Regulamentações criptográficas na Índia 2024

Este texto fornece uma visão geral do cenário regulatório em torno das criptomoedas na Índia. Começa discutindo o interesse demonstrado por alguns estados indianos na tecnologia blockchain e a postura cautelosa adotada pelo Reserve Bank of India (RBI) em relação às criptomoedas. O texto então discute vários marcos na regulamentação de criptomoedas na Índia, incluindo a anulação pela Suprema Corte da proibição do RBI de bancos que lidam com criptomoedas em 2020 e a introdução da Lei de Criptomoeda e Regulamentação da Moeda Digital Oficial em 2021. O texto também aborda as implicações fiscais do investimento em criptomoedas na Índia e o potencial para um CBDC no futuro. No geral, apresenta uma imagem abrangente do ambiente regulatório em torno das criptomoedas na Índia e dos principais desenvolvimentos que moldaram esse cenário ao longo dos anos.

Como investidor em criptografia, eu diria o seguinte: na Índia, ainda não existe legislação específica para moedas virtuais. Mas à medida que a sua popularidade cresce, estes ativos digitais tornaram-se sujeitos às leis existentes, como a Lei das Sociedades de 2013, que exige a comunicação de Ativos Digitais Virtuais (VDAs). Além disso, a Lei de Prevenção à Lavagem de Dinheiro de 2002 expandiu seu escopo para cobrir transações envolvendo VDAs e diversas exchanges de criptomoedas. Por último, as leis do imposto sobre o rendimento da Índia adaptaram-se aos VDA fiscais, reconhecendo a sua importância financeira no mercado de moeda virtual em evolução.

Como pesquisador que estuda o cenário financeiro em evolução, observei que a Índia expandiu o escopo de suas leis existentes de imposto de renda e regulamentos de combate à lavagem de dinheiro para abranger as criptomoedas. Neste relatório da Coinpedia, iremos nos aprofundar na situação legal das criptomoedas na Índia, examinar as leis relevantes e discutir as regulamentações atuais.

Resumo Executivo

Como analista, percebi que, após a proposta da Lei de Criptomoeda e Regulamentação da Moeda Digital Oficial na Índia, tem havido uma discussão contínua sobre o estabelecimento de uma estrutura regulatória para transações criptográficas. O projeto de lei contém vários regulamentos cruciais relativos às criptomoedas. Dada a sua intrincada história jurídica na Índia, não é surpresa que as criptomoedas tenham enfrentado uma jornada complexa no sistema jurídico do país.

Como investidor em criptomoedas, estou entusiasmado em explorar como o cenário legal para criptomoedas evoluiu, passando de ser considerado “não uma moeda com curso legal” para experimentar uma adoção sem precedentes. O ano de 2023 trouxe vários eventos inovadores, como a cimeira do G-20, que mudou significativamente a percepção e a aceitação das pessoas em relação às criptomoedas na Índia e a nível mundial. Vamos nos aprofundar em como esses desenvolvimentos recentes impactaram o cenário criptográfico na Índia!

Situação legal das criptomoedas na Índia

Na Índia, não existe um único órgão administrativo que supervisione a regulamentação das criptomoedas. No entanto, o debate em torno da sua legalidade ganhou impulso quando a Ministra das Finanças, Nirmala Sitharaman, propôs a cobrança de impostos sobre activos digitais. Aqui está um resumo da situação em relação à criptomoeda e seu cenário regulatório na Índia:

• Não é uma moeda com curso legal

Em termos simples, moedas virtuais como o Bitcoin não são consideradas formas válidas de moeda para transações legais na Índia. O Reserve Bank of India (RBI) deixou claro que estas moedas digitais carecem de endosso oficial e atualmente não são regulamentadas no país.

• Circular RBI (2018)

Como analista financeiro, eu reformularia desta forma: Em 2018, o Reserve Bank of India emitiu uma circular proibindo os bancos de facilitar transações relacionadas com criptomoedas para indivíduos e empresas. Esta medida regulatória perturbou o mercado criptográfico indiano, uma vez que impediu a conversão de moedas digitais em moeda fiduciária.

• Suprema Corte sobre Criptomoeda 

No ano de 2020, o Supremo Tribunal Indiano contestou a directiva do RBI alegando que era excessiva e contra a constituição. Esta decisão histórica trouxe alguma facilidade ao setor de criptomoedas e abriu possibilidades para o reinício de transações e investimentos criptográficos.

• Não há regulamentos específicos para criptomoeda

Como pesquisador que estuda o cenário das criptomoedas na Índia, descobri que, embora essas moedas digitais não sejam totalmente ilegais, existe uma falta de legislação clara ou de estruturas regulatórias que regem os Servidores Privados Virtuais (VDAs) neste país. Esta ambiguidade apresenta desafios e incertezas significativos tanto para as empresas como para os investidores, uma vez que navegam nesta fronteira financeira em evolução sem orientações concretas das autoridades competentes.

• Proposta de projeto de lei sobre regulamentação de criptomoedas:

Como pesquisador que estuda os últimos desenvolvimentos em moedas digitais, me deparei com um anúncio significativo do governo indiano em 2021. Eles propuseram o Projeto de Lei de Regulamentação de Criptomoedas com a intenção de proibir todas as criptomoedas de propriedade privada e estabelecer uma estrutura regulatória para o Banco Central da Índia (RBI) emitirá sua própria Moeda Digital do Banco Central (CBDC). O projeto de lei ainda não foi aprovado e continua sob consideração ativa.

• Estados indianos sobre criptomoeda:

Na Índia, os estados de Telangana e Karnataka demonstraram grande afinidade com o emprego da tecnologia blockchain.

RBI e criptomoedas

Como investidor em criptografia, percebi que o Reserve Bank of India implementou certas restrições em relação às criptomoedas.

• Circular de 2018

Como pesquisador, em 2018, me deparei com a circular do Reserve Bank of India (RBI) que impunha restrições aos bancos de facilitar transações relacionadas a criptomoedas para clientes individuais e empresariais. Esta medida teve como objetivo abordar as preocupações de proteção dos investidores, garantir a integridade do mercado e prevenir atividades de branqueamento de capitais. Consequentemente, a troca de criptomoedas por moeda fiduciária tornou-se um processo complexo devido a esta diretiva RBI.

Em 2020, o Supremo Tribunal reverteu uma decisão anterior e invalidou a circular emitida pelo Reserve Bank of India (RBI) que proibia os bancos de negociar com negócios relacionados com criptomoedas. O tribunal considerou que a justificativa do RBI para a proibição era insuficiente, levando a um resultado favorável para a florescente indústria de criptografia na Índia.

• Declarações de advertência

O Reserve Bank of India expressa frequentemente preocupações relativamente aos riscos inerentes às moedas virtuais. Eles lançaram vários avisos ao público em geral, alertando-o sobre os perigos associados ao investimento em criptomoedas.

• CBDC em imagem

Como investidor em criptografia, notei o Reserve Bank of India (RBI) expressando curiosidade sobre a criação e circulação de Moedas Digitais do Banco Central (CBDCs). Eles tomaram medidas nessa direção, realizando testes e pesquisando as possíveis vantagens da introdução de uma rupia digital.

Apesar de expressar uma visão favorável em relação à tecnologia blockchain, o Reserve Bank of India (RBI) levantou preocupações sobre as criptomoedas. No início de 2024, o governador do RBI, Shaktikanta Das, alertou que as criptomoedas poderiam representar um risco significativo para as economias de mercado emergentes. Esta posição está alinhada com a crença de longa data do RBI de que as criptomoedas podem pôr em risco a estabilidade monetária e potencialmente desencadear a próxima grande crise financeira global.

A criptomoeda e a regulamentação da lei oficial da moeda digital 2021

O governo indiano apresentou um projeto de lei, conhecido como projeto de lei, que visa controlar o uso de criptomoedas na Índia. Aqui estão alguns pontos significativos incluídos nesta proposta legislativa:

• Propõe a proibição de todas as criptomoedas privadas que funcionam na Índia. 
• Pretende estabelecer um quadro para a emissão de uma moeda digital oficial, conhecida como Rúpia Digital. Seria um CBDC regulamentado pelo RBI.
• Pretende também criar um órgão regulador denominado Digital Currency Board of India (DCBI), que seria responsável por supervisionar o ecossistema de ativos digitais. 
• Ela impõe penalidades para infrações como detenção, mineração, compra ou negociação de qualquer criptomoeda privada.

Cronograma da regulação criptográfica

• 5 de setembro de 2023: Índia abrindo portas internacionais para discutir criptografia: A ministra das Finanças da Índia, Nirmala Sitharaman, apelou a uma estrutura global de criptografia na Cimeira do G20, destacando a necessidade de cooperação internacional. 

• 2 de fevereiro de 2022: Finalmente, a criptografia na Índia foi tributada em 30%:A ministra das Finanças, Nirmala Sitharaman, anunciou um imposto de 30% sobre criptomoedas e receitas de RIFT, colocando-as na faixa de impostos mais alta. As perdas não podem compensar outras receitas. 

• 4- março de 2020: Proibição edificante imposta pelo RBI à criptomoeda: A Suprema Corte decidiu a favor do IMAI, anulando a proibição da criptomoeda do RBI. Uma vitória celebrada para a comunidade criptográfica global. 

• 28 de janeiro de 2020: Argumentos finais de ambos os lados ouvidos e concluídos: Suprema Corte encerra caso sobre criptomoedas. O RBI não tem autoridade para regulá-los, mas pode agir se representarem riscos para o sistema de pagamentos. 

• 05 de dezembro de 2019: Governador do RBI disse não à criptografia:O governador do RBI se opôs firmemente às criptomoedas durante uma conferência de imprensa, destacando a necessidade de uma avaliação completa de sua funcionalidade. 

• 07 de junho de 2019: 3ª tentativa de banir a criptografia, apresentada no projeto de lei do Parlamento: O governo indiano apresentou um projeto de lei em 2019 para proibir atividades de criptomoeda, exceto para pesquisa e educação, com penalidades severas. 

• 06 de abril de 2018: Proibição e levantamento da proibição de criptografia: O RBI proibiu transações de criptomoeda na Índia em 6 de junho de 2018. As bolsas enfrentaram perdas e desafios legais. Alguns bancos romperam relações. SEBI se opôs à regulamentação. O caixa eletrônico Bitcoin da Unocoin foi apreendido. 

• 05 de março de 2018: Segunda tentativa de banir a criptografia: CBDT propôs regulamentação de criptomoeda. Os líderes financeiros do G-20 reconheceram o potencial da criptografia para o crescimento económico, mas levantaram preocupações sobre segurança, evasão fiscal e atividades ilegais. 

• 1- Fevereiro de 2018: Sem suporte para criptografia: O ministro das Finanças, Arun Jaitley, declarou as moedas virtuais ilegais, mas mostrou interesse em blockchain. O State Bank of India coordenou a colaboração com empresas de tecnologia e bancos para a exploração de blockchain. 

• 07-Nov-2017 Primeiro anúncio para banir a criptografia pelo RBI: O Reserve Bank of India planeja proibir o uso de criptomoedas para pagamentos em todo o país, afirmou o diretor executivo S Ganesh Kumar

• 8 de novembro de 2016  Aumento da adoção do Bitcoin com anúncio de desmonetização: Os preços do Bitcoin na Índia subiram após o anúncio de desmonetização, atingindo US$ 1.020 em 18 dias, enquanto os preços nos EUA permaneceram em US$ 770, indicando um prêmio indiano. 

• 15 de junho de 2016 A primeira preocupação oficial foi registrada: O GAFI expressou preocupação de que essas moedas digitais tivessem potencial para atividades fraudulentas e representassem o risco de serem utilizadas por organizações terroristas para doações ilícitas.

A Índia tem sido cautelosa em sua abordagem à adoção e regulamentação das criptomoedas. Parece que decisões significativas relativas à criptografia estão previstas para o ano de 2024. O país provavelmente está considerando cuidadosamente vários quadros regulatórios antes de implementar legislação definitiva. Numa entrevista recente, Jayant Sinha, que preside a Comissão Parlamentar Permanente, indicou que a Índia pode não aceitar um projeto de lei especializado em regulamentação de criptomoedas antes de meados de 2025.

Considerações Finais

No setor da moeda digital em rápida evolução, a Índia adotou uma abordagem mais deliberada. Até 2025, prevê-se que um quadro regulamentar claro seja estabelecido no país. Dada a maior taxa de adoção popular de criptomoedas em 2023, a Índia apresenta uma excelente oportunidade para obter lucros substanciais com criptomoedas.

• DEGEN PREVISÃO. DEGEN criptomoeda
• XRP PREVISÃO. XRP criptomoeda
• LDO PREVISÃO. LDO criptomoeda
• FLOKI PREVISÃO. FLOKI criptomoeda
• AAVE PREVISÃO. AAVE criptomoeda
• BONK PREVISÃO. BONK criptomoeda
• SUPER PREVISÃO. SUPER criptomoeda
• WAXP PREVISÃO. WAXP criptomoeda
• TRB PREVISÃO. TRB criptomoeda
• REI PREVISÃO. REI criptomoeda

2024-06-06 16:42