Como analista com mais de uma década de experiência no setor financeiro e um grande interesse no mundo em constante evolução das criptomoedas, devo dizer que a questão das “moedas sujas” não é apenas uma preocupação teórica, mas uma realidade prática para muitas criptomoedas. entusiastas.
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Os usuários de criptomoedas muitas vezes encontram diretamente o problema de moedas “contaminadas” ou “sujas”. São moedas que estiveram envolvidas em atividades ilícitas. A razão para a maior facilidade no rastreamento desses ativos se deve à crescente sofisticação e implementação de tecnologias como ferramentas de análise de blockchain, que ajudam a identificar e rastrear as origens e transações associadas a unidades específicas de criptomoeda.
Indivíduos que negligenciam o monitoramento de certas criptomoedas “suspeitas” podem, sem saber, acabar recebendo esses ativos digitais marcados em suas carteiras. As principais plataformas muitas vezes proíbem essas carteiras, tornando às vezes difícil provar a inocência de alguém.
Os especialistas que trabalham com sistemas analíticos têm a capacidade de modificar dados vinculados a contas de criptomoedas, permitindo-lhes vincular fundos a atividades ilícitas, independentemente de há quanto tempo esses fundos foram inicialmente adquiridos.
As bolsas centralizadas (CEX) são frequentemente uma das entidades mais compatíveis do mercado. Normalmente aderem às directrizes estabelecidas pelo Grupo de Acção Financeira (GAFI), uma organização internacional que se concentra na prevenção do branqueamento de capitais, do financiamento do terrorismo e de outras actividades ilícitas. Além disso, empregam ferramentas analíticas sofisticadas para verificar a autenticidade das criptomoedas no momento da entrada, reduzindo assim a probabilidade de ativos “contaminados” serem aceitos nessas plataformas.
No entanto, surge um problema potencial quando a bolsa se encontra sob sanções. Isto significa que qualquer dinheiro a ele vinculado poderá ser designado como sujeito às mesmas sanções.
Por outro lado, as plataformas de câmbio descentralizadas (DEX) funcionam fora dos quadros regulamentares tradicionais, ocupando muitas vezes um espaço jurídico vago, e podem não aplicar as diretrizes de combate ao branqueamento de capitais (AML). Isto poderia potencialmente levar à aceitação de moedas digitais “contaminadas”.
Como podem as moedas ‘sujas’ acabar numa carteira?
Como investigador que se aprofunda no domínio das moedas digitais, concentro-me na forma como as plataformas e bolsas de negociação regulamentadas mantêm um olhar atento sobre o movimento das criptomoedas ligadas a atividades ilícitas. Estas plataformas documentam meticulosamente quaisquer ativos que tenham sido transacionados ilegalmente, fornecendo informações cruciais para compreender e mitigar tais atividades criminosas no ecossistema da moeda digital.
Os vigaristas empregam inúmeras táticas para ocultar suas atividades e “lavar” criptomoedas, como o uso de criptografia, dividindo as transações em partes menores, operando em plataformas não regulamentadas, jogos, cartões-presente e caixas eletrônicos para moedas digitais (caixas eletrônicos criptografados).
Em última análise, é possível que criptomoedas “mais sujas” cheguem às carteiras de usuários que seguem estritamente a lei. No entanto, estes activos muitas vezes não são acessíveis através de bolsas regulamentadas e serviços peer-to-peer que aplicam regulamentos Know Your Customer (KYC) e Anti-Lavagem de Dinheiro (AML), uma vez que não suportam tais transacções.
Alternativamente, os usuários podem optar por adquirir ativos digitais de mercados não supervisionados ou sites comerciais questionáveis, ou até mesmo recebê-los como forma de pagamento.
Como rastrear moedas ‘sujas’
As exchanges de criptomoedas confiáveis monitoram e gerenciam de perto o fluxo de moedas digitais potencialmente corrompidas, aderindo às diretrizes regulatórias. A partir de Janeiro de 2020, a Quinta Directiva Anti-Lavagem de Capitais da União Europeia foi aplicada, exigindo que as plataformas escrutinassem as transacções dos utilizadores, armazenassem registos, partilhassem dados e sinalizassem actividades suspeitas para comunicação às autoridades relevantes.
Como investidor em criptomoedas, estou sempre ciente de que as grandes plataformas de negociação possuem equipes dedicadas para examinar minuciosamente possíveis atividades suspeitas. Eles usam uma combinação de bots, alertas automatizados e verificações manuais para sinalizar criptomoedas “contaminadas”. As bolsas oferecem ferramentas como misturadores, programas e serviços projetados para anonimizar transações e lavagem de fundos. No entanto, é essencial lembrar que essas trocas não questionam a intenção do uso de tais ferramentas de anonimato. Isso pode levar a restrições ou encerramento da conta se qualquer atividade suspeita for detectada.
Embora as regulamentações globais contra lavagem de dinheiro (AML) não proíbam especificamente o uso de misturadores de moedas, as bolsas de criptomoedas tendem a ter cautela. As contas que foram rastreadas como tendo usado um misturador de moedas não são necessariamente bloqueadas, mas são monitoradas de perto. Essas carteiras passam por um exame minucioso.
A maioria das plataformas depende principalmente de ferramentas de terceiros para aprimorar seus procedimentos de combate à lavagem de dinheiro (AML), com foco na identificação de transações suspeitas. Soluções notáveis nesta área incluem Chainalysis, CipherTrace e Elliptic. Essas ferramentas são utilizadas tanto por plataformas de negociação regulamentadas, corretores individuais, bem como por entidades responsáveis pela aplicação da lei.
Exemplo: semelhante ao CipherTrace, esta ferramenta segue principalmente a maioria dos ativos digitais. Ele monitora as transações de criptomoedas, avaliando as carteiras com base em uma escala de dez pontos, de acordo com se os fundos estavam vinculados a esquemas fraudulentos, serviços de lavagem de dinheiro, mercados ilegais, ataques cibernéticos, ransomware, comércio ilícito de drogas e atividades de financiamento do terrorismo.
Quaisquer carteiras ou moedas consideradas comprometidas são adicionadas a uma lista negra, que pode ser acessada por plataformas de negociação que utilizam a tecnologia CipherTrace. Posteriormente, estes sistemas de câmbio precisam simplesmente bloquear fundos suspeitos e encerrar contas que não cumpram os regulamentos contra o branqueamento de capitais (AML).
Criptomoeda anônima
As criptomoedas que não revelam a identidade de seus usuários (anônimos), são projetadas com tecnologia focada principalmente em manter a privacidade e o anonimato das transações. Ao contrário de outros serviços, como misturadores de criptografia externos, essas tecnologias são integradas ao sistema, mantendo os detalhes das transações privados sem envolver terceiros.
Entre as conhecidas moedas digitais emitidas anonimamente, destaca-se uma – Monero, representada pela XMR. Sua característica única reside no fato de que cada transação envolve a mistura dos tokens trocados com vários outros, tornando quase impossível rastrear de onde ou para onde o Monero está sendo enviado.
Como analista, observei que, embora o Monero (XMR) seja conhecido por sua ênfase no anonimato, foram levantadas questões sobre seu verdadeiro nível de anonimato. Antes de fevereiro de 2017, havia problemas significativos com o anonimato do Monero que eram bastante perceptíveis. No entanto, os desenvolvedores abordaram essas preocupações modificando o código. Como resultado, as transações feitas antes desse horário podem ser rastreadas. Mesmo após a alteração do código, persistem algumas vulnerabilidades que poderiam permitir a identificação dos remetentes das transações. Notavelmente, investigadores de instituições conceituadas como a Universidade de Princeton, a Universidade Carnegie Mellon, a Universidade de Boston, o Instituto de Tecnologia de Massachusetts e a Universidade de Illinois em Urbana-Champaign identificaram estas lacunas.
A seleção de mixins Monero permite uma fácil diferenciação entre eles e moedas genuínas, uma vez que seus padrões de distribuição etária diferem significativamente. Essencialmente, a entrada original geralmente é a entrada recebida mais recentemente.
Uma análise empírica da rastreabilidade na blockchain Monero
O recurso de anonimato do Monero é um desenvolvimento mais recente; em 2024, houve casos em que se descobriu que a chamada moeda digital anônima poderia ser rastreada.
Em janeiro, foi relatado que o Departamento Nacional de Investigação da Finlândia rastreou o XMR ligado às atividades do hacker Julius Kivimäki.
No final de setembro, um vídeo divulgado pela empresa de análise de dados Chainalisy sugeriu que poderia ser possível rastrear as transações do Monero.
Inicialmente, a empresa postou acidentalmente um vídeo que foi rapidamente removido. Mesmo assim, os usuários conseguiram salvar e repassar o conteúdo no YouTube. Este vídeo remonta a agosto de 2023.
A Chainalysis implantou vários nós em várias regiões, utilizando vários provedores de serviços de Internet para coletar endereços IP associados a transações e dados de carimbo de data/hora.
Esta abordagem poderia enfraquecer o anonimato do Monero, tornando possível rastrear a localização das carteiras que se comunicam com um servidor suspeito de ser malicioso.
Anonimato: mito ou ilusão?
Embora as criptomoedas tenham sido inicialmente concebidas como formas de moeda não rastreáveis, agora está claro que isso não é totalmente preciso. Nos últimos 16 anos, governos, empresas e até indivíduos adaptaram-se à natureza descentralizada do dinheiro digital e desenvolveram novos métodos de monitorização.
Em qualquer caso, o anonimato total permanecerá sempre uma utopia para os adeptos da descentralização.
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2024-11-17 16:56