Como um investidor criptográfico experiente, com raízes profundamente enraizadas no cenário financeiro dinâmico da Índia, encontro-me numa encruzilhada de oportunidades e cautela quando se trata de ativos digitais. Os recentes avisos do Banco Central da Índia (RBI) sobre criptomoedas e stablecoins representam riscos significativos para a estabilidade financeira não são novos, mas servem como um lembrete claro dos desafios que temos pela frente.
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Ler Análise Urgente!Tendo navegado através do intrincado labirinto de regulamentações indianas ao longo dos anos, passei a apreciar as preocupações do RBI relativamente ao potencial impacto na política monetária, na fuga de capitais e na estabilidade financeira. No entanto, não posso deixar de sentir uma ponta de frustração, uma vez que a clareza regulamentar permanece ilusória, deixando investidores como eu num estado de limbo.
A ênfase do RBI nas stablecoins, nas moedas digitais do banco central e na tokenização como potenciais ameaças ao sistema financeiro tradicional é um apelo às armas para que exerçamos a devida diligência e prudência ao investir neste espaço. Encontro-me dividido entre o fascínio das oportunidades inexploradas e os riscos muito reais que estes ativos digitais apresentam.
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No espírito da transparência, deixe-me contar uma pequena piada que ajuda a aliviar o clima: por que os investidores em criptografia sempre carregam um mapa? Porque eles estão constantemente navegando em territórios desconhecidos! Embora possa não ser a piada mais engraçada do mundo, ela captura a essência de nossa jornada criptográfica.
À medida que avançamos para 2025 e mais além, acredito que é essencial que nos mantenhamos informados, vigilantes e adaptáveis neste cenário em rápida evolução. A chave reside em encontrar um equilíbrio entre abraçar a inovação e mitigar os riscos – um desafio que estou mais do que pronto para enfrentar de frente. Afinal, o futuro da criptografia na Índia ainda não está escrito; cabe a nós escrevê-lo com sabedoria.
De acordo com o Reserve Bank of India, criptomoedas como stablecoins representam ameaças substanciais à estabilidade do nosso sistema financeiro.
Enfatizando seu ceticismo consistente em relação às criptomoedas, o Reserve Bank of India descreveu vários riscos potenciais associados aos ativos digitais em seu Relatório de Estabilidade Financeira de 30 de dezembro para o ano de 2024.
Este ano, a adoção da criptografia teve um crescimento significativo entre os usuários comuns na Índia. No entanto, o Banco Central da Índia manifestou preocupação, sugerindo que a utilização não regulamentada de moedas digitais, como as stablecoins, poderia levar a um enfraquecimento do controlo monetário, criar oportunidades para a saída de capitais e potencialmente redirecionar fundos destinados a apoiar a economia real.
De acordo com a posição do órgão regulador, embora o mercado indiano de criptografia seja atualmente relativamente pequeno, a diferença cada vez menor entre o financiamento descentralizado e convencional pode levar a potenciais riscos sistêmicos. Além disso, as stablecoins podem introduzir um risco extra devido à sua suscetibilidade a correr riscos.
De acordo com um relatório do Fundo Monetário Internacional e do Conselho de Estabilidade Financeira, o Banco Central da Índia (RBI) observou que as empresas que emitem stablecoins estão acumulando quantidades substanciais de ativos financeiros tradicionais, como títulos governamentais e garantias. Esta tendência suscitou preocupações sobre a forma como estas entidades poderão influenciar a estabilidade económica global.
Nos países em desenvolvimento, onde características económicas e populacionais específicas resultaram em taxas de adoção mais elevadas, as stablecoins apresentam dificuldades distintas, de acordo com o relatório.
Tais avanços poderão potencialmente enfraquecer o impacto da política monetária, encontrar lacunas nas regulamentações financeiras, como os controlos de capital, drenar os orçamentos governamentais e representar um risco para a segurança financeira geral.
Com o tempo, o banco central da Índia tem defendido as moedas digitais do banco central como uma opção mais confiável em comparação com as stablecoins. Durante o 39º Seminário Bancário Internacional Anual do G30, em outubro, o governador do RBI, Shaktikanta Das, referiu-se às stablecoins como dinheiro privado, afirmando que elas poderiam potencialmente ameaçar a autoridade governamental ao permitir que entidades privadas controlassem o mercado de pagamentos.
Aos olhos do RBI, a tokenização representa preocupação porque tem a capacidade de ligar ainda mais o sistema financeiro convencional ao sistema financeiro distribuído, aumentando assim a sua dependência mútua.
Apesar de ainda ser um desenvolvimento novo, o Reserve Bank of India manifesta preocupações sobre os perigos potenciais associados à tokenização, tais como inconsistências de liquidez e maturidade, empréstimos excessivos ou dívida baseada em ativos tokenizados, riscos para os preços e qualidade dos ativos e vulnerabilidades operacionais.
O relatório sublinhou a possibilidade de que estas fraquezas possam ter impacto no mercado financeiro mais vasto, aumentando os riscos globais.
A declaração de advertência do RBI surge num momento em que o mercado de criptografia da Índia se encontra à deriva em termos de certeza regulatória. Embora tenha havido exigências de directrizes claras, o governo reconheceu que não existe actualmente um calendário definido para a promulgação de uma estrutura regulamentar abrangente para activos digitais.
Atualmente, o mercado de criptomoedas da Índia está enfrentando um sistema tributário considerado excessivamente rigoroso. Isto inclui um imposto de 30% sobre ganhos de capital, uma dedução de 1% na fonte para cada transação e nenhuma opção de amortização de perdas.
Com base num estudo recente, esta situação parece estar a levar os investidores a transferir os seus fundos para o estrangeiro (fuga de capitais). Isto resulta em perdas significativas de rendimento para o governo, uma vez que os impostos não são pagos e os prestadores locais de serviços de criptomoeda registam uma redução dos negócios devido à menor atividade comercial doméstica, à medida que os comerciantes optam cada vez mais por plataformas de câmbio offshore.
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2024-12-31 11:10