🚀 Repressão a caixas eletrônicos criptografados em Dakota do Norte: protegendo os consumidores contra golpes 🛡️

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Os reguladores da Dakota do Norte estão debatendo um projeto de lei que introduz proteções ao consumidor para combater golpes envolvendo caixas eletrônicos com criptomoedas.

Durante uma audiência em 22 de janeiro, os legisladores em Dakota do Norte discutiram o projeto de lei 1447 da Câmara, apresentado à assembleia legislativa do estado no início deste mês, que busca limitar as retiradas diárias, regular as taxas de transação e exigir avisos de fraude em caixas eletrônicos criptografados para proteger os residentes de riscos financeiros. fraudes.

Para quem não conhece, os caixas eletrônicos criptografados são quiosques em locais físicos que permitem aos usuários converter dinheiro em criptomoedas e vice-versa. No entanto, a regulamentação limitada em torno destas máquinas e o anonimato proporcionado pelas transações de criptomoedas tornaram-nas cada vez mais suscetíveis à exploração por golpistas, que as utilizam como um canal para canalizar saques ilícitos.

De acordo com Lisa Kruse, Comissária do Departamento de Instituições Financeiras de Dakota do Norte, os moradores locais apresentaram 103 queixas de fraudes criptográficas ao FBI somente em 2023, resultando em perdas relatadas de US$ 6,5 milhões. 

As perdas relatadas são muito maiores quando se consideram os dados mais recentes da Comissão Federal de Comércio, que mostram que os incidentes fraudulentos nos Estados Unidos aumentaram mais de dez vezes entre 2020 e 2023.

Na audiência, o deputado Steve Swiontek, o principal patrocinador do projeto de lei, levantou preocupações sobre a atual falta de regulamentações e medidas de proteção que tornem mais fácil para os criminosos explorarem caixas eletrônicos criptografados.

O que é o projeto de lei 1447?

O projeto de lei busca implementar diversas medidas de proteção, como limitar os saques diários a US$ 1.000 e limitar as taxas de transação a US$ 5 ou 3% do valor da transação, o que for maior. 

Além disso, exige que todos os caixas eletrônicos criptografados exibam avisos de fraude para alertar os usuários sobre táticas fraudulentas comuns e aconselhá-los a entrar em contato com as autoridades se suspeitarem de atividades fraudulentas.  Os usuários também serão notificados sobre a natureza irreversível das transações criptográficas, para que estejam cientes de que os fundos, uma vez enviados, podem não ser recuperáveis.

Entretanto, os operadores de quiosques serão obrigados a adquirir uma licença, cumprir os requisitos aplicáveis ​​aos transmissores de dinheiro ao abrigo da lei estatal e apresentar relatórios trimestrais ao comissário estatal. 

Devem também garantir que os quiosques sejam colocados em áreas comercialmente acessíveis, sejam acessíveis a utilizadores com limitações de mobilidade e estejam equipados com medidas de segurança adequadas, tais como iluminação e vigilância adequadas.

O projeto recebeu apoio de membros do comitê e representantes da indústria, incluindo Kevin Lolli da CoinFlip, que apoiou suas medidas de proteção ao consumidor, mas foi contra os limites de transação e taxas.

Esforços regulatórios

Com o aumento dos casos de fraude relacionados a caixas eletrônicos criptografados, os reguladores em todo o mundo agiram para reforçar a supervisão do setor. As preocupações com a lavagem de dinheiro e operações não regulamentadas também permanecem na vanguarda.

A Polícia Regional de Niágara anunciou uma iniciativa semelhante em 22 de janeiro, onde disse que colaboraria com os principais operadores de quiosques em Ontário, Canadá, para emitir avisos em máquinas ATM criptografadas.

Enquanto isso, na Alemanha, as autoridades relataram a realização de operações em todo o país para reprimir as operações criptográficas de caixas eletrônicos não licenciadas. Aproximadamente US$ 28 milhões em dinheiro e 13 quiosques foram apreendidos como parte do esforço.

2025-01-23 11:01