O futuro da tokenização RWA: um apelo à verificação padronizada

Como um investidor experiente em criptografia com anos de experiência navegando no mundo volátil e emocionante dos ativos digitais, posso dizer com segurança que o surgimento da tokenização de ativos do mundo real (RWA) é uma virada de jogo pela qual todos esperávamos ansiosamente. Com estimativas que sugerem um mercado potencial avaliado em até 30 biliões de dólares até 2030, é seguro dizer que este poderá ser o próximo grande salto em frente na nossa infra-estrutura financeira.

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Como um investidor experiente em criptografia, não posso deixar de sentir a excitação que cresce em torno da tokenização de ativos do mundo real. Depois de anos de agitação e expectativas não atendidas, parece que estamos à beira de algo verdadeiramente transformador.

Primeiro, vamos abrir a rolha do tão aguardado champanhe, assim que conseguirmos modernizar com sucesso o sistema financeiro global como um todo. Mas, antes de podermos comemorar, a indústria de ativos digitais enfrenta um desafio significativo: como podemos autenticar ativos do mundo real em escala, de forma segura e eficiente?

Para que um ativo seja vendido, os investidores precisam entender exatamente o que estão comprando. Esteja você negociando ações fracionárias de um fundo do mercado monetário, um portfólio imobiliário ou a safra do próximo ano de sua região vinícola favorita, surgem questões básicas, como: Qual é exatamente o ativo, quem o possui e quem tem posse dele ? Também têm de ser abordadas questões regulamentares importantes, como: Que tipo de investidores estão autorizados a comprar o ativo e que impostos são devidos sobre a negociação?

Para capitalizar totalmente a liquidez e as vantagens comerciais oferecidas pelos tokens RWA, os métodos convencionais utilizados para autenticar os ativos dos vendedores devem passar por melhorias significativas. Este é o papel que a verificação – e a computação verificada – desempenham. A verificação envolve a confirmação da autenticidade e conformidade dos ativos tokenizados. A computação verificada serve como base para a verificação, oferecendo uma infraestrutura de computação descentralizada onde esses procedimentos de verificação podem ser executados fora da cadeia com segurança.

Embora a tecnologia blockchain forneça a base para a negociação de ativos tokenizados, os blockchains por si só não garantem a precisão dos dados essenciais fora da cadeia. As plataformas de computação verificadas intervêm onde os blockchains param, fornecendo um local neutro e transparente para executar funções críticas, como verificação de comprovantes de reservas, validação de documentos, auditoria KYC e muito mais.

A verificação também é crucial para atrair mais instituições financeiras para o espaço RWA. A entrada da Blackrock na tokenização do mercado monetário é um bom começo, mas para apoiar uma gama mais diversificada de ativos investíveis, estas instituições exigem padrões rigorosos de precisão e confiança. Eles precisam de garantia de que os dados fora da cadeia – como autenticidade de ativos, identidade digital e acordos de custódia – sejam precisos e representados de forma confiável na cadeia e em tempo real.

Ativos simples, dados complexos

Inicialmente, os tokens RWA poderiam ser apoiados por entidades financeiras estabelecidas, mas a diversidade de ativos e as rápidas velocidades de negociação desafiarão as estruturas de confiança convencionais. Com um número crescente de ativos e novas categorias de ativos sendo tokenizadas, haverá uma demanda crescente por acesso imediato a dados confiáveis e uniformes.

Para compreender a importância do nosso esforço, imagine estabelecer um mercado onde relógios Rolex colecionáveis possam ser rapidamente comprados e vendidos como tokens digitais. Este mercado deve atender a pessoas que não são especialistas na área, tornando-o de fácil utilização.

Como pesquisador, reflito sobre a importância de traçar a linhagem, ou proveniência, de um relógio. Embora o Blockchain ofereça uma plataforma robusta para registrar atividades transacionais, minha preocupação reside na confiabilidade e confiabilidade dos dados fora da cadeia inseridos neste livro-razão distribuído. Sem uma fonte verificável e confiável para validar estes dados, como podemos inspirar confiança entre os investidores?

Em termos mais simples, o exemplo da Rolex demonstra por que necessitamos de métodos fortes e adaptáveis para confirmar a autenticidade. Embora a tecnologia blockchain ofereça transparência e permanência, etapas extras de verificação são cruciais para conectar itens do mundo real com suas contrapartes digitais de forma eficaz.

Resolvendo o dilema da verificação

Para tornar este mercado de ativos financeiros de 30 biliões de dólares totalmente negociável, fluido e automatizado, é crucial abordar a questão da verificação. As tecnologias inovadoras apresentam soluções potenciais para estes obstáculos. Métodos criptográficos sofisticados podem verificar cálculos fora da cadeia sem divulgar informações confidenciais. Isto facilita a geração de provas robustas que confirmam a autenticidade dos detalhes dos ativos, confirmação de identidade e acordos de custódia, tudo isso mantendo os padrões de privacidade e segurança.

Já há algum tempo, o conceito de computação verificada tem sido um foco significativo na comunidade blockchain. No entanto, só recentemente é que as tecnologias de verificação começaram a tornar-se mais populares. Atualmente, existem sistemas de verificação escaláveis baseados em provas interativas já em operação, e sistemas baseados em provas de conhecimento zero estão avançando rapidamente em termos de desempenho. Essa infraestrutura nos permite manter os ativos tokenizados seguros, mesmo quando seu status no mundo real sofre alterações.

Além disso, combinar computação verificada fora da cadeia com contratos inteligentes permite uma conexão confiável entre provedores de dados fora da cadeia e operações na cadeia. Ao reunir dados de diversas fontes e utilizar mecanismos de consenso descentralizados para manter a precisão, essas redes de computação verificadas oferecem um fluxo confiável de informações do mundo real que pode reforçar os processos de tokenização.

Como analista, acredito firmemente que libertar todo o poder dos mercados de ativos do mundo real (RWA) envolve a integração de várias tecnologias para estabelecer soluções de verificação intuitivas e abrangentes. Essas soluções devem ser adaptáveis para adoção em massa, economicamente viáveis e equipadas para gerenciar a ampla gama de ativos adequados para tokenização – desde bens de luxo, como relógios Rolex, até imóveis, ações, títulos, derivativos, instrumentos financeiros complexos e até mesmo intangíveis. ativos como direitos de propriedade intelectual ou créditos de carbono.

Até que a verificação humana se torne automatizada, a verificação dentro e fora da cadeia ditará o ritmo a que os mercados RWA podem crescer. Para conseguir isso, a indústria deve ser pragmática e começar a resolver o desafio da verificação peça por peça.

O sucesso da tokenização RWA depende da nossa capacidade de desenvolver e aplicar padrões comuns em toda a indústria para procedimentos de verificação. Estas normas devem abranger a validação de activos em tempo real, o cumprimento dos regulamentos e a criação de provas claras de reservas. Ao trabalhar em conjunto para resolver estas questões, o setor da blockchain pode estabelecer a base confiável essencial para desbloquear todo o potencial deste mercado de 30 biliões de dólares.

Blane Sims

Como pesquisador que se aprofunda no domínio dos sistemas descentralizados, tenho orgulho de liderar a equipe de produtos da Truebit, onde somos pioneiros em soluções de computação verificadas para aplicações web3. A minha principal missão é reforçar a transparência e a confiança nestes sistemas, enfatizando a importância primordial da verificação para garantir a integridade dos dados e a correcção algorítmica.

2024-09-01 14:22