Como analista financeiro experiente com vasta experiência em conformidade regulatória e mercados de criptomoedas, considero particularmente preocupante a recente multa imposta à CB Payments Limited (CBPL), entidade da Coinbase no Reino Unido, por violação de um acordo com a Autoridade de Serviços Financeiros (FSA).
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CBPayments Limited, braço da Coinbase no Reino Unido, foi penalizada em £ 3,5 milhões (aproximadamente US$ 4,5 milhões) por violar um acordo com a Autoridade de Serviços Financeiros (FSA). A empresa teria admitido a integração de clientes de risco, potencialmente permitindo a entrada de fundos ilícitos no sistema financeiro britânico.
“A Autoridade de Conduta Financeira (FCA) impôs uma multa de £ 3.503.546 à CB Payments Limited (CBPL), devido ao nosso repetido descumprimento da regulamentação que nos proíbe de fornecer serviços a clientes de alto risco.”
Em outubro de 2020, a empresa iniciou voluntariamente um processo (VREQ) com a FCA, após amplo diálogo sobre preocupações sobre a adequação do sistema de prevenção de crimes financeiros da CBPL. Durante esse período, a CBPL foi proibida de integrar novos clientes de alto risco para se concentrar na correção dos problemas dentro de sua estrutura.
Apesar das limitações impostas, a CBPL acolheu em sua plataforma 13.416 clientes de alto risco, que realizaram transações no valor total de US$ 226 milhões. O órgão regulador pretendia transmitir uma mensagem forte a outras organizações semelhantes dentro da sua jurisdição e corrigir quaisquer lacunas existentes nos procedimentos de integração do cliente.
A co-diretora executiva de direitos e supervisão de mercado da FCA, Therese Chambers, enfatizou os evidentes riscos de lavagem de dinheiro associados às criptomoedas. Ela acrescentou que as empresas que facilitam o comércio de criptografia, como a CBPL, devem implementar controles robustos de crimes financeiros para enfrentar esses riscos. As empresas que não o façam não serão toleradas, pois isso representa uma ameaça à honestidade dos nossos mercados financeiros.
A Coinbase respondeu expressando preocupação com as conclusões da Autoridade de Conduta Financeira (FCA) e reafirmou o seu compromisso em cumprir todos os requisitos regulamentares aplicáveis. A empresa está trabalhando ativamente para fortalecer suas medidas de compliance.
A empresa explicou que, de acordo com as regulamentações do Reino Unido, o CBPL funciona principalmente para “dinheiro eletrônico e serviços de pagamento para clientes em regiões específicas”. Eles deixaram claro que não oferecem recursos de transação de criptomoeda.
Os Regulamentos de Dinheiro Eletrônico do Reino Unido de 2011 estão por trás da recente ação tomada contra a Coinbase, marcando a primeira instância de uma multa imposta a uma entidade sob este regulamento.
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2024-07-28 00:02