O que é tokenização? Como funciona e como investir nisso 04.08.2024

E aí, pessoal! Prontos para embarcar na viagem maluca das notícias de cripto? No nosso canal do Telegram, vamos explorar o mundo das criptomoedas com leveza e bom humor. É como um papo de bar sobre Bitcoin, só que sem a ressaca no dia seguinte! 😄 Junte-se a nós agora e vamos desvendar esse universo juntos! 💸🚀

☞ Junte-se ao Telegram

Descubra como a tokenização impacta o ecossistema financeiro tradicional através da digitalização de ativos.

Como pesquisador que estuda o mercado de ativos digitais, me deparei com um relatório publicado pela 21.co, uma respeitável empresa de gestão de ativos digitais. O relatório sugere um potencial intrigante para a tokenização, que poderá expandir-se para atingir um tamanho de mercado surpreendente de 10 biliões de dólares até ao final desta década. Este crescimento é em grande parte atribuído à crescente aceitação e implementação da tecnologia blockchain nas instituições financeiras tradicionais.

De acordo com um estudo conduzido pelo Boston Consulting Group, o valor dos ativos tokenizados deverá atingir impressionantes US$ 16 trilhões até o ano 2030.

O que é tokenização? Como funciona e como investir nisso

A capacidade da tokenização de revolucionar as estruturas financeiras é um fator significativo que alimenta a sua expansão. Ao melhorar a eficiência, diminuir as despesas e aperfeiçoar as cadeias de abastecimento, oferece uma alternativa atraente aos sistemas financeiros tradicionais.

Como pesquisador que explora o domínio da tokenização, tenho o prazer de compartilhar que suas aplicações vão muito além dos instrumentos financeiros. Num futuro não tão distante, podemos antecipar uma vasta gama de activos a serem tokenizados – desde obrigações e acções a arte, automóveis, mercadorias e até vinhos finos.

A expansão para novas classes de ativos pode tornar o investimento mais inclusivo e injetar nova liquidez em mercados anteriormente conhecidos pela sua complexidade e lentidão.

Então, vamos descobrir o que é tokenização e por que ela é importante.

Índice

Tokenização explicada: o que é tokenização em criptografia?

Como investidor em criptografia, posso dizer que a tokenização é o processo de transformação de ativos tangíveis, como ações, debêntures, propriedades ou até mesmo itens tangíveis, em tokens digitais, que são então armazenados com segurança e negociados em uma plataforma blockchain.

Esses tokens significam propriedade ou participação no ativo subjacente, permitindo uma negociação ou transferência contínua e segura.

A tokenização serve para introduzir fluidez em mercados anteriormente inflexíveis. Ao tokenizar ativos, estes tornam-se negociáveis em plataformas digitais, permitindo transações instantâneas a custos reduzidos e melhorando a eficácia geral do mercado.

Como funciona a tokenização?

Aqui está uma visão geral passo a passo de como a tokenização normalmente funciona:

Seleção de ativos: um emissor seleciona um ativo a ser tokenizado. Pode ser qualquer coisa, desde imóveis até ações, títulos ou commodities.
Processo de tokenização: O ativo é dividido em tokens digitais, cada um representando uma fração do ativo subjacente. Este processo é muitas vezes facilitado por contratos inteligentes, que são contratos autoexecutáveis com os termos do acordo escritos diretamente em código.
Emissão: Os tokens são emitidos em uma blockchain, onde podem ser comprados, vendidos ou negociados. Cada token é único e contém metadados que descrevem o ativo que representa.
Negociação e propriedade: Depois que os tokens são emitidos, eles podem ser negociados em plataformas baseadas em blockchain. A propriedade dos tokens é registrada no blockchain, fornecendo um registro de propriedade transparente e imutável.
Resgate: Os detentores de tokens podem ter a opção de resgatar seus tokens pelo ativo subjacente. Esse processo normalmente é regido pelos termos estabelecidos no contrato inteligente.
Conformidade regulatória: durante todo o processo, os emissores normalmente garantem a conformidade com as regulamentações relevantes, como os requisitos de Conheça seu Cliente (KYC) e Antilavagem de Dinheiro (AML).

Benefícios da tokenização

A transformação de ativos tangíveis em tokens digitais em uma blockchain traz diversas vantagens:

Aumentar a acessibilidade: a tokenização permite a propriedade fracionada, permitindo que investidores menores acessem ativos que antes estavam fora de alcance devido a altos custos ou barreiras de entrada.
Aumentar a liquidez: A tokenização torna ativos tradicionalmente ilíquidos, como imóveis ou obras de arte, mais líquidos, permitindo que sejam negociados em plataformas baseadas em blockchain, reduzindo assim os tempos e custos de transação.
Melhorar a eficiência: Ao remover intermediários e simplificar processos, a tokenização pode aumentar a eficiência da transferência e gestão de ativos, reduzindo custos e encargos administrativos.
Permitir transações sem fronteiras: os tokens baseados em blockchain podem ser negociados globalmente, permitindo transações transfronteiriças perfeitas, sem a necessidade de intermediários ou processos regulatórios complexos.
Aumentar a segurança: O Blockchain fornece um registro seguro e transparente para rastrear propriedade e transações, reduzindo o risco de fraude e garantindo a integridade da propriedade dos ativos.

Como investir em tokenização

Para indivíduos que desejam ampliar o escopo de suas carteiras de investimentos, a exploração da tokenização apresenta diversas perspectivas. Aqui estão alguns métodos simples para investir nesta tecnologia inovadora:

Invista em produtos negociados em bolsa (ETPs): Algumas plataformas oferecem ETPs que fornecem exposição a ativos tokenizados. Esses produtos podem fornecer uma maneira conveniente de investir em tecnologia de tokenização.

Plataformas de tokenização

Como investidor em criptografia, posso dizer que existem diversas plataformas à minha disposição que permitem a conversão de ativos do mundo real em tokens digitais, tornando-os negociáveis e gerenciáveis em redes blockchain descentralizadas. Alguns exemplos proeminentes de tais plataformas de tokenização incluem:

Backed: A Backed está construindo infraestrutura em cadeia para mercados de capitais, oferecendo títulos tokenizados que representam ativos do mundo real, como títulos, ações e ETFs.
Maple: Maple é um mercado on-chain focado em fornecer oportunidades de empréstimos de alta qualidade para investidores institucionais e credenciados, atendendo aos seus requisitos de liquidez, risco e retorno.
Matrixdock: Matrixdock é uma plataforma de ativos digitais que oferece aos investidores institucionais e credenciados acesso transparente a RWAs tokenizados, garantindo um registro imutável de propriedade e prova de reserva diária.
Ondo: Ondo oferece produtos financeiros em cadeia, como notas tokenizadas lastreadas em títulos do Tesouro dos EUA de curto prazo e depósitos à vista bancários.
Polymath Network: Polymath é uma plataforma para criação de títulos tokenizados, oferecendo um processo simplificado para os emissores digitalizarem títulos no blockchain.
Securitize: Securitize é uma plataforma de conformidade para digitalização de títulos no blockchain, garantindo que os títulos tokenizados cumpram os requisitos regulatórios.

Riscos e desafios da tokenização

Como analista financeiro, ficaria feliz em compartilhar minha perspectiva sobre o investimento em tokenização. Esta abordagem inovadora é imensamente promissora, mas é essencial reconhecer os riscos e desafios inerentes que apresenta. Aqui estão algumas considerações importantes:

Riscos regulatórios: A tokenização é um conceito relativamente novo e as regulamentações que o cercam ainda estão evoluindo. Mudanças nas regulamentações podem afetar o valor e a legalidade dos ativos tokenizados.
Volatilidade do mercado: O mercado de criptografia é conhecido por sua volatilidade, com os preços dos tokens frequentemente sofrendo flutuações violentas. Você deve estar preparado para a possibilidade de mudanças repentinas de preços.
Riscos de segurança: os ativos digitais são suscetíveis a hackers e outras violações de segurança. Você deve tomar precauções para proteger seus ativos, como usar carteiras e exchanges seguras.
Falta de liquidez: alguns ativos tokenizados podem ter liquidez limitada, tornando difícil comprá-los ou vendê-los a preços desejados.
Riscos tecnológicos: O Blockchain ainda está evoluindo e há riscos associados a bugs, falhas e outros problemas técnicos que podem impactar os ativos tokenizados.

Com base nas tendências atuais, parece provável que o mercado de tokenização persista em expansão, à medida que mais ativos são tokenizados e há um aumento no uso da tecnologia blockchain.

É importante abordar o investimento em tokenização de forma ponderada, levando em consideração os riscos potenciais que o acompanham.

2024-04-30 15:50