Exclusivo: superando obstáculos regulatórios no mercado de tokenização de ativos

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Como pesquisador com vasta experiência na área de tecnologia blockchain e tokenização de ativos do mundo real (RWA), estou profundamente intrigado com o potencial deste setor emergente. A promessa de digitalização de activos tangíveis como imobiliário, arte e mercadorias é inegável, com o valor total bloqueado no mercado RWA a aproximar-se dos 8 mil milhões de dólares em Abril de 2023. No entanto, é essencial reconhecer que o caminho para a adopção em massa está repleto de desafios. desafios, especialmente na frente jurídica.

Em uma entrevista reveladora ao crypto.news, Bing Wang, chefe jurídico da BasedVC, discutiu as complexidades da conversão de ativos do mundo real em tokens (tokenização RWA) e os obstáculos regulatórios que impedem seu uso generalizado.

O processo de conversão de ativos da vida real em tokens digitais traz um potencial significativo. Ao fazê-lo, podemos transformar bens como imóveis, obras de arte e mercadorias em entidades negociáveis ​​e possuídas, utilizando a tecnologia mais recente. Esta inovação mudou drasticamente o cenário da negociação e propriedade de ativos.

De acordo com o relatório de abril da Messari, o valor total no mercado Repo-Warehouse Agreement (RWA) foi de aproximadamente US$ 8 bilhões. Um estudo conduzido pela IBM prevê que este sector valerá espantosos 24 biliões de dólares até 2027. Esta previsão sublinha o interesse significativo das instituições financeiras, impulsionadas pelo seu desejo de aproveitar as vantagens da tecnologia blockchain.

Do ponto de vista de um investidor em criptografia, devo admitir que a jornada rumo à adoção em massa traz consigo seu quinhão de desafios, especialmente na esfera jurídica.

As complexidades do cumprimento de diferentes quadros regulamentares em todo o mundo, particularmente em relação a valores mobiliários, ativos digitais e direitos de propriedade, aumentam a complexidade do mercado global.

Como investidor em criptografia, reconheço a importância de me manter informado e aderir ao complexo cenário regulatório. Para conseguir isso, priorizo ​​o desenvolvimento de uma estratégia forte que me permita navegar eficazmente pelas complexidades dos diferentes padrões internacionais.

“Quais ajustes regulatórios você proporia para facilitar o uso generalizado de ativos do mundo real (RWAs) tokenizados?”

Como analista, acredito que regulamentações ambíguas ou ausentes podem impedir o desenvolvimento e a aceitação de RWAs (ativos do mundo real tokenizados por meio de blockchain), criando um ambiente onde atores mal-intencionados podem prosperar. O papel do governo é crucial a este respeito, uma vez que tem o poder de estabelecer orientações inequívocas para trazer clareza, salvaguardar os investidores e incentivar a inovação no sector.

À luz dos complexos ambientes regulamentares que diferem de uma região para outra, como poderão as plataformas de tokenização adaptar as suas estratégias para garantir a conformidade com as regulamentações internacionais?

Para garantir a adesão aos padrões internacionais ao emitir Warrants de Recebíveis (RWAs) tokenizados, é essencial uma avaliação abrangente das leis de valores mobiliários aplicáveis ​​em vários países. A abordagem principal envolve examinar o registro, o licenciamento, os requisitos de divulgação, os procedimentos Conheça seu Cliente (KYC) para investidores e os relatórios de transações. Após realizar esta análise, as plataformas de tokenização podem otimizar suas ofertas para cumprir as regulamentações de cada jurisdição. Isto pode envolver a determinação do método de oferta do título (através de ofertas públicas ou colocações privadas), bem como a identificação de técnicas de marketing aceitáveis. Aproveitar soluções tecnológicas avançadas, como ferramentas de conformidade com blockchain e contratos inteligentes, pode ajudar a automatizar esses processos em diversas jurisdições, reduzindo o trabalho manual e as complexidades jurídicas. Além disso, a educação contínua sobre as leis internacionais de valores mobiliários para investidores, membros da equipe e consultores é crucial para se manterem atualizados sobre as melhores práticas e tendências emergentes no setor de tokenização de RWA.

Considerando a influência significativa do mercado dos Estados Unidos no sistema financeiro internacional, que efeitos potenciais poderia a estratégia de “regulamentação baseada na aplicação” da SEC ter na competitividade global do seu mercado tokenizado de Reconciliação, Armazenamento e Aceitação de Ativos (RWA)?

Nas discussões financeiras globais, o mercado dos EUA tem uma importância significativa. As ações regulatórias tomadas pela Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC) nos últimos anos foram fortemente criticadas pelos analistas. As disputas legais em andamento relacionadas aos tokens e suas plataformas de gerenciamento podem impactar negativamente a percepção do público. Se regulamentações claras para formas de acesso regulamentadas (RWAs) não forem estabelecidas, a maioria das plataformas poderá considerar transferir suas operações para países mais amigáveis ​​à criptografia, como Coreia do Sul, El-Salvador ou Emirados Árabes Unidos. A regulação apenas através da aplicação pode diminuir a confiança dos investidores, resultando na diminuição dos investimentos e num crescimento mais lento do mercado. Um mercado lento limita a competitividade global.

Como um analista diligente, eu aconselharia considerar cuidadosamente os seguintes aspectos ao escolher uma plataforma blockchain para tokenizar ativos do mundo real, garantindo ao mesmo tempo a conformidade com os regulamentos legais:

É essencial que os investidores conduzam as suas próprias pesquisas antes de adotarem qualquer investimento, incluindo plataformas de tokenização. Além disso, devem selecionar uma plataforma que cumpra o quadro regulamentar da jurisdição onde pretendem utilizá-la. Isso permitirá que eles garantam que atendam aos requisitos de Conheça seu Cliente (KYC) e Antilavagem de Dinheiro (AML). Algumas plataformas oferecem recursos de privacidade projetados para proteger ativos e dados de investidores.

“Como as plataformas de tokenização podem melhorar a transparência e construir confiança entre os investidores, garantindo a legitimidade e o apoio colateral dos Ativos do Mundo Real (RWAs)?”

A tokenização de RWAs facilita a apresentação de tokens digitais baseados em blockchain que representam ativos físicos tangíveis (como imóveis, arte, commodities e propriedade intelectual. No centro da tokenização de RWA está a transparência. Utilizando a natureza descentralizada e imutável do blockchain, as plataformas de tokenização garantem que as transações são registradas e armazenadas no blockchain e visíveis para todos na rede. Isso ajuda a aumentar a confiança entre todos os participantes. As plataformas de tokenização permitem a propriedade fracionada de ativos, permitindo que vários investidores possuam porções menores de ativos de alto valor. o núcleo do blockchain garante que os investidores possam ver a sua participação acionária e os direitos acumulados da maneira mais transparente possível. Além disso, as plataformas de tokenização podem usar criptografia para proteger tokens, proteger a propriedade e reduzir a incidência de fraude. 

2024-07-02 14:26