Moedas de privacidade, misturadores de criptografia e lavadores de dinheiro: pílulas amargas na adoção em massa de criptografia?

Este texto discute um caso em que hackers ganharam mais de US$ 2 milhões minerando Monero por meio de atividades ilícitas. O artigo explora por que o Monero pode ter sido uma escolha atraente para os hackers, já que é mais fácil de minerar do que algumas outras criptomoedas e pode ser trocado com relativa facilidade por moeda fiduciária. No entanto, o texto também enfatiza que moedas de privacidade como o Monero têm casos de uso legítimos e foram desenvolvidas para melhorar a funcionalidade da indústria criptográfica.

Vamos explorar a complexa questão da privacidade nas criptomoedas, investigando os efeitos das técnicas de anonimato, como misturadores de moedas e tokens de privacidade, na aceitação generalizada da criptografia, num contexto de crescente má conduta financeira.

Índice

Como investidor criptográfico olhando para trás, posso dizer que em 3 de janeiro de 2009, algo revolucionário aconteceu no mundo das finanças. Esse foi o dia em que o anonimato assumiu o centro das atenções, dando origem ao que hoje chamamos de criptomoedas.

Originalmente, os criadores de criptomoedas acreditavam que poderiam evitar o colapso económico, oferecendo uma alternativa às moedas fiduciárias tradicionais. Hoje, porém, os organismos reguladores enfrentam desafios constantes à medida que os criminosos exploram o sistema, roubando anualmente grandes somas de dinheiro.

Como analista financeiro, ouvi a preocupação de que os criminosos, incluindo os lavadores de dinheiro, possam preferir usar criptomoedas para atividades ilícitas devido ao seu aparente anonimato. Esta noção lançou uma sombra sobre o mundo criptográfico. No entanto, é fundamental aprofundar esta questão e compreender as suas verdadeiras implicações. Vamos explorar a extensão desta associação entre criptomoedas e lavagem de dinheiro.

Misturadores de criptografia e moedas de privacidade: anonimizando transações

Vamos esclarecer algo importante antes de discutir a influência dos misturadores de criptografia e das moedas de privacidade no cenário das criptomoedas: embora as transações sejam registradas em livros digitais, as criptomoedas oferecem mais pseudonimato do que anonimato. Em termos mais simples, a identidade do remetente ou destinatário é ocultada, mas o facto de uma transação ter ocorrido permanece visível.

Em resumo, as criptomoedas não são completamente anônimas, pois algumas transações podem ser rastreadas. Em resposta, certos desenvolvedores de criptografia propuseram soluções para ocultar totalmente as transações. Dois métodos populares são serviços de mistura de criptografia e moedas de privacidade.

Os misturadores de criptografia, também conhecidos como tumblers, servem como intermediários que misturam fundos de múltiplas fontes, tornando difícil rastrear a origem de moedas criptomoedas específicas. Em contraste, as moedas de privacidade são moedas digitais que incorporam técnicas criptográficas avançadas, como endereços furtivos, para aumentar a confidencialidade das transações dos seus utilizadores.

A função principal das moedas de privacidade e dos misturadores de criptografia os torna uma escolha atraente para indivíduos financeiramente fraudulentos que procuram ocultar o rastro de suas transações.

Como investidor em criptografia, acompanhei de perto o último relatório publicado pela Chainalysis no início do ano. As descobertas revelaram um número alarmante: aproximadamente US$ 24,2 bilhões em criptomoedas foram recebidos por endereços ilícitos durante o exercício financeiro de 2023.

Aprofundando-nos neste tópico, podemos examinar os incidentes que dão confiança aos golpistas quando eles optam por se envolver em atividades de criptomoeda.

Dinheiro Tornado 

O Centro de Inovação para a Segurança Interna da União Europeia (UE) revelou que os cibercriminosos utilizam frequentemente plataformas de mistura de criptografia, como o Tornado Cash, para ocultar a origem de fundos ilícitos e escapar à deteção. Conforme relatado pelo centro da UE, estes serviços dificultam significativamente os esforços regulatórios na promoção da aceitação generalizada de criptomoedas.

Com base na informação fornecida,

Não se sabe ao certo o que o hacker pretende alcançar com as criptomoedas transferidas para os misturadores. Lamentavelmente, ocorrências como estas tiveram um impacto significativo em Alexey Pertsev, um dos co-fundadores da Tornado Cash, que foi condenado a uma sentença de sessenta e quatro meses por branqueamento de capitais por um tribunal holandês em Maio.

Como investidor em criptografia, me deparei com o termo “misturadores de criptografia”, como Tornado Cash, que foi projetado para aprimorar o aspecto de anonimato das transações em moeda virtual. No entanto, aprendi que estes serviços têm sido, infelizmente, explorados por agentes ilícitos, como lavadores de dinheiro e golpistas. Consequentemente, alguns criadores de software de código aberto tiveram que reconsiderar o desenvolvimento ou melhoria de funcionalidades semelhantes devido aos potenciais riscos legais associados a eles.

A comunidade criptográfica está apoiando fortemente o cofundador da Tornado Cash, conforme defendido pelo campeão de privacidade Chris Blec para novas regulamentações para proteger a privacidade do usuário na evolução da tecnologia blockchain. No entanto, o dano potencial pode já ter ocorrido.

Moeda de privacidade Monero, lavagem de dinheiro e observação de CSAM

Como investidor em criptografia, não posso negar o fascínio de moedas de privacidade como o Monero (XMR). Eles representam um avanço intrigante em nosso mundo de moeda digital. Todos nós valorizamos os benefícios que eles oferecem, como confidencialidade e discrição – aspectos essenciais que repercutem profundamente nos usuários de criptomoedas.

Lamentavelmente para a comunidade, essas duas entidades – produtores musicais e bolsas de criptomoedas – são os principais alvos de lavagem de dinheiro musical, hackers e golpistas. Consequentemente, eles capitalizam os recursos e benefícios da utilização de moedas de privacidade.

Casos de CSAM

Na última análise de crimes de criptomoeda da Chainalysis, foi revelado que o Monero foi amplamente utilizado por fornecedores de material de abuso sexual infantil (CSAM) durante o ano fiscal de 2023. De acordo com os dados da Chainalysis, o Monero desempenha um papel mais substancial na facilitação dos fornecedores de CSAM. atividades de lavagem de dinheiro fora da cadeia em comparação com apenas ocultar suas transações.

Chainalysis compartilhou um instantâneo de um fórum dark web afiliado ao CSAM pedindo doações em Monero.

Como pesquisador que estuda o mercado de criptomoedas, me deparei com a noção de que os fornecedores preferem o Monero a outras criptomoedas devido à sua compatibilidade com trocas instantâneas. As trocas instantâneas funcionam sem manter os fundos dos usuários em sua posse e normalmente evitam conversões de criptografia em moeda fiduciária. No entanto, é essencial notar que estas plataformas são geridas centralmente por uma única organização, ao contrário dos protocolos financeiros descentralizados.

Essas plataformas facilitam a negociação recorrendo a diversas bolsas para fornecer preços competitivos e permitir transferências diretas de criptografia para criptografia entre as carteiras dos usuários. Como resultado, as transações em cadeia podem tornar-se difíceis de rastrear. Além disso, essas bolsas geralmente têm regulamentações KYC menos rigorosas, o que as torna atraentes para ocultar a origem das transações de criptomoeda.

Enganar jogadores

Em 2021, os cibercriminosos exploraram a comunidade de jogos instalando o malware denominado “crackanosh” em jogos amplamente jogados. Este software malicioso permitiu que o poder global do computador fosse aproveitado para a mineração de criptomoedas sem o conhecimento dos usuários.

Devido às suas robustas capacidades de processamento, os computadores para jogos têm sido um alvo atraente para hackers. Eles geraram aproximadamente US$ 2 milhões em lucros ilegítimos, especificamente Monero, através da exploração dessas máquinas poderosas.

Como pesquisador, me deparei com uma pergunta intrigante: por que alguns indivíduos optam pela mineração de Monero em vez de outras criptomoedas como o Bitcoin? Uma explicação possível é que o Monero oferece uma experiência de mineração mais acessível em comparação com o processo complexo e intensivo de recursos da mineração de Bitcoin. Outra teoria poderia ser que o Monero fornece um método relativamente simples para converter a moeda digital extraída em moeda fiduciária, permitindo potencialmente uma integração perfeita na vida cotidiana.

As histórias podem dar a impressão de que o Monero causa mais danos do que benefícios, o que está longe de ser verdade. Criptomoedas com recursos de privacidade foram criadas para expandir as capacidades e aplicações do setor criptográfico. No entanto, os seus nomes foram manchados por fraudadores e branqueadores de capitais, resultando num maior escrutínio por parte das autoridades financeiras e reguladoras.

Melhorar a reputação das criptomoedas: o que podemos fazer

Mais recentemente, num encontro organizado pela Universidade Politécnica de Hong Kong, a chefe da empresa de análise de dados de criptomoedas Bitrace, Isabel SHI, partilhou as suas perspetivas sobre atividades criminosas relacionadas com criptomoedas.

Isabel iniciou a sua discussão examinando o emprego predominante de criptomoedas em atividades ilícitas e destacou três características principais que as tornam ideais para tais fins: o anonimato, que mantém as transações clandestinas; descentralização, garantindo que nenhuma autoridade central possa regular ou rastrear as trocas; e facilidade de transferências transfronteiriças, permitindo operações de lavagem de dinheiro rápidas e desimpedidas.

O CEO destacou que as transações de criptomoeda realizadas por meio de endereços na rede não exigem verificação do Real Know Your Customer (RKYC), tornando um desafio rastrear essas transações até indivíduos específicos. Além disso, ela enfatizou a característica única das criptomoedas, onde apenas aqueles que possuem chaves privadas têm autoridade para gerenciar seus ativos digitais.

Como analista, gostaria de acrescentar que os traços característicos das criptomoedas – sem permissão e sem fronteiras – tornam-nas atraentes para atividades criminosas devido à sua capacidade de facilitar transações globais 24 horas por dia.

Com base na observação de Bitrace e Isabel, parece que atividades fraudulentas podem ter origem em fraquezas nos sistemas blockchain. Para mitigar estes problemas e desencorajar os lavadores de dinheiro e os golpistas, ao mesmo tempo que permitimos que os misturadores de criptografia e as moedas de privacidade prosperem sem conotações negativas, poderíamos implementar medidas específicas.

Os misturadores de criptografia e os desenvolvedores de moedas de privacidade têm um papel crucial na prevenção do uso indevido de seus serviços por lavadores de dinheiro, hackers e golpistas, promovendo assim a aceitação generalizada de criptomoedas. Para atingir este objetivo, podem considerar a implementação das seguintes medidas:

Misturadores de criptografia

• Os desenvolvedores devem implementar processos rigorosos de verificação KYC para autenticar usuários e impedir transações anônimas.
• As empresas podem colaborar com as autoridades reguladoras e cumprir os regulamentos de combate à lavagem de dinheiro (AML) e ao financiamento do terrorismo (CTF).
• A integração de ferramentas de análise de blockchain pode ajudar os misturadores de criptografia e a comunidade a monitorar transações em busca de padrões suspeitos e intervir prontamente.
• Uma vez que poucos utilizadores sabem como utilizar os copos de forma responsável, as empresas devem educá-los sobre as consequências das atividades ilícitas para promover o comportamento ético.

Moedas de privacidade

• Os desenvolvedores podem realizar auditorias regulares e divulgar publicamente as atividades de desenvolvimento para construir a confiança dos reguladores e das partes interessadas.
• A colaboração com as autoridades responsáveis ​​pela aplicação da lei para partilhar informações sobre transações suspeitas e combater eficazmente a utilização indevida reforçará a regulamentação.
• Implementação de recursos opcionais de auditabilidade ou conformidade para atender aos usuários que priorizam a conformidade regulatória.
• Educar a comunidade sobre os benefícios da privacidade e ao mesmo tempo enfatizar o uso responsável desencorajará atividades ilícitas.

A privacidade retarda a adoção, mas ainda é importante

As criptomoedas têm enfrentado desafios para obter aceitação generalizada devido ao emprego de misturadores de criptografia e moedas de privacidade, mas o seu papel no aumento da confidencialidade financeira é significativo e não deve ser desconsiderado. Estas ferramentas proporcionam um nível desejável de anonimato para determinados utilizadores, mas surgiram preocupações relativamente à conformidade regulamentar e às atividades ilícitas a elas associadas.

Apesar da necessidade dos desenvolvedores fortalecerem os controles e colaborarem com os órgãos reguladores, ainda é possível que a adoção das criptomoedas atinja um ponto crítico com o surgimento de novas tecnologias. No entanto, as ações necessárias devem ser tomadas pelos desenvolvedores nesse sentido.

Reconhecendo que a privacidade e a conformidade regulamentar não são mutuamente exclusivas, o futuro das criptomoedas pode permanecer favorável tanto para as autoridades como para os entusiastas das criptomoedas.

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2024-06-25 23:08