a lavagem de dinheiro no seu site e processar transações ligadas a organizações terroristas como Hamas, Al Qaeda, Jihad Islâmica Palestina e ISIS. A empresa e seu fundador acabaram confessando esses crimes.
As criptomoedas estão quebradas e podem ser consertadas?
As criptomoedas servem como ferramentas práticas para poupar e movimentar dinheiro, acarretando riscos e recompensas potenciais para os investidores. Embora algumas atividades criminosas tenham explorado as suas características únicas, a maioria dos utilizadores são indivíduos legítimos. Regulamentações cuidadosamente elaboradas não prejudicarão os usuários de criptomoedas, mas poderão acelerar sua disseminação para além dos entusiastas da tecnologia. A principal razão para a regulamentação reside na ligação entre o mercado de criptomoedas e as finanças convencionais (como bolsas de criptomoedas e aplicações fintech).
Um elemento-chave na estratégia actual contra o branqueamento de capitais é, em primeiro lugar, evitar que fundos obtidos ilicitamente entrem no sistema financeiro. A ação inicial envolve Conheça Seu Cliente (KYC), um processo essencial de verificação de identidade que auxilia na identificação de indivíduos suspeitos. Embora não seja infalível e seja suscetível a documentos falsificados ou deepfakes avançados, o KYC atua como um impedimento para alguns criminosos.
A regra de viagem da Força-Tarefa de Ação Financeira (GAFI) é um aspecto essencial das regulamentações de criptomoeda. De acordo com esta regra, as instituições financeiras e os prestadores de serviços de ativos virtuais, incluindo bolsas de criptomoedas, devem recolher e transmitir informações sobre o remetente e o destinatário das transações em tempo real a outras partes relevantes envolvidas. Originalmente destinado ao financiamento convencional, este requisito foi ampliado para cobrir ativos virtuais em 2019.
Analisar transações diretamente no blockchain é um método adicional com valor, visto que cada transação é registrada na cadeia. Porém, pela sua complexidade, que exige conhecimentos técnicos especializados, este processo não deve ser confundido com a geração de relatórios de conformidade.
Conformidade é a chave para a adoção em massa de criptomoedas
Os defensores das criptomoedas argumentam que as regulamentações vão contra a natureza fundamental das moedas digitais, potencialmente sufocando o progresso. No entanto, sem uma utilização generalizada, as criptomoedas podem não atingir todo o seu potencial. Os críticos associam as criptomoedas a atividades ilícitas e ao comércio não regulamentado, enquanto os bancos estão hesitantes devido às incertezas regulatórias.
A União Europeia foi pioneira na aplicação de regulamentos contra o branqueamento de capitais (AML) a ativos criptográficos e está a trabalhar num quadro regulamentar único para todos os seus estados membros. Em contraste, os EUA têm caminhado gradualmente em direção à regulamentação das criptomoedas. Notavelmente, a China adotou uma postura restritiva em relação às criptomoedas. O verdadeiro valor das criptomoedas reside na sua integração com os sistemas financeiros tradicionais; no entanto, alcançar isto requer estratégias regulatórias bem pensadas e avançadas.
Na Dataspike, o papel de George Abramishvili é o de diretor de receitas nesta empresa de tecnologia focada no ser humano, especializada em IA e regulamentação. Anteriormente, atuou como consultor de desenvolvimento de negócios para uma plataforma SaaS antifraude, onde lançou um novo produto internacional com o objetivo de melhorar a otimização do CPC e proteger as despesas de marketing para marcas proeminentes. Com experiência de mais de cinco anos em comunicação e arrecadação de fundos, George aperfeiçoou suas habilidades e obteve com sucesso aproximadamente US$ 1,7 milhão em patrocínios e investimentos para diversos eventos e projetos digitais.
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2024-04-13 16:27