Como os ETFs criptográficos desafiam o legado dos ETFs de ouro de US$ 257 bilhões 19.04.2025

Como alguém que navegou por um cenário de investimentos em constante mudança durante vários anos, posso dizer com segurança que os ETFs criptográficos despertaram meu interesse, mas não sem reservas.

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Ao decidir se deve investir em ETFs criptográficos ou no mercado estabelecido de ETFs de ouro, é crucial levar vários fatores em consideração. Isso pode incluir:

Índice

Crypto ETFs lutam

2024 foi um ano monumental para mim como investidor em criptografia, com dois grandes eventos que remodelaram o cenário: o lançamento do primeiro ETF Spot Bitcoin (BTC) em 10 de janeiro e a estreia do ETF Spot Ethereum (ETH) em 23 de julho. Esses marcos aproximaram os métodos tradicionais de investimento do mundo criptográfico, tornando mais fácil para mim diversificar meu portfólio e investir em ativos digitais com mais segurança.

Após anos de trabalho árduo e múltiplas tentativas malsucedidas, estes lançamentos recentes marcam um marco significativo ao introduzirem pela primeira vez bens financeiros tradicionais no setor de criptomoedas.

Refletindo sobre a importância dessas ocorrências, vamos relembrar a estreia dos primeiros fundos negociados em bolsa (ETFs) de ouro em 2003. Esses ETFs despertaram grande entusiasmo e curiosidade, pois permitiram que os investidores investissem em ouro sem realmente possuí-lo. , ampliando assim o acesso a oportunidades de investimento em ouro. Em essência, democratizaram o processo de investimento em ouro.

Nas conclusões da minha investigação de Agosto de 2024, novos investimentos aumentaram significativamente o valor global gerido pelos fundos negociados em bolsa (ETF) de ouro para aproximadamente 257 mil milhões de dólares. No entanto, é importante notar que as participações combinadas destes fundos oscilam em torno dos níveis mais baixos desde 2020.

Atualmente, há um nível comparável de entusiasmo crescendo em torno dos Exchange Traded Funds (ETFs) baseados em criptografia. Até 13 de setembro, esses ETFs de Bitcoin acumularam notavelmente mais de US$ 61 bilhões, o que representa cerca de um quarto do total de ativos sob gestão (AUM) de ETFs de ouro no prazo de seis meses após seu lançamento.

Em contraste, a maioria dos ETFs Ethereum estão vendo fluxos de investimento significativos, com uma exceção – o Ethereum Trust (ETHE) da Grayscale. Este fundo enfrentou retiradas consideráveis de fundos devido às suas caras taxas de administração.

Considerando as tendências recentes, você pode estar pensando se é sensato investir em fundos negociados em bolsa (ETFs) que se concentram em mercados spot de criptografia, especificamente para Bitcoin e Ethereum. Pesar as vantagens e desvantagens, bem como os factores-chave a considerar antes de fazer tal investimento, poderá ajudá-lo a tomar uma decisão mais informada.

Vamos nos aprofundar para explorar essas questões e ajudá-lo a tomar uma decisão informada.

O que são cripto ETFs?

Os fundos negociados em bolsa (ETFs) focados em criptomoedas, muitas vezes chamados de ETFs criptográficos, fornecem uma maneira para os investidores participarem indiretamente no mercado de criptomoedas, em vez de comprarem eles próprios as moedas digitais.

Da mesma forma que os fundos negociados em bolsa (ETFs) combinam várias ações de empresas em um único investimento, os Crypto ETFs reúnem várias criptomoedas. Isto simplifica o seu envolvimento no mercado criptográfico, permitindo-lhe participar sem o incómodo de comprar, armazenar e proteger individualmente activos digitais.

Os Crypto ETFs funcionam acumulando diversas criptomoedas em seu portfólio, geralmente com o objetivo de replicar os retornos de uma criptomoeda específica ou de múltiplas criptomoedas.

Investir em um ETF de criptomoeda significa essencialmente comprar ações de um veículo de investimento conjunto que contém várias criptomoedas. O valor das suas ações irá flutuar de acordo com o valor das moedas digitais que possui.

Como analista, posso explicar que um ETF Bitcoin é projetado para espelhar o movimento de preços do próprio Bitcoin. Quando o preço do Bitcoin aumenta, o valor das ações do ETF aumenta correspondentemente. Por outro lado, se o preço do Bitcoin diminuir, o mesmo acontecerá com o valor das ações do ETF. Em essência, investir em um ETF Bitcoin significa vincular o valor do seu investimento às flutuações no preço do Bitcoin.

Um número significativo de entidades proeminentes surgiu no setor de cripto ETF. Isso inclui empresas financeiras reconhecidas e empresas de moeda digital como Grayscale, BlackRock, Fidelity e muito mais.

Prós e contras dos ETFs criptográficos

Como pesquisador que se aprofunda no domínio das moedas digitais, descobri que investir em fundos negociados em bolsa (ETFs) de criptomoedas pode servir como uma porta de entrada atraente. No entanto, é crucial avaliar cuidadosamente as vantagens e desvantagens antes de mergulhar. Aqui estão alguns aspectos essenciais para refletir:

Prós dos ETFs criptográficos

Simplicidade: Os Crypto ETFs facilitam o investimento em criptomoedas. Você não precisa se preocupar em configurar uma carteira digital, proteger suas chaves privadas ou lidar com trocas de criptografia. Você pode comprar e vender ações de ETF como qualquer outra ação.
Regulamentação: Os ETFs criptográficos são normalmente regulamentados por autoridades financeiras, como a SEC, proporcionando uma camada adicional de segurança e confiança aos investidores. Isto pode ser particularmente reconfortante para aqueles que estão cautelosos com a natureza muitas vezes não regulamentada do mercado criptográfico.
Liquidez: Os ETFs podem ser comprados e vendidos em bolsas de valores durante o horário de mercado, oferecendo alta liquidez. Isso significa que você pode converter rapidamente seu investimento em dinheiro, se necessário, ao contrário dos investimentos diretos em certos ativos criptográficos que podem ter menor liquidez.
Acessibilidade: Os ETFs de criptomoedas podem ser adquiridos por meio de contas de corretagem tradicionais, tornando-os acessíveis a uma gama mais ampla de investidores que podem não se sentir confortáveis em lidar com exchanges de criptomoedas.

Contras dos ETFs criptográficos

Taxas: Os ETFs criptográficos vêm com taxas de administração, que podem prejudicar seus retornos ao longo do tempo. Essas taxas são mais altas do que simplesmente manter os ativos criptográficos diretamente em alguns casos.
Propriedade indireta: quando você investe em um ETF criptográfico, você não possui realmente os ativos criptográficos subjacentes. Isso significa que você não tem os mesmos benefícios, como usar seus ativos em aplicações financeiras descentralizadas (DeFi) ou participar na governança da rede.
Opções Limitadas: Embora o número de ETFs criptográficos esteja crescendo, a seleção ainda é relativamente limitada em comparação com a vasta gama de criptomoedas disponíveis no mercado. Isso pode limitar suas opções de investimento.
Implicações fiscais: O tratamento fiscal dos ETFs criptográficos pode ser complexo e variar de acordo com o país. Você pode enfrentar consequências fiscais diferentes em comparação com a posse direta de criptomoedas, complicando potencialmente sua situação fiscal.

Como escolher um ETF criptografado

Escolher um fundo negociado em bolsa (ETF) de criptomoeda adequado pode parecer difícil, mas aqui estão alguns conselhos para orientar seu processo de seleção sábio.

Pesquise o fornecedor de ETF: procure empresas bem estabelecidas e com um histórico sólido. Por exemplo, fornecedores como BlackRock, Fidelity e VanEck têm um histórico de gestão de ETFs bem-sucedidos no passado, aumentando a sua credibilidade.
Entenda a estratégia do fundo: alguns ETFs podem simplesmente acompanhar o preço do Bitcoin ou do Ethereum, enquanto outros podem usar estratégias mais complexas, como futuros ou derivativos. Certifique-se de compreender como o ETF funciona e sua abordagem de investimento.
Rácios de despesas: Preste atenção às taxas. Taxas mais altas podem prejudicar seus retornos ao longo do tempo. Compare os índices de despesas de diferentes ETFs para encontrar uma opção econômica.
Histórico de desempenho: observe o desempenho histórico do ETF. Embora o desempenho passado não seja uma garantia de resultados futuros, pode dar uma ideia de como o ETF geriu as flutuações do mercado.
Liquidez: certifique-se de que o ETF tenha volume de negociação suficiente. Maior liquidez significa que você pode comprar e vender ações com mais facilidade, sem afetar muito o preço.

Você deve investir em ETFs criptográficos à vista e quanto alocar?

Pesar cuidadosamente a decisão de colocar dinheiro em fundos negociados em bolsa focados em criptomoedas (como ETFs criptográficos à vista) e descobrir um valor de investimento apropriado envolve uma análise cuidadosa. Aqui estão alguns fatores cruciais para refletir:

Avalie sua tolerância ao risco: Os ETFs criptográficos podem ser voláteis. Aloque apenas o que você se sente confortável em perder. Uma regra prática comum é manter os investimentos de alto risco, como ETFs criptográficos, em uma pequena parte do seu portfólio, como 5-10%.
Diversifique: não coloque todos os ovos na mesma cesta. Diversifique seus investimentos em diferentes classes de ativos para distribuir o risco. Os Crypto ETFs devem ser apenas uma parte de uma estratégia de investimento mais ampla.
Considere seu horizonte de investimento: Se você tiver um horizonte de investimento de longo prazo, poderá suportar mais volatilidade. Os investidores de curto prazo podem querer alocar menos em ETFs criptográficos devido às suas oscilações de preços.
Mantenha-se informado: O mercado de criptografia está em constante evolução. Acompanhe as novidades e tendências para tomar decisões informadas sobre como ajustar sua alocação conforme necessário.

O caminho a seguir

Com o tempo, espera-se que o mercado introduza novas ferramentas financeiras cativantes, como os Exchange-Traded Funds (ETFs) vinculados a diversas criptomoedas. O caminho que estas inovações seguirão será significativamente influenciado pelo ambiente regulamentar – as regulamentações tornar-se-ão mais rigorosas ou mais flexíveis?

Ficar de olho no desempenho dos fundos negociados em bolsa (ETFs) Bitcoin (BTC) e Ethereum (ETH) é crucial, uma vez que seu sucesso pode influenciar avanços futuros e uma adoção mais ampla de criptomoedas no setor financeiro.

2024-09-15 14:50