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Em termos simples, a16z Crypto discute os principais fatores que influenciam o cenário das criptomoedas em 2025, desde o uso da carteira móvel até os custos de transação.
2024 marcou um ano crucial no mundo criptográfico, com pico de atividade, queda nas taxas de transação, stablecoins encontrando aplicações práticas e fundos negociados em bolsa para Bitcoin (BTC) e Ethereum (ETH) recebendo aprovação. Nesse período, as diretrizes regulatórias também começaram a tomar forma, proporcionando um rumo mais claro para o setor. À medida que avançamos em 2025, aqui estão cinco indicadores-chave que Daren Matsuoka, sócio da a16z, sugere ficar de olho.
Carteiras criptográficas móveis
As carteiras criptográficas móveis estão atualmente no centro da ação, com impressionantes 35 milhões de usuários relatados mensalmente pela Matsuoka em 2024. Nomes notáveis como Coinbase Wallet, MetaMask e Trust Wallet estão liderando essa tendência, enquanto concorrentes mais recentes como Phantom (focado em Solana) e o World App estão ganhando popularidade rapidamente.
Notícias emocionantes! Como pesquisador, acabei de descobrir que o Coincbase disparou para o primeiro lugar como o aplicativo financeiro iOS número um nos Estados Unidos. Este é um marco significativo para o setor varejista, indicando um interesse crescente em investimentos em criptomoedas. Parece que estamos de volta ao mercado altista, então vamos enfrentar esse fogo!
— Ash Crypto (@Ashcryptoreal) 13 de novembro de 2024
A crescente popularidade dos aplicativos móveis de criptomoeda é agora frequentemente usada como um indicador não oficial do entusiasmo dos investidores de varejo. As pessoas notaram que quando esses aplicativos têm uma classificação elevada na App Store da Apple, isso tende a coincidir com um aumento nos valores das criptomoedas.
Embora vários indivíduos possuam criptomoedas, um número significativo deles são meramente investidores passivos. Para ampla aceitação, Matsuoka sugere que os desenvolvedores de blockchain devem se esforçar para obter a combinação ideal de segurança, privacidade e facilidade de uso, reconhecendo que isso não é pouca coisa. No entanto, ele afirma que a atual infraestrutura blockchain pode acomodar “dezenas ou mesmo centenas de milhões – se não milhares de milhões – de utilizadores ativos”, o que implica que agora é um período ideal para desenvolver uma carteira móvel de última geração para transações diárias.
Com base nos dados do Statista, verifica-se que os países asiáticos lideram no uso de carteira móvel, mesmo com a presença de empresas americanas proeminentes como PayPal, Apple Pay e Google Pay. Isto não é uma coincidência porque nas economias em desenvolvimento, as carteiras móveis estão a ser utilizadas como um meio de resolver o problema das populações com poucos bancos. Conseqüentemente, é provável que avanços futuros em carteiras móveis de criptomoedas possam se originar desta região.
Moedas estáveis em todos os lugares
No ano de 2024, os Stablecoins experimentaram um aumento significativo. Os seus custos de transação reduzidos tornaram-nos altamente benéficos para vários fins, tais como transações transfronteiriças, remessas e até mesmo compras diárias. Além disso, tornaram-se uma ferramenta essencial para as pessoas que residem em países com elevadas taxas de inflação, como a Argentina e a Turquia, proporcionando um meio de preservar valor.
As stablecoins já fornecem o método mais acessível para transferir um dólar. Prevemos que mais empresas começarão a aceitar stablecoins como forma de pagamento no futuro.
Daren Matsuoka
No entanto, apesar dos esforços contínuos, ainda não existe uma abordagem clara que preencha a lacuna entre tornar as transações de stablecoin tão simples quanto as convencionais. Isso deixa um vazio expansivo no mercado.
Matsuoka destaca que o uso de stablecoins em pagamentos está aumentando rapidamente e parece estar acelerando, com a Visa criando uma ferramenta para diferenciar transações legítimas de stablecoin daquelas conduzidas por bots.
2025 poderá ver um aumento na adoção de stablecoins, uma das aplicações mais claras da criptomoeda, e de acordo com Matsuoka, este é um indicador chave para ficar de olho à medida que ela se desenrola.
ETPs levam Bitcoin e Ethereum às massas
Anteriormente, os fundos negociados em bolsa (ETFs) baseados em Bitcoin e Ethereum receberam aprovação oficial para negociação nos Estados Unidos. Como resultado, tanto os indivíduos comuns como as grandes entidades financeiras consideram agora mais simples investir em criptomoedas.
No entanto, como aponta Matsuoka, até agora, esses ETFs acumularam apenas aproximadamente 515.000 BTC (equivalente a cerca de US$ 110 bilhões) e 611.000 ETH (cerca de US$ 13 bilhões). Ele sugere ainda que levará algum tempo para envolver distribuidores como Goldman Sachs, JP Morgan, Merrill Lynch, que podem disponibilizar estes produtos aos investidores de retalho.
Um parceiro da a16z recomenda monitorar depósitos e retiradas de contas classificadas como custodiantes de produtos negociados em bolsa (ETPs), apontando que há uma probabilidade crescente de investidores institucionais quererem envolvimento em criptomoedas. Isto, por sua vez, poderia causar entradas líquidas mais elevadas para as ETP.
DEXs x CEXs
Como pesquisador que se aprofunda no espaço criptográfico, notei uma tendência intrigante: as exchanges descentralizadas estão gradualmente destruindo o domínio de mercado de suas contrapartes centralizadas. Apesar de o seu volume de negociação ainda não corresponder ao das bolsas centralizadas, representam atualmente aproximadamente 11% das negociações à vista – um número que está a aumentar constantemente.
Ultimamente, o volume de negociação das Bolsas Descentralizadas (DEX) atingiu um pico sem precedentes. Esse aumento se deve principalmente a um aumento significativo nas transações em blockchains de ritmo acelerado, como Base da Coinbase e Solana, à medida que mais pessoas estão se envolvendo neste espaço digital.
Daren Matsuoka
Matsuoka prevê que as Bolsas Descentralizadas (DEXs) podem continuar a crescer em participação de mercado até 2025; no entanto, permanece incerto se os investidores individuais migrarão rapidamente das plataformas tradicionais. Até o momento, a transição tem sido gradual, já que as DEXs só conseguiram ultrapassar 10% do volume de negociação em comparação com as exchanges centralizadas após quatro anos, de acordo com estatísticas do DefiLlama.
Taxas de transação
Como investidor em criptografia, estou sempre atento à crescente popularidade nas redes blockchain. As taxas de transação podem servir como um indicador útil, refletindo o nível de procura no mercado. No entanto, é crucial observar que, embora o aumento das taxas possa significar crescimento, elas nunca devem se tornar tão exorbitantes a ponto de afastar usuários em potencial. Equilibrar a procura e a acessibilidade é fundamental para manter uma rede próspera.
Pela primeira vez no ano passado, Solana ultrapassou o Ethereum em termos de taxas totais acumuladas. Notavelmente, apesar das transações de Solana custarem menos de um centavo em comparação com mais de cinco dólares no Ethereum, Matsuoka reconhece isso como uma conquista significativa. Ele explica que à medida que vários ecossistemas e os seus mercados de taxas relacionados continuam a desenvolver-se, torna-se cada vez mais valioso avaliar o valor económico suportado por diferentes blockchains – tornando o presente um momento oportuno para tal avaliação.
Durante um período, a procura por blockspace, que é essencialmente a soma total de dólares gastos em taxas de transação, pode revelar-se crucial para avaliar o crescimento do setor criptográfico, uma vez que significa participação ativa em transações económicas significativas e indica a disponibilidade dos utilizadores para pagar. para esses serviços, segundo Matsuoka.
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2025-01-07 15:36