O que 2025 reserva para ativos criptográficos e digitais? | Opinião

À medida que me aprofundo nesta peça fascinante, fica evidente que estamos à beira de uma era transformadora para criptomoedas e ativos digitais. Brett Reeves, um profissional financeiro experiente com uma experiência impressionante em todos os continentes, está liderando a Go Network da BitGo.

Com sua vasta experiência em finanças tradicionais, Brett trouxe inegavelmente uma perspectiva única para o cenário dos ativos digitais. A sua passagem por bancos de investimento globais como Citibank, Nomura e Standard Chartered Bank, juntamente com a sua passagem pela Bequant, equipou-o com o conhecimento e as ligações necessárias para navegar neste setor dinâmico.

No mundo das criptomoedas, onde a sorte pode mudar tão rapidamente quanto o humor do mercado, a mão firme e a perspicácia estratégica de Brett são ativos inestimáveis. Sua função na BitGo, um provedor confiável de infraestrutura de ativos digitais institucionais, o posiciona no centro desta indústria em expansão.

Olhando para 2025, acredito que não podemos esperar nada menos que inovações revolucionárias de Brett e sua equipe na BitGo. A ascensão das stablecoins, o aumento da adoção institucional e a clareza regulatória são apenas alguns desenvolvimentos que poderiam moldar o futuro dos ativos digitais.

E enquanto estamos à beira deste novo capítulo emocionante, não nos esqueçamos de manter o senso de humor. Afinal, no mundo das finanças, é sempre bom lembrar que os números nunca mentem – mas os contadores sim!

2024 foi um momento crucial para o mundo das criptomoedas. Durante este período, os Exchange-Traded Funds (ETFs) baseados em Bitcoin (BTC) tornaram-se o foco principal, demonstrando a durabilidade do Bitcoin e estabelecendo-o como um elemento duradouro no sistema financeiro global.

Seguindo uma tendência ascendente inicial após a introdução do ETF, o mercado apresentou um período de movimento horizontal enquanto a indústria enfrentava obstáculos. Algumas destas dificuldades foram referidas como “desbancarização” por certas autoridades reguladoras dos EUA, sublinhando as dificuldades crescentes de um sector em desenvolvimento que ainda não alcançou ampla aceitação e integração.

O ano de 2020 viu as eleições presidenciais dos EUA tornarem-se um tema importante, especialmente no segundo semestre do ano. As discussões sobre criptomoedas ocuparam o centro dos debates políticos. Enquanto Donald Trump se prepara para assumir o cargo em janeiro, espera-se que a sua administração apresente uma abordagem significativamente diferente em relação aos ativos digitais em comparação com administrações anteriores. Muitas vezes referido como o “Presidente da Criptografia”, as opiniões positivas de Trump sobre a tecnologia blockchain sugerem uma mudança significativa na postura da administração Biden.

A nomeação de Paul Atkins como chefe da SEC demonstra um movimento em direção a um clima regulatório mais adaptativo para a tecnologia blockchain, dadas as suas capacidades transformadoras. Neste contexto, o Bitcoin alcançou um feito sem precedentes ao ultrapassar os 100.000 dólares – um marcador significativo que reflete a crescente maturidade e importância global do setor.

Adoção de criptografia: uma curva cada vez mais acentuada

Nos últimos 15 anos, desde que o Bitcoin nasceu em 2009, ficou claro que a tecnologia blockchain mudou o jogo e ainda está remodelando vários setores de negócios. Esta transformação pode ser vista em áreas tão diversas como finanças, jogos, cadeia de abastecimento e redes sociais. Blockchain oferece operações mais rápidas, baratas e seguras, levando a mudanças significativas. Embora a tecnologia blockchain já existisse antes do Bitcoin, seu uso cresceu rapidamente junto com o aumento das criptomoedas.

É provável que vejamos um aumento no número de usuários de criptomoedas até 2025? Com base nas tendências atuais, parece muito provável. O número de carteiras criptográficas ativas está crescendo em ritmo acelerado, superando até mesmo a velocidade com que os usuários da Internet aumentavam durante o início dos anos 2000. Este crescimento reflete a expansão da Internet de muitas maneiras, com períodos de declínio, como o crash das pontocom, refletidos nas crises vividas pelo mercado de criptografia em 2022 e 2023. No entanto, assim como a Internet se recuperou após o crash , o setor criptográfico está agora preparado para mais desenvolvimento e inovação.

A adoção de criptomoedas é complexa, envolvendo aplicações que vão além do simples investimento e especulação. Aqui estão algumas áreas onde prevemos que a tecnologia continuará a influenciar significativamente:

1. Pagamentos transfronteiriços: As criptomoedas têm o potencial de facilitar transações internacionais rápidas, seguras e de baixo custo, sem intermediários.
2. Inclusão financeira: Ao proporcionar acesso a serviços bancários às populações sem e com poucos recursos bancários, as criptomoedas podem ajudar a colmatar a divisão financeira em comunidades mal servidas.
3. Contratos inteligentes: Aplicações descentralizadas (DApps) que utilizam contratos inteligentes permitem a automação de acordos e processos sem intermediários, reduzindo custos e aumentando a eficiência.
4. Verificação de identidade: A natureza segura e descentralizada da tecnologia Blockchain pode ser aproveitada para sistemas de gerenciamento de identidade mais robustos e que preservem a privacidade.
5. Gestão da cadeia de abastecimento: As criptomoedas podem ajudar a melhorar a transparência, a rastreabilidade e a responsabilização nas cadeias de abastecimento, fornecendo um registo infalsificável das transações ao longo do caminho.

• Construindo aplicativos: Desenvolvedores e tecnólogos estão adquirindo ativos criptográficos para utilizar protocolos blockchain, permitindo a criação de aplicativos descentralizados. Estas aplicações já estão a melhorar as experiências do mundo real, especialmente nos jogos, onde novos títulos aproveitam a blockchain para permitir que os jogadores ganhem tokens e transfiram valor entre jogos sem problemas.
• Oportunidades de investimento: Os ativos criptográficos estão se tornando parte integrante de carteiras de investimento diversificadas. Embora um conjunto básico de adotantes tenha praticado “HODLing” durante anos, o interesse do varejo e institucional está aumentando com a introdução de fundos negociados em bolsa regulamentados. Esses ETFs, vinculados a ativos subjacentes como Bitcoin e Ethereum (ETH), oferecem aos investidores uma maneira mais acessível de interagir com o mercado de criptomoedas. A oferta de ETFs adicionais está a crescer, alargando a escolha dos investidores.
• Gestão de tesouraria: As empresas também estão explorando o potencial da criptografia, com empresas como a MicroStrategy usando Bitcoin como parte de sua estratégia de gestão de tesouraria. Grandes intervenientes como a Microsoft e a Amazon, bem como nações inteiras, estão a avaliar medidas semelhantes, reconhecendo a utilidade do Bitcoin como uma reserva de valor a longo prazo.
• Transações transfronteiriças: As stablecoins estão revolucionando as remessas globais, permitindo que os usuários, especialmente em regiões como a Ásia, enviem dinheiro internacionalmente com taxas mínimas e tempos de processamento quase instantâneos.

Em 2025, podemos esperar um surto de crescimento significativo no cenário das criptomoedas. Essa expansão pode ser impulsionada por vários fatores, como a adoção de aplicativos descentralizados por usuários individuais, investimentos institucionais em fundos criptografados negociados em bolsa (ETFs) e a utilização de stablecoins para transações. Além disso, o potencial transformador da tecnologia blockchain não está apenas a revolucionar as indústrias, mas também a promover uma maior acessibilidade financeira e a criar novos caminhos para a inovação.

Seguindo em frente, é evidente que o domínio da blockchain e da criptomoeda está se expandindo para além dos círculos especializados, tornando-se um fator influente e dinâmico no desenvolvimento da tecnologia e das finanças.

Boas empresas prevalecem em tempos difíceis

Nos últimos tempos, as manchetes frequentemente associavam as criptomoedas a atividades ilegais, uma noção reforçada por incidentes notáveis, como a maior fraude financeira já registrada. No entanto, à semelhança da forma como empresas como a Amazon e o eBay sobreviveram e até prosperaram após a crise das pontocom, o setor das criptomoedas provou a sua capacidade de recuperação e adaptação.

Como observador experiente do mercado de criptomoedas, testemunhei a sua evolução ao longo dos anos e devo dizer que as descobertas recentes da Chainalysis são particularmente encorajadoras. Com a minha vasta experiência em finanças e tecnologia, posso atestar os desafios enfrentados por esta indústria ao lidar com questões como as atividades ilícitas. No entanto, os dados apresentados no seu relatório de 2024 oferecem um vislumbre de esperança. O facto de apenas 0,5% do volume total de transações em cadeia estar associado a atividades ilícitas é uma prova dos esforços que estão a ser feitos pelos intervenientes da indústria para combater o uso indevido e garantir a transparência.

Além disso, a atualização semestral que mostra uma redução de quase 20% na atividade ilícita agregada na rede no acumulado do ano ressalta os avanços que estamos fazendo coletivamente como indústria. Embora ainda haja muito trabalho a ser feito, este progresso dá-me confiança de que o futuro da criptomoeda pode ser brilhante e livre do estigma das atividades ilegítimas. Estou entusiasmado em continuar acompanhando a evolução deste espaço e contribuindo para o seu crescimento de forma responsável e ética.

O ano de 2022 testemunhou a saída de numerosos indivíduos sem escrúpulos e empresas financeiramente instáveis, criando assim um setor de criptomoedas mais forte e resiliente. Este terreno em evolução sugere que o mundo criptográfico já não é um terreno fértil para atividades ilegais, mas está a transformar-se num exemplo de transparência e acompanhamento financeiro dentro do sistema económico.

A clareza regulatória promoverá a adoção

Historicamente, os Estados Unidos têm sido pioneiros, liderando a inovação e as normas regulatórias em todo o mundo. No entanto, em tempos mais recentes, a turbulência política prejudicou a capacidade dos EUA de estabelecer regulamentações definitivas para criptomoedas. Por outro lado, a Europa demonstrou uma iniciativa ousada ao promulgar o Regulamento de Mercados de Criptoativos (MiCA), que está atualmente ativo para stablecoins e pretende estar totalmente operacional até 1º de janeiro de 2025.

Ao longo de sua campanha eleitoral, o presidente eleito Trump destacou sua dedicação em tornar os EUA pioneiros na promoção da inovação, com foco específico no crescente campo das criptomoedas. Ele deixou claro que aspira que a América domine a mineração de Bitcoin e os avanços da tecnologia blockchain em escala global.

Prevê-se que esta ênfase renovada acelere o estabelecimento de estruturas regulatórias robustas nos EUA, tornando as criptomoedas mais acessíveis e compatíveis. Estes avanços podem abrir a porta para investimentos significativos neste setor, colocando os EUA na vanguarda como centro competitivo para inovação e financiamento de ativos digitais.

Stablecoins serão mais amplamente utilizados

2025 poderá testemunhar um aumento na influência das stablecoins no setor de ativos digitais, que tem sido tradicionalmente liderado por alguns participantes proeminentes e vários participantes menores. Espera-se que o ritmo acelere, com cerca de uma dúzia de projetos significativos de stablecoin previstos para serem lançados durante o primeiro semestre de 2025, à medida que vários fornecedores procuram aproveitar a crescente demanda do mercado.

Como pesquisador que se aprofunda no mundo das moedas digitais, observei uma transformação intrigante nas stablecoins. Originalmente concebidos como um instrumento simplificado para unir criptomoedas e dinheiro fiduciário tradicional na negociação, eles se transformaram em uma solução multifacetada, provando seu valor nos domínios financeiros digitais e convencionais para transações e liquidações.

A sua velocidade e relação custo-eficácia estão progressivamente a eclipsar as transações fiduciárias tradicionais em certas indústrias estabelecidas. Além disso, as stablecoins funcionam como um ponto de entrada vital para as finanças descentralizadas (DeFi), garantindo aos utilizadores acesso fácil a produtos e serviços financeiros de ponta neste campo emergente.

As stablecoins são agora vistas como um avanço vital na atualização dos sistemas financeiros e na promoção da acessibilidade financeira. À luz deste potencial, a BitGo está criando sua própria moeda estável, GoUSD, adaptada para atender a esses requisitos. O objetivo do GoUSD é fornecer aos usuários um instrumento financeiro confiável, simplificado e inclusivo para o mercado digital, com o objetivo de capacitá-los financeiramente.

Considerações finais

O início da aceitação em larga escala pelas instituições alimentou significativamente o rápido desenvolvimento das criptomoedas. Cada vez mais grandes bancos, fundos de hedge e empresas de capital aberto estão adicionando Bitcoin às suas carteiras de investimento, indicando uma fé crescente na sua sustentabilidade futura.

Um exemplo notável é a MicroStrategy, que em 16 de dezembro de 2024 possuía aproximadamente 439.000 Bitcoins, consolidando seu status como pioneira em investimentos corporativos em Bitcoin. O apoio substancial de organizações influentes aumentou notavelmente a reputação do Bitcoin como um ativo financeiro respeitável no mercado convencional.

O progresso alcançado na tecnologia blockchain e na segurança cibernética aumentou significativamente a confiança nas transações Bitcoin, tornando as criptomoedas mais convenientes e utilizáveis ​​na vida diária. Este crescimento não só aumenta a confiança dos utilizadores, mas também estabelece as bases para uma aceitação mais ampla nos sectores empresarial e de consumo.

2025 parece marcar um ponto de viragem significativo para o setor de criptomoedas e ativos digitais. À medida que os avanços continuam e mais pessoas adotam essas tecnologias, os próximos anos estão se moldando para trazer soluções transformadoras que poderão tornar o futuro da criptomoeda tão emocionante quanto impactante.

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2025-01-02 16:09