Coinbase CLO: FDIC estava tentando encobrir suas ações destinadas a desbancar clientes criptográficos

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Em 6 de janeiro de 2025, o diretor jurídico da Coinbase, Paul Grewal, falou em uma plataforma para discutir a batalha legal em andamento com a Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC), que havia enviado “cartas de pausa” aos bancos aconselhando-os a interromper os serviços para clientes de criptomoeda . Como afirmou Grewal, o FDIC utilizou indevidamente a isenção 8 da FOIA num esforço para ocultar informações que foram impostas por uma ordem judicial.

Índice

A Coinbase entrou com uma ação judicial contra a Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC), exigindo que cumpram a Lei de Liberdade de Informação. A princípio, o pedido foi recusado pela FDIC. No entanto, conforme afirmado por Grewal, o FDIC não entregou todos os documentos ordenados pelo tribunal a tempo e apenas divulgou mais documentos quando confrontado com novas ações legais. Além disso, a FDIC utilizou excessivamente a isenção FOIA 8 para bloquear fortemente os documentos fornecidos (muitas vezes referidos como “cartas de pausa” enviadas a instituições financeiras), sem uma razão legítima para o fazer nos termos da lei.

De acordo com a Lei de Liberdade de Informação, a Isenção 8 protege detalhes encontrados ou vinculados a relatórios de inspeção gerados por, encomendados por ou destinados a agências que supervisionam e monitoram instituições financeiras.

Por que a redação do FDIC divulgou documentos?

Uma justificativa dada para a retenção de informações específicas dos documentos compartilhados foi que a divulgação de tais detalhes poderia levar a “danos potencialmente previsíveis” para os destinatários desta correspondência, que são os bancos e a Corporação Federal de Seguro de Depósitos (FDIC). Alega-se que se os nomes das instituições, as suas actividades específicas e outros detalhes relevantes fossem tornados públicos, isso poderia potencialmente prejudicar as relações entre estes bancos e o FDIC. Notavelmente, as cartas só foram classificadas como confidenciais em setembro de 2022, quando a FDIC começou a adicionar avisos de sigilo aos documentos.

Em essência: o FDIC não tem sido nada verdadeiro. Não faço essa afirmação levianamente. No entanto, parece que as supressões não se destinavam a salvaguardar informações confidenciais de supervisão. Em vez disso, eles parecem esconder evidências que sugerem tentativas de interromper as transações de Bitcoin, o avanço da tecnologia blockchain e, possivelmente, uma conta bancária relacionada a…

— paulgrewal.eth (@iampaulgrewal) 6 de janeiro de 2025

No dia 4 de janeiro, algumas informações anteriormente ocultadas foram divulgadas. Grewal afirma que esses novos dados não prejudicam os destinatários das cartas de suspensão e alega que o FDIC inventou o motivo do atraso para ocultar uma Operação Choke Point 2.0 em andamento. Este termo refere-se a uma série de tentativas por parte do FDIC, da Reserva Federal e de outras entidades para impedir serviços para clientes envolvidos em transações de criptomoedas, organizações religiosas, clientes ligados a países africanos e outros grupos de clientes cumpridores da lei.

John E. Deaton, senador e ex-procurador, manifestou a sua aprovação às iniciativas destinadas a impedir a Operação Choke Point 2.0 e manifestou a sua disponibilidade para liderar um inquérito aos funcionários implicados, sem acusação.

Como um investidor criptográfico com formação em direito, tendo atuado como promotor e procurador assistente especial dos Estados Unidos, estou profundamente entusiasmado em contribuir para a investigação federal sobre o ChokePoint 2.0. Estou disposto a assumir este papel sem qualquer compensação, pois o povo americano merece a verdade mais do que ninguém, inclusive eu.

— John E Deaton (@JohnEDeaton1) 4 de janeiro de 2025

Em uma postagem recente, Deaton ressalta a importância do Choke Point 2.0 na batalha legal em curso com Ripple. Ele adverte que o potencial de “funcionários não nomeados… negarem caprichosamente o acesso à infraestrutura financeira vital” poderia ter implicações de longo alcance, além do campo das criptomoedas.

A recapitulação das “cartas de pausa”

As cartas do FDIC às instituições financeiras sugeriam a suspensão dos serviços bancários para clientes envolvidos em transações de criptomoedas. Estas cartas mencionavam que tais serviços poderiam não ser oferecidos até que a orientação do órgão regulador fosse recebida, embora ainda não esteja claro se tal aconselhamento alguma vez foi dado. Normalmente, os clientes ficavam sem justificações claras relativamente à descontinuação destes serviços. Em muitos casos, os bancos reconheceram o bloqueio de contas devido a “atividades incomuns de contas” ou motivos semelhantes.

Foram trocadas 25 cartas, reveladas no período de 2022 a 2023. As atividades dentro das instituições financeiras que foram fortemente aconselhadas a suspender temporariamente abrangeram:

1. Envolver-se em práticas específicas (conforme detalhado abaixo).
2. Estas paragens temporárias poderão durar um período indeterminado.

  • Operações de empréstimo lastreadas em Bitcoin
  • NFTs e armazenamento de criptomoedas pelos bancos
  • Integração dos “ecossistemas” descentralizados
  • Produtos que permitem aos clientes comprar ou vender criptomoedas
  • Redes de liquidação de blockchain privadas e públicas
  • Emissão de stablecoins permitidas
  • Depositários de stablecoins
  • Emissão de cartões de débito que suportam cashback de Bitcoin

Outros casos conhecidos incluem o bloqueio de contas de fundos de hedge de criptomoedas.

Num comunicado de 2022 do FDIC, há um memorando interno afirmando que qualquer banco supervisionado pelo FDIC que pretenda introduzir serviços relacionados com criptomoedas deve primeiro notificar o seu diretor regional do FDIC e fornecer todas as informações essenciais necessárias para a avaliação.

A Operação Choke Point 2.0 é real?

Existem vários casos em que os bancos optaram por descontinuar os serviços para clientes envolvidos com criptomoedas. Embora isso não prove necessariamente que a operação esteja em andamento, as cartas do FDIC servem como prova de apoio. Embora estas cartas não exijam explicitamente o encerramento de contas de clientes, elas criam dificuldades através de congelamentos prolongados de contas, causando desconforto entre os empresários norte-americanos da indústria criptográfica. Para aqueles que questionam se a Operação Choke Point 2.0 realmente existe, pode-se afirmar que as sugestões da FDIC para encerrar indefinidamente contas bancárias para empresas cumpridoras da lei são de facto uma realidade.

Os activistas que discutem a Operação Choke Point 2.0 alegam que a Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) iniciou secretamente uma estratégia de informação enganosa destinada a desacreditá-los.

Após a resposta explosiva da nossa postagem, descobrimos informações confiáveis ​​sugerindo que a Federal Deposit Insurance Corporation (FDICgov) pode estar espalhando secretamente informações falsas contra vários oponentes de relações públicas, como @iampaulgrewal, @CampbellJAustin, @nic__carter, @CaitlinLong_ e @vronirwin.

A pessoa em questão…

— FDIC Exposed (@FDIC_Exposed) 7 de janeiro de 2025

No conflito em curso, novos detalhes irão esclarecer a real intenção por trás das medidas anti-criptomoedas ilegais acusadas, ajudando-nos a determinar se as ações da Corporação Federal de Seguro de Depósitos foram mais uma questão de prudência ou de agressão aberta.

2025-01-08 18:42