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Como analista com formação em tecnologia blockchain e experiência nos setores público e privado, considero preocupante o atual ambiente regulatório para aplicativos de finanças descentralizadas (DeFi). As recentes ações tomadas por agências federais contra prestadores de serviços descentralizados como Samourai Wallet, Tornado Cash, Consensys e outros estabeleceram um precedente assustador de que os desenvolvedores podem ser responsabilizados sob a Lei de Sigilo Bancário e outras leis de valores mobiliários, independentemente de seu papel na manutenção infraestrutura descentralizada.
Atenção, desenvolvedores de aplicativos financeiros descentralizados: desconsiderar o controle de fundos do usuário não isenta você das responsabilidades da Lei de Sigilo Bancário (BSA). Agências federais, incluindo o Departamento de Justiça (DoJ), o Gabinete de Controlo de Activos Estrangeiros (OFAC) e a Comissão de Valores Mobiliários (SEC), tomaram medidas coercivas contra prestadores de serviços descentralizados, como Samourai, Tornado Cash e Consensys. As consequências para essas empresas incluíram a saída da Phoenix Wallet e da Wasabi Wallet do mercado dos EUA.
Sob a liderança do presidente Gary Gensler, a Securities and Exchange Commission (SEC) tomou medidas agressivas contra desenvolvedores individuais que trabalham para startups especializadas em tecnologia descentralizada. A SEC solicitou uma lista de desenvolvedores da ConsenSys que participaram da criação do código para a fusão do Ethereum. Esta atualização, que ocorreu em setembro de 2022, mudou o mecanismo de consenso do Ethereum de prova de trabalho para prova de participação.
Estas ações certamente causarão arrepios através do desenvolvimento de tecnologias descentralizadas e focadas na privacidade. Essencialmente, os órgãos reguladores parecem considerar os desenvolvedores de tecnologia como se fossem banqueiros, ou mesmo concorrentes dos bancos.
Carteira Samourai
Em abril de 2024, o Departamento de Justiça (DoJ) acusou Keonne Rodriguez e William Lonergan, os cofundadores da Samourai Wallet, de autocustódia, de conspirar para cometer lavagem de dinheiro e operar um negócio de serviços financeiros não licenciado. Isto foi uma surpresa, uma vez que Samourai não era um banco, mas oferecia software que facilitava as transações financeiras.
Prepararei uma moção para encerrar o caso contra meu cliente e Lonergan. Neste processo, incluirei uma carta escrita pelos senadores norte-americanos Cynthia Lummis e Ron Wyden, dirigida ao procurador-geral Merrick Garland. Em sua carta, os senadores argumentam que software criptográfico sem custódia não equivale a um serviço de transmissão de dinheiro. Eles alertam contra a potencial criminalização por parte do Departamento de Justiça dos americanos que oferecem tais serviços. Os representantes esclareceram ainda que os usuários mantêm total posse e controle sobre seus ativos digitais enquanto utilizam esses serviços, e todas as transações são executadas e processadas no dispositivo local do usuário sem qualquer intervenção de terceiros.
Dinheiro Tornado
Samourai não é o único que enfrenta acusações legais; Alexey Pertsev, um importante desenvolvedor do obscurecedor de transações de criptomoeda baseado em Ethereum, Tornado Cash, foi acusado de violações da lei em várias regiões ao redor do mundo. Vitalik Buterin, criador do Ethereum, expressa simpatia por Pertsev e contribui com 30 ETH para seu fundo de defesa legal.
Como investigador que examina os desenvolvimentos em torno do Tornado Cash, posso partilhar que, em Agosto de 2022, o Gabinete de Controlo de Activos Estrangeiros (OFAC) do Departamento do Tesouro dos EUA impôs sanções ao Tornado Cash devido a alegações de branqueamento de capitais e facilitação de transacções para entidades sancionadas. Numa reviravolta subsequente, em Agosto de 2023, as autoridades federais dos EUA acusaram o Tornado Cash de branquear mais de mil milhões de dólares em fundos ilícitos, incluindo quantias substanciais ligadas a hackers norte-coreanos. Essas acusações foram apresentadas no Distrito Sul de Nova York.
Como pesquisador que estuda o complexo mundo das criptomoedas, me deparei com uma defesa decepcionante apresentada por Pertsev que ganhou notoriedade entre os círculos criptográficos: uma vez que os desenvolvedores não têm controle final sobre os aplicativos descentralizados (dapps) que lançam ao público esfera, eles não devem ser responsabilizados por quaisquer possíveis problemas ou usos indevidos.
Os defensores da criptomoeda têm defendido frequentemente que os criadores de aplicações financeiras de código aberto não devem ser responsabilizados pelas ações dos seus utilizadores. Contudo, os julgamentos iniciais indicam uma perspectiva diferente do sistema jurídico. A decisão Pertsev serve como um sinal de alerta sobre a potencial responsabilidade criminal dos desenvolvedores de aplicativos descentralizados (dApp), de acordo com a declaração do procurador-geral Merrick Garland.
Como analista financeiro, não posso enfatizar o suficiente que o envolvimento em atividades ilícitas usando criptomoedas traz riscos significativos. Os misturadores de criptomoedas não são um método infalível para ocultar transações criminosas ou manter o anonimato. O Departamento de Justiça dos EUA é implacável na perseguição daqueles que tentam escapar à detecção e acabará por descobrir a sua verdadeira identidade. Independentemente da complexidade dos seus esquemas ou do número de tentativas que você fez para ocultar seu rastro, tenha certeza de que a justiça prevalecerá.
Uniswap
Como investidor em criptografia, percebi que a Uniswap, como várias outras empresas de criptografia, recebeu um aviso de Wells da SEC. Esta é uma carta da Securities and Exchange Commission (SEC) indicando que eles podem iniciar ações de execução contra nós. Em sua correspondência de abril de 2024, a SEC alegou que o Uniswap operava como corretora e bolsa de valores não registrada. No entanto, o Uniswap parece determinado a desafiar vigorosamente estas acusações.
Como pesquisador que estuda plataformas de Finanças Descentralizadas (DeFi), gostaria de destacar que o Uniswap segue estritamente as leis dos EUA. No caso de qualquer ação da Comissão de Valores Mobiliários (SEC), o seu impacto principal seria sobre atividades claramente fora da jurisdição do órgão regulador.
Hoje, a Uniswap respondeu ao aviso da SEC sobre poços que recebemos em abril. O protocolo financeiro descentralizado do Uniswap traz uma nova abordagem ao comércio, permitindo a negociação rápida, sem intermediários e segura de vários ativos. É a plataforma pioneira nesta categoria, amplamente utilizada.
— Marvin Ammori (@ammori) 21 de maio de 2024
MetaMask
Consensys, o coletivo de tecnologia Ethereum, recebeu um aviso da Wells da Securities and Exchange Commission (SEC) em abril de 2024. Este aviso sinalizou possíveis ações regulatórias contra os recursos de Swaps e Stake da MetaMask. A SEC alegou que a MetaMask estava funcionando como uma corretora não registrada.
Como pesquisador que estuda o cenário regulatório da indústria de criptomoedas, fiquei frustrado com a abordagem da Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC) de fazer cumprir as regulamentações em vez de estabelecer diretrizes claras. Em resposta ao que acredito ser um excesso de autoridade, a Consensys abriu um processo contra a SEC no Texas.
Êxodo criptográfico americano
A repressão da SEC aos criadores de tecnologia descentralizada fez com que a Phoenix Wallet e a Wasabi Wallet cessassem os serviços para clientes dos EUA. Essas duas proeminentes carteiras de bitcoin autogerenciadas anunciaram a mudança em resposta às ações da SEC contra elas. Outras saídas do mercado dos EUA são esperadas.
Se os órgãos reguladores classificarem os fornecedores de carteiras de autocustódia como empresas de serviços monetários, permanece incerto se tais fornecedores, incluindo soluções avançadas como os nós da Lightning Network, serão permitidos no país. A Comissão de Valores Mobiliários (SEC) está envolvida em batalhas legais contra serviços não-custodiais, o que poderia potencialmente influenciar outras entidades dos EUA a adoptarem também políticas rigorosas. Infelizmente, pode levar vários anos até que a indústria criptográfica experimente qualquer resolução significativa, e alguns dos casos em curso poderão eventualmente chegar ao Supremo Tribunal.
Entidades poderosas do governo dos EUA e dos grandes bancos são resistentes ao potencial disruptivo da tecnologia financeira descentralizada. Tentam secretamente suprimi-lo, negando à indústria uma oportunidade justa de regulamentação através do processo democrático. Em resposta, o setor criptográfico deve defender vigorosamente a sua sobrevivência.
Kadan Stadelmann ocupa o cargo de diretor de tecnologia da Plataforma Komodo. Ele é um profissional experiente com experiência em desenvolvimento de blockchain, segurança de operações e possui uma formação diversificada que inclui experiência em segurança do setor governamental, lançamento de startups de tecnologia, desenvolvimento de aplicativos e criptografia. Kadan começou sua exploração no domínio da tecnologia blockchain em 2011 e se juntou à equipe Komodo no ano de 2016.
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2024-06-28 17:34