Novo manual da AEA para abordar a ambiguidade regulatória nas leis DeFi

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Como analista financeiro experiente com experiência em finanças tradicionais e tecnologia blockchain, considero a recente iniciativa da Enterprise Ethereum Alliance (EEA) de lançar Diretrizes abrangentes de avaliação de risco DeFi um passo essencial para promover a inovação em finanças descentralizadas e, ao mesmo tempo, abordar as incertezas regulatórias.

A Enterprise Ethereum Alliance (EEA) publicou um manual claro e conciso sobre avaliação de riscos em Finanças Descentralizadas (DeFi), fornecendo orientação para navegar pelas complexidades e ambiguidades regulatórias neste campo.

Como pesquisador que explora o cenário do Espaço Econômico Europeu (EEE) e das Finanças Descentralizadas (DeFi), descobri que o objetivo principal da iniciativa do EEE é duplo:

As diretrizes recém-lançadas fornecem uma exploração aprofundada dos procedimentos DeFi (Finanças Descentralizadas), oferecendo informações valiosas sobre como avaliar, lidar e minimizar diferentes riscos. Este recurso oportuno preenche uma lacuna crucial, uma vez que a EEA (Enterprise Ethereum Alliance) sublinha a necessidade de regras contabilísticas e orientações regulamentares mais claras, especialmente em regulamentações como o quadro dos Mercados de Criptoativos da UE.

“Charles Nevile, Diretor de Programas Técnicos da EEA, explicou à crypto.news que há uma ambigüidade regulatória contínua em relação a questões contábeis ‘comuns’ e regulamentações de valores mobiliários no setor de Finanças Descentralizadas (DeFi), à medida que os reguladores continuam a se familiarizar se com este campo emergente.”

As diretrizes da AEA visam fornecer aos protocolos DeFi métodos eficazes para atender às necessidades de conformidade e desenvolver padrões para toda a indústria para avaliação de riscos. Além disso, essas diretrizes ajudam os desenvolvedores de DeFi a apresentar uma abordagem diligente em um ambiente onde faltam diretrizes regulatórias claras. Com o crescente escrutínio por parte dos reguladores e decisores políticos, as extensas directrizes da AEA procuram abordar vários aspectos da regulamentação DeFi.

Como analista DeFi, aprofundo vários aspectos dos sistemas de Finanças Descentralizadas (DeFi), fornecendo insights e recomendações com base em minhas descobertas. Os tópicos abrangem estruturas de governança e economia simbólica, garantindo justiça e sustentabilidade. Também examino questões de software, como oráculos, contratos inteligentes e pontes, para garantir segurança e interoperabilidade ideais.

As diretrizes não apenas auxiliam os desenvolvedores, mas também funcionam como um ponto de referência para reguladores e órgãos licenciadores. Estas directrizes já afectaram as condições de licenciamento no Mercado Global de Abu Dhabi (ADGM) e são consideradas nos cenários do programa Sandbox da UE.

Nevile enfatizou a necessidade da participação regulatória no avanço do setor DeFi. Ele propôs que um método eficaz para alcançar esta colaboração seria fazer com que os reguladores trabalhassem lado a lado com os intervenientes da indústria através de um processo de desenvolvimento colectivo.

Uma variedade variada de membros do conselho da AEA, incluindo pioneiros da indústria criptográfica da Consensys e da Fundação Ethereum, além de gigantes empresariais como JP Morgan, Santander e Microsoft, endossaram as diretivas.

Como investigador que estuda o Espaço Económico Europeu (EEE) e o seu quadro regulamentar, deparei-me com um anúncio importante. A AEA deixou claro que suas novas diretrizes se aplicarão tanto a empresas não criptográficas quanto a órgãos reguladores. Estas diretivas são essenciais para as instituições financeiras que procuram avaliar os riscos de investimento no setor dos ativos digitais. Na minha função de co-presidente do grupo de trabalho DRAMA da AEA e CEO de Hacken, defendo fortemente estas directrizes. As instituições financeiras tradicionais, hesitantes em mergulhar nas finanças descentralizadas (DeFi), considerá-las-ão inestimáveis.

Como analista, deparei-me com esta observação feita por Dyma Budorin, co-presidente do grupo de trabalho DRAMA da AEA e CEO da Hacken: “Muitas pessoas não estão conscientes dos riscos envolvidos nas Finanças Descentralizadas (DeFi), e é por isso que eles hesite em se envolver. Para projetos DeFi que visam colaborar com instituições financeiras tradicionais, as Diretrizes de Avaliação de Risco DeFi podem servir como referências valiosas.”

Com cada vez mais instituições financeiras convencionais adotando o Financiamento Descentralizado (DeFi), a importância das diretrizes da Aliança Europeia Ethereum (EEA) torna-se ainda mais aparente. Um exemplo proeminente é a BlackRock, que lançou seu primeiro fundo tokenizado na Ethereum este ano, marcando uma mudança significativa para o DeFi por parte de um grande gestor de ativos global.

Assim como o JP Morgan, o Goldman Sachs e o HSBC, os principais players do setor financeiro estão se aprofundando proativamente nas finanças descentralizadas (DeFi) por meio da tokenização. Para se manter a par destas inovações, a Enterprise Ethereum Alliance (EEA) planeia continuar a monitorizar a situação através do seu Grupo de Trabalho. Ao fazê-lo, a AEA pretende adaptar e atualizar as orientações de acordo com as tendências emergentes e o feedback dos utilizadores, melhorando, em última análise, as orientações em benefício da indústria.

Um notável incidente de segurança em 16 de julho, envolvendo o protocolo Arcadia Finance, trouxe atenção renovada para a importância de uma avaliação de risco completa e de medidas proativas no setor de finanças descentralizadas (DeFi). Nesse caso, os cibercriminosos exploraram um endereço de contrato específico, fugindo com mais de US$ 455 mil em criptomoedas. Os fundos roubados foram então lavados através do serviço de privacidade Tornado Cash, baseado em Ethereum. Este incidente sublinha as preocupações contínuas de segurança nas plataformas DeFi e enfatiza a importância da adoção de planos abrangentes de gestão de risco, conforme recomendado pela Enterprise Ethereum Alliance (EEA).

2024-07-19 11:58