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Como analista com mais de duas décadas de experiência no sector financeiro, testemunhei a ascensão e queda de inúmeras empresas, mas poucas chamaram a minha atenção como a Silvergate Capital. Esta é uma história que todo entusiasta da criptografia deveria conhecer, não apenas pelos seus altos e baixos dramáticos, mas também pelas lições valiosas que transmite.
Silvergate Capital se tornou a última vítima do colapso da criptomoeda em 2022. A empresa entrou com pedido de falência para pagar seus credores. A história da Silvergate Capital, especialmente a sua ascensão e queda, tem uma estreita ligação com a turbulenta jornada do setor criptográfico. Todo entusiasta da criptografia deveria conhecer essa história; há enormes lições para aprender. Aqui trazemos para você!
A ascensão e queda de Silvergate
Silvergate Capital atua como organização guarda-chuva do Silvergate Bank, que é conhecido por sua postura acomodatícia em relação às criptomoedas. Esta instituição financeira desempenhou um papel significativo no apoio ao setor criptográfico. Durante seu período operacional de pico, a maioria de suas atividades comerciais centrou-se na indústria de criptografia.
De 2019 a 2021, o banco viveu uma fase excepcional devido a um aumento significativo nos seus depósitos de 1,8 mil milhões de dólares para 14,3 mil milhões de dólares. Durante esse período, o banco manteve um relacionamento próximo com a FTX, uma bolsa de criptomoedas em rápida expansão na época. Infelizmente, o ano de 2022 revelou-se um desafio para o setor das criptomoedas, uma vez que assistiu a vários colapsos, incluindo o desaparecimento da FTX.
As falhas generalizadas na indústria criptográfica, afectando particularmente as empresas fortemente investidas neste sector, foram um choque significativo. Lamentavelmente, o Silvergate Bank lutou para se recuperar dos efeitos do colapso da criptografia de 2022. À medida que o medo varria o mercado, os clientes retiraram aproximadamente US$ 8 bilhões do Silvergate somente naquele ano. Medidas desesperadas como a venda de títulos de longo prazo com prejuízo também não ajudaram. No entanto, nenhuma tentativa de controle de danos pareceu funcionar. Por fim, em março de 2023, o banco encerrou as suas operações e concordou em pagar 63 milhões de dólares aos reguladores como parte da resolução de múltiplas investigações levadas a cabo pelas autoridades dos EUA.
Motivo da queda do Silvegate: são problemas regulatórios?
Os reguladores começaram a reforçar seu escrutínio contra as empresas de criptografia, especialmente após a queda da criptomoeda em 2022. Naturalmente, Silvergate também teve que passar por um exame minucioso. Os reguladores encontraram falhas na conformidade da empresa com as leis contra a lavagem de dinheiro. De qualquer forma, todas as acusações contra Silveragate foram retiradas em 2023, quando esta concordou em pagar 63 milhões de dólares para resolver as investigações da Reserva Federal. Curiosamente, declarou em tribunal que reembolsou com sucesso todos os depósitos dos clientes. Notavelmente, a empresa recusou-se a aceitar o encerramento da sua operação como um fracasso.
Pagamento final do Silvergate às partes interessadas: o que você deve saber
Atualmente, após todos os desembolsos, a empresa retém um mínimo de US$ 163 milhões em dinheiro. Segundo reportagem recente da Reuters, esse dinheiro será distribuído entre os acionistas da empresa. Especificamente, espera-se que tanto os detentores de obrigações como alguns detentores de capital recebam os seus pagamentos integrais. Lamentavelmente, parece que os acionistas ordinários têm menos probabilidades de receber qualquer pagamento.
Em resumo, a história de Silvergate sublinha os riscos significativos inerentes à construção de uma estrutura empresarial inteiramente dependente do setor das criptomoedas, desconsiderando as características voláteis e imprevisíveis dos ativos digitais.
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2024-09-19 13:22