Relatório State of Crypto da Coinbase: Aqui está o que aprendemos

De acordo com a Juniper Research, espera-se que comerciantes em todo o mundo percam US$ 362 bilhões entre 2023 e 2028 devido a fraudes e estornos. Para resolver este problema, a Mastercard pretende tornar obsoletos os dígitos dos cartões de pagamento através da implementação da tokenização, que tem o potencial de transformar smartphones e carros em dispositivos de comércio. Na Europa, o comércio eletrónico está planeado para ser 100% tokenizado até 2030.

Aproximadamente 86% dos executivos da Fortune 500 afirmam que a tokenização poderia trazer um valor significativo para seus negócios, enquanto a pesquisa do The State of Crypto indica um forte otimismo em relação às stablecoins também entre este grupo.

Índice

O novo relatório “State of Crypto” da Coinbase foi lançado, fornecendo insights intrigantes, como sempre.

O estudo da bolsa revelou uma perspectiva otimista, destacando que os ETFs de Bitcoin nos Estados Unidos atraíram uma demanda oculta substancial ao permitir que os investidores acessassem a maior criptomoeda. O total de ativos administrados nesses fundos atualmente chega a US$ 63 bilhões, com a Coinbase esperando um forte interesse em ETFs Ethereum se aprovado pela Comissão de Valores Mobiliários dos EUA.

Em vez de focar apenas na recuperação dinâmica do mercado de criptografia, o relatório da Coinbase destacou o interesse e entusiasmo significativos entre as principais corporações americanas em relação aos projetos on-chain.

Os dados indicam um aumento de 39% no ano passado para empresas da Fortune 100 que adotaram projetos on-chain. Além disso, aproximadamente dois terços (56%) dos executivos das empresas Fortune 500 estão agora a explorar e a desenvolver esta tecnologia. Um foco significativo está na criação de “aplicativos de pagamentos voltados para o consumidor”. Estas empresas também estão preparadas para investir recursos substanciais, com um orçamento médio de projetos em cadeia de 9,5 milhões de dólares.

Com base na perspectiva da Coinbase, os empreendedores são atraídos pelas diversas vantagens das stablecoins e da tokenização.

Como investidor em criptografia, percebi que uma das vantagens mais atraentes de investir em ativos digitais indexados ao dólar americano é o potencial para liquidações instantâneas. Os executivos da Fortune 500 identificaram esse recurso como um grande atrativo. Além disso, há entusiasmo sobre a possibilidade de os comerciantes aceitarem stablecoins como método de pagamento para reduzir as taxas de transação. No entanto, os problemas de escalabilidade que podem afetar os principais blockchains nem sempre permitem esta redução de custos. Transferências mais rápidas dentro das empresas e pagamentos transfronteiriços contínuos também são benefícios significativos.

O relatório destaca que a conversão de ativos tangíveis em tokens digitais tem a capacidade de alterar significativamente a economia mundial nos próximos anos. Os principais executivos estão particularmente intrigados com as vantagens e aplicações, tais como o processamento acelerado de transações, maior eficiência, maior transparência, estruturas regulatórias mais suaves e programas de fidelidade revitalizantes para uma melhor interação com o cliente. A Coinbase estima que o valor dos ativos tokenizados poderá atingir uns impressionantes 16 biliões de dólares no início da próxima década – um valor equivalente ao PIB total da UE.

Tokenização em ação

Como pesquisador que explora o mundo das criptomoedas e da tokenização, não posso deixar de ecoar o sentimento popular neste espaço: “Estamos apenas arranhando a superfície” quando se trata de realizar todo o potencial da tokenização. Uma infinidade de aplicações permanece inexplorada. Entre as empresas que lideram a iniciativa está a Mastercard, conhecida pelos seus grandes objetivos nesta área.

Esta semana, a empresa líder em pagamentos anunciou planos para atualizar significativamente o setor do comércio eletrónico, com o objetivo final de eliminar a necessidade de introdução demorada de números de cartão de crédito durante compras online.

Como investidor em criptografia, posso dizer que essa tecnologia envolve muito mais do que apenas tornar as compras online um pouco mais rápidas para os consumidores. Na verdade, poderia ser potencialmente um divisor de águas no que diz respeito ao combate à fraude. Com a crescente utilização da inteligência artificial e a crescente procura de comércio eletrónico nos mercados emergentes, o número de transações falsas e ilegais que ocorrem online atingiu níveis alarmantes. De acordo com relatórios da Mastercard e da Juniper Research, prevê-se que os comerciantes em todo o mundo percam espantosos 362 mil milhões de dólares entre 2023 e 2028 devido a estas transações fraudulentas.

A Mastercard pretende tornar obsoletos os números padrão de 16 dígitos nos cartões de pagamento, introduzindo um token seguro como seu substituto. A empresa está convencida de que esta tecnologia, conhecida como tokenização, também poderá converter itens de uso diário, como smartphones e automóveis, em ferramentas comerciais eficazes, expandindo significativamente os horizontes dos pagamentos sem contacto.

De acordo com a estratégia da empresa, as transações de comércio eletrónico serão completamente convertidas em tokens digitais na Europa até 2030. Valerie Nowak, vice-presidente executiva da Mastercard, vê este desenvolvimento como benéfico para todas as partes envolvidas – compradores, retalhistas e emissores de cartões.

“O uso da tokenização na Europa está aumentando e seus benefícios – incluindo facilidade de uso e menor risco de fraude – tornam-na uma opção atraente.”

Valérie Nowak

Voltando à Coinbase e ao seu relatório recente, vale a pena mencionar que os títulos governamentais on-chain ganharam força significativa como caso de uso preferencial. O valor dos produtos tokenizados do Tesouro dos EUA aumentou para US$ 1,29 bilhão, marcando um crescimento impressionante de 1.000% desde o início do ano passado.

Como analista financeiro da Franklin Templeton, posso dizer-lhe que a nossa adoção de criptomoeda e tecnologia de tokenização não é uma escolha, mas sim um passo necessário para permanecermos competitivos e inovadores no atual cenário financeiro em rápida evolução. Nossos inovadores fundos tokenizados do mercado monetário são apenas um exemplo de como estamos aproveitando essa tecnologia para melhor atender nossos clientes e permanecer na vanguarda do setor.

“A infraestrutura de mercado que utilizamos para emitir, negociar e construir carteiras de ativos tem mais de meio século. No entanto, com a tecnologia blockchain, existem soluções inovadoras que melhoram significativamente esta infraestrutura. Estas incluem a redução dos tempos de processamento, fornecendo dados em tempo real e permitindo negociações contínuas, já que as empresas hoje funcionam globalmente 24 horas por dia.”

Sandy Kaull, chefe de ativos digitais da Franklin Templeton

Aproximadamente 86% dos executivos da Fortune 500 consideram a tokenização benéfica para seus negócios, com base nas conclusões do relatório.

O poder das stablecoins

Em outras partes, a Coinbase reconheceu a crescente importância das stablecoins na economia mundial. Notavelmente, os volumes diários de transferência para estas moedas digitais superaram os recordes anteriores e atingiram espantosos 150 mil milhões de dólares durante o primeiro trimestre do ano. É importante mencionar que a Coinbase detém investimento na Circle, emissora da USD Coin.

Os autores do relatório observaram que as empresas que gerem USDC e USDT possuem atualmente enormes quantidades de títulos do Tesouro dos EUA como reservas – um montante coletivo comparável aos detidos pela Noruega, Arábia Saudita e Coreia do Sul.

Ao mesmo tempo, houve avanços significativos no sentido de simplificar a experiência de utilização de stablecoins para aqueles menos acostumados a lidar com moedas digitais.

Os comerciantes que usam o Stripe agora podem receber pagamentos em USDC por meio do Circle, que podem ser processados ​​pelas redes Ethereum, Solana e Polygon. Essas transações serão automaticamente convertidas em moeda fiduciária. O PayPal permite transferências internacionais para usuários de stablecoin em aproximadamente 160 países sem cobrar nenhuma taxa de transação.

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Como investidor em criptografia, percebi que enviar fundos para seus entes queridos pode ser um processo demorado e caro para trabalhadores estrangeiros. No entanto, o uso de stablecoins poderia fornecer uma solução mais eficiente e equitativa. Stablecoins são moedas digitais que mantêm um valor estável, atrelado a ativos tradicionais como o dólar americano. Ao aproveitar estas moedas para remessas, as transações poderiam ser processadas mais rapidamente do que através de métodos bancários convencionais, poupando, em última análise, tempo e recursos tanto para o remetente como para o destinatário.

De acordo com a estimativa da Coinbase, o mercado global de pagamentos transfronteiriços ascende a espantosos 860 mil milhões de dólares. Porém, ao realizar transações por métodos convencionais, as pessoas físicas podem estar sujeitas a taxas que chegam a 6,39%. Isto equivale a aproximadamente 55 mil milhões de dólares anualmente potencialmente perdidos devido a estes elevados encargos. Em termos mais simples, esta soma significativa poderia ter beneficiado inúmeros consumidores trabalhadores, os seus entes queridos e as economias locais.

Um exemplo intrigante surgiu da Compass Coffee, uma cadeia com sede em Washington D.C. À medida que mais clientes optavam por pagamentos com cartão em vez de dinheiro, a Compass cansou-se das substanciais taxas de transação que eram obrigadas a pagar. Essas taxas representavam fundos que poderiam ter sido utilizados para aprimorar seus negócios. Em resposta, eles introduziram stablecoins como uma opção alternativa de pagamento.

Como analista de negócios, acredito que a adoção de pagamentos criptográficos, especificamente USDC, tem o potencial de revolucionar significativamente nossas operações comerciais. Ao fazer isso, pretendemos contribuir para a evolução das experiências de varejo.

Michael Haft, fundador da Compass Coffee

Desafios que temos pela frente

Embora haja muitos motivos para otimismo e um impulso significativo no setor de criptomoedas, a Coinbase alertou que várias influências externas poderiam impedir o progresso futuro.

Como analista de mercado de criptomoedas, acredito firmemente que o elevado nível de atividade no espaço das criptomoedas exige o estabelecimento de regulamentações transparentes e bem definidas para a indústria. Ao fazê-lo, podemos garantir que os desenvolvedores de criptografia americanos e outros profissionais qualificados sejam incentivados a permanecer dentro das nossas fronteiras, defendendo os benefícios potenciais de um melhor acesso e inovação. Além disso, regras claras posicionarão os EUA como líder no cenário criptográfico global, garantindo uma vantagem competitiva neste mercado em rápida evolução.

Coinbase

Demonstrando o efeito significativo da imobilidade regulatória que fez com que inúmeras empresas se mudassem, a bolsa destacou uma diminuição preocupante de 14 pontos percentuais nos desenvolvedores de criptografia americanos desde 2019. Consequentemente, apenas aproximadamente um quarto (26%) desses profissionais agora residem nos Estados Unidos. Estados.

Como pesquisador que estuda a adoção de projetos on-chain entre empresas da Fortune 500, descobri uma tendência intrigante: quase seis em cada dez executivos (55%) identificaram a escassez de talentos confiáveis ​​com as habilidades necessárias como o obstáculo mais significativo que os impede de implementar tais projetos. Este é um aumento notável em comparação com os 30% relatados em 2023.

À medida que as regulamentações favoráveis ​​às criptomoedas avançam no Congresso e a SEC se torna mais tolerante com os ETFs Bitcoin e Ether, é digno de nota que o número de empreendedores que veem a regulamentação como um obstáculo caiu significativamente. Apenas 34% dos empresários identificam agora a regulamentação como uma barreira – uma diminuição de 12 pontos percentuais em comparação com o ano anterior.

Nas próximas eleições presidenciais, os ativos digitais emergiram como um tema controverso. Anteriormente, Donald Trump expressou sua antipatia pelo Bitcoin devido à sua competição com o dólar americano. No entanto, Trump manifestou agora a sua intenção de reivindicar todos os 1,3 milhões de Bitcoins restantes que podem ser extraídos dentro das fronteiras dos EUA. Há indícios de que Joe Biden também está considerando aceitar doações criptográficas de apoiadores.

Percebi que a Coinbase defende cada vez mais a indústria de criptomoedas em seu próprio nome. Além disso, estão proporcionando aos seus clientes as ferramentas necessárias para amplificar suas vozes em assuntos relacionados.

Apesar da volatilidade dos últimos anos, a criptografia está atualmente passando por uma recuperação notável.

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2024-06-13 20:21