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Como um investidor experiente em criptografia com uma década de experiência neste espaço, aprendi que a paciência é uma virtude quando se trata de investir em tecnologias emergentes como a tokenização. O entusiasmo em torno do potencial desta tecnologia para transformar os mercados financeiros e revolucionar a forma como investimos é inegável. No entanto, a postura cautelosa da McKinsey serve como uma verificação da realidade muito necessária.
Quase uma década se passou antes que o Bitcoin atingisse a marca de US$ 10.000 pela primeira vez, enquanto demorou cerca de 13 anos para ultrapassar os US$ 50.000. De acordo com a perspectiva da McKinsey, mostrar persistência semelhante é essencial ao lidar com a tokenização.
A tokenização de ativos do mundo real gerou um burburinho significativo, com muitos acreditando que poderia trazer mudanças transformadoras em nosso mundo atual.
De acordo com um relatório publicado pela 21.co em Outubro passado, o tamanho do mercado deverá atingir uns surpreendentes 10 biliões de dólares até 2030, com uma estimativa mais conservadora colocando-o em 3,5 biliões de dólares, mesmo sob condições desfavoráveis.
Isto envolve muita exploração e apoio financeiro, uma vez que as plataformas de tokenização acumulam grandes somas de dinheiro através da angariação de fundos para alargar o seu âmbito.
Mas, de acordo com a McKinsey, é necessária uma séria verificação da realidade.
Como analista experiente, concordo com a minha equipa na empresa de consultoria que esta tecnologia emergente tem um imenso potencial para revolucionar o setor financeiro, melhorar a experiência de investimento e reduzir significativamente os custos de negociação. No entanto, também alerto que a indústria da tokenização pode estar a avançar demasiado rapidamente, ultrapassando potencialmente a sua capacidade de gerir eficazmente as complexidades e os desafios inerentes a uma mudança tão transformadora.
“Até agora houve muitos falsos começos e desafios.”
McKinsey
Desafiando as opiniões optimistas de observadores astutos que assumem que todas as acções e fundos serão tokenizados em breve, a McKinsey levantou dúvidas sobre a extensão do progresso que este campo emergente pode fazer nos próximos seis anos, que é o tempo restante até ao final da década.
De acordo com a nossa análise, é provável que a capitalização de mercado total dos ativos tokenizados ascenda a cerca de 2 biliões de dólares até 2030. Sob condições favoráveis, este número poderá potencialmente aumentar para aproximadamente 4 biliões de dólares. No entanto, temos uma visão mais conservadora do que as previsões anteriores.
McKinsey
Como analista, eu colocaria a questão desta forma: os autores pintam um quadro sombrio em que o mercado de tokenização poderia ser avaliado em apenas 1 bilião de dólares nas circunstâncias mais desfavoráveis. Isso está abaixo da capitalização de mercado atual do Bitcoin.
Como analista, eu reformularia a frase da seguinte forma: não estou sugerindo que a McKinsey veja esta tecnologia como uma tendência passageira; em vez disso, é um reconhecimento de que a adoção generalizada leva tempo. A jornada para US$ 10.000 para o Bitcoin levou quase nove anos, e chegar a US$ 50.000 exigiu pouco mais de doze.
Ao discutir os obstáculos que podem impedir a adoção mais ampla da tokenização e a obtenção de um “efeito de rede”, a McKinsey identifica vários desafios que os primeiros adotantes provavelmente encontrarão.
- Liquidez limitada, com volumes de transações decepcionantes que não conseguem proporcionar um mercado robusto
- Emissão paralela em plataformas antiquadas levando a maiores despesas
- Processos estabelecidos há muito tempo sendo interrompidos
Devido às várias complexidades envolvidas, a tokenização precisa de superar um obstáculo adicional para concretizar plenamente as suas capacidades: demonstrar a sua superioridade sobre os métodos existentes. A título de ilustração, o documento salienta que, para instrumentos titularizados como obrigações, isto implica:
Como investidor em criptomoedas, reconheço o desafio do problema da “inicialização a frio” e acredito que criar um caso de uso atraente é crucial para superá-lo. Ao conceber cenários onde a representação digital de garantias oferece vantagens significativas, podemos estimular a adoção. Esses benefícios podem incluir:
McKinsey
Três outros obstáculos potenciais também merecem discussão.
De acordo com a avaliação da McKinsey, a modernização da infra-estrutura obsoleta utilizada pela indústria de serviços financeiros para lidar com transacções monetárias massivas, algumas das quais já existem há várias décadas, é um processo complexo que exige diligência e planeamento cuidadoso. A uniformidade também será essencial nesta empreitada.
Como pesquisador que estuda este tópico, reconheço que os órgãos reguladores têm influência significativa sobre a direção do mercado de ativos digitais. No entanto, é importante notar que o seu tempo de resposta às tecnologias emergentes pode não ser tão rápido como alguns poderiam esperar.
É importante explorar profundamente se as blockchains são capazes o suficiente para enfrentar os desafios atuais. A escalabilidade tem sido uma preocupação significativa para redes de grande escala, mas as soluções da Camada 2 começaram a oferecer um alívio promissor. Blockchains, no entanto, podem ser fragmentados em entidades separadas que não podem interagir entre si. As pontes foram propostas como soluções potenciais, mas apresentam riscos de segurança e sofreram hacks dispendiosos e de alto perfil no passado.
O ponto principal da McKinsey é que a tokenização é uma tendência inevitável, oferecendo vantagens substanciais, como transações comerciais 24 horas por dia e condições de investimento mais equitativas. No entanto, é essencial lembrar que construir algo tão complexo como um sistema financeiro moderno leva tempo.
“A taxa de expansão das tecnologias de consumo, como a Internet, os smartphones e as mídias sociais, bem como as inovações financeiras, como os cartões de crédito e os Exchange-Traded Funds (ETFs), são geralmente as mais rápidas – mais de 100% ao ano – durante seus primeiros cinco anos no mercado.”
McKinsey
Os primeiros adotantes colherão benefícios significativos se estabelecerem plataformas de tokenização bem-sucedidas e garantirem a liderança de mercado. No entanto, existe o risco de serem superados por recém-chegados com tecnologia avançada, resultando no desperdício de investimentos substanciais.
Como investidor em criptografia, aconselho definir um lembrete para o ano de 2030 em relação ao valor total previsto do mercado de tokenização. No entanto, parece que a 21.co e a McKinsey têm opiniões contrastantes sobre este assunto. Embora respeite a sua experiência, não posso deixar de me perguntar se ambas as estimativas podem estar erradas.
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2024-07-01 16:16