Como um investidor criptográfico experiente com raízes em África e experiências em vários continentes, posso dizer com segurança que o futuro das finanças globais está nas mãos da tecnologia blockchain. As mudanças tectónicas que testemunhamos hoje não são apenas tremores, mas movimentos sísmicos que remodelarão para sempre as hierarquias económicas.
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Ler Análise Urgente!À medida que a criptografia continua a transitar de um nicho de interesse para uma importante ferramenta financeira, começamos a ver o potencial de como ela poderia ajudar a remodelar as hierarquias económicas globais tradicionais.
A cena global está a testemunhar mudanças significativas, à medida que nações poderosas competem activamente pela segurança, riqueza e domínio. Esta competição manifesta-se de diversas formas, desde sanções económicas, confiscos de bens e transformação de sistemas financeiros em ferramentas de conflito, até ao reconhecimento do Bitcoin (BTC) e outras criptomoedas para transações comerciais internacionais. Em essência, o cenário financeiro global está a evoluir rapidamente e nunca mais se assemelhará à sua forma anterior quando esta transformação estiver concluída.
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Em tempos de turbulência e instabilidade económica, normalmente há uma oportunidade de estabelecer algo inovador. Uma demonstração impressionante disso pode ser vista em El Salvador adotando o Bitcoin como moeda legal, enquanto na área da Grande Baía da China, sob a égide da web3, testemunhamos o nascimento de um novo sistema financeiro.
É impressionante notar que mudanças significativas estão a ocorrer em toda a África, mas estes desenvolvimentos parecem passar despercebidos pelo mundo em geral. Por exemplo, quando se trata de investimento de capital de risco na tecnologia blockchain, África representou apenas 1,3% da quota global em 2023 e apenas 0,6% durante o primeiro semestre de 2024. Em total contraste, os Estados Unidos, onde o Wells Fargo está com sede, conquistou 47% do mercado global de capital de risco de blockchain.
Dada a progressão de estruturas regulatórias robustas em toda a África, será aconselhável que os capitalistas de risco priorizem África como um local privilegiado para investir no potencial de longo prazo da tecnologia blockchain?
Avanço económico impulsionado pela Blockchain em África
A natureza complexa, a grande variedade e as dificuldades inerentes encontradas em numerosas economias africanas criam um cenário ideal para o florescimento de invenções baseadas em criptomoedas.
Uma maneira de reformular o texto fornecido é a seguinte: Os princípios fundamentais do blockchain – eficiência, transparência e eliminação de intermediários – são soluções potentes para enfrentar vários obstáculos. O Blockchain apresenta uma oportunidade distinta para superar os sistemas tradicionais e evitar as ineficiências nas infra-estruturas que têm impedido o progresso no continente em vários aspectos.
O impacto potencialmente revolucionário do blockchain pode ser sentido de forma particularmente intensa na indústria de serviços financeiros.
Como analista, reparei que um número significativo de indivíduos e empresas neste continente não tem acesso a serviços bancários tradicionais, muitas vezes referidos como “não-bancarizados” ou “sem-bancarizados”. No entanto, a ascensão das criptomoedas está provando ser uma virada de jogo neste cenário. Ao facilitar as transações entre pares, estas moedas digitais estão a promover a atividade económica local desde o início. Além disso, servem de ponte, permitindo aos sectores informais – que anteriormente estavam excluídos – participar mais plenamente na economia formal. Esta integração resulta num melhor acesso ao crédito, em práticas comerciais refinadas e no fortalecimento global da nossa base económica.
À medida que os bancos tradicionais e as empresas fintech expandem os seus serviços, oferecem cada vez mais soluções de criptomoeda aos seus clientes, estabelecendo parcerias com exchanges de criptomoedas para obter liquidez e suporte de infraestrutura. Esta tendência sugere que não demorará muito até que as pessoas na África Subsariana tenham acesso mais fácil a stablecoins como a USD Coin (USDC), proporcionando-lhes uma oportunidade de poupar numa moeda mais robusta do que a que normalmente está disponível localmente. O impacto potencial deste desenvolvimento não deve ser subestimado.
Impulsionando a inovação de startups
Ao longo da vasta extensão do continente, as start-ups com visão de futuro esforçam-se incansavelmente para desbloquear todo o poder da criptomoeda, ao mesmo tempo que enfrentam obstáculos que impedem uma aceitação mais ampla. No entanto, a expansão destas soluções revela-se difícil sem capital de investimento suficiente.
Como investidor em criptografia, tive o privilégio de fazer parte da incrível jornada da VALR. Esta experiência serve como prova do impacto transformador que o capital de risco pode ter, não apenas no cenário das criptomoedas em África, mas também na economia mais ampla do nosso continente.
Ao garantir com sucesso o nosso maior aumento de capital de risco para criptomoedas em África, a VALR conseguiu aumentar significativamente os investimentos em tecnologias de ponta que estão agora acessíveis a mais de 1.000 clientes empresariais e a mais de 800.000 clientes retalhistas em todo o mundo. Alguns dos nossos principais clientes vêm de fora da África. A nossa jornada sublinha o potencial das startups africanas para competir à escala global. Com o apoio financeiro adequado, os projetos africanos de blockchain podem reforçar as economias locais e disseminar o seu conhecimento em todo o mundo.
A importância da clareza regulatória
Embora o potencial para blockchain e criptografia em África seja vasto, a incerteza regulamentar tem sido, sem dúvida, uma barreira significativa a um maior financiamento de capital de risco em todo o continente.
Mas esta não é uma tendência universal. A África do Sul, em particular, adoptou uma abordagem proactiva e colaborativa para regular o sector. Com um quadro regulamentar claro em vigor, a África do Sul tem mais de 100 empresas de criptografia licenciadas. Mesmo antes de as licenças terem sido concedidas, a clareza regulamentar foi um factor positivo para o sentimento dos investidores. Em 2023, a África do Sul garantiu 21% de todo o financiamento de risco blockchain em África.
É evidente que as nações africanas que adoptam regulamentações criptográficas progressivas e transparentes estão a obter benefícios económicos em vários sectores. Por exemplo, as empresas de criptomoedas legalmente reconhecidas na África do Sul estão a gerar receitas fiscais substanciais e a oferecer oportunidades de emprego não apenas em África, mas a nível mundial. A natureza descentralizada das empresas blockchain promove uma oportunidade lucrativa de exportação, tornando os avanços tecnológicos e os serviços financeiros sul-africanos acessíveis a um mercado global.
Para aumentar a participação de África no financiamento internacional de startups de blockchain e estimular a inovação, é crucial que outras regiões (não apenas africanas) imitem a abordagem regulamentar da África do Sul. Legislação progressiva que promova o crescimento é vital para estabelecer um ecossistema favorável onde a tecnologia blockchain possa prosperar.
O caminho a seguir: abraçando a oportunidade criptográfica
Devido às suas questões complexas, a África tem a ganhar significativamente mais com os avanços da blockchain do que qualquer outra região do mundo. Contudo, actualmente, o investimento de capital de risco nesta área não reflecte as potenciais oportunidades disponíveis.
Os VC não devem ignorar o continente africano em favor de mercados mais desenvolvidos, como os EUA. Apesar dos desafios, existe um vasto potencial para investir em projetos de blockchain que possam transformar a trajetória de crescimento do continente e, ao mesmo tempo, proporcionar retornos.
Simultaneamente, as autoridades africanas deveriam aproveitar o potencial das criptomoedas em vez de fugir delas. É evidente que várias moedas locais, como o naira nigeriano, estão a perder terreno e poderão eventualmente perder valor. As criptomoedas representam uma oportunidade genuína para as nações africanas fortalecerem as suas posições no cenário económico global, tal como fez El Salvador.
Como analista, acredito firmemente que, ao estabelecer um quadro regulamentar transparente e favorável para a tecnologia blockchain, os países africanos têm potencial para atrair investimentos de capital de risco. Este influxo de recursos financeiros pode alimentar o crescimento e a expansão de inovações inovadoras em blockchain, gerando assim oportunidades de emprego e impulsionando o progresso económico em todo o continente.
Ben Caselin atualmente ocupa o cargo de Diretor de Marketing da VALR, uma importante bolsa de criptomoedas que recebeu apoio da Pantera Capital. Com sede em Joanesburgo, esta bolsa é a maior em volume de comércio em toda a África. Atende mais de 1.000 investidores corporativos e profissionais e possui mais de 800.000 traders em todo o mundo.
2024-09-20 14:04