A tokenização capacita investidores e perturba Wall Street | Opinião

Este texto discute a tendência crescente de tokenização de ativos e seu impacto potencial em diversos setores. A tokenização de ativos é o processo de conversão de ativos do mundo real em tokens digitais que podem ser comprados, vendidos e negociados em redes blockchain. Um exemplo notável dessa tendência está no mundo da arte, onde artistas como Damien Hirst e Beeple tokenizaram seus trabalhos.

“A linha icônica de Bob Dylan, ‘The Times They Are A-Changin’, resume a tendência atual na gestão de ativos.”

No ano passado, uma análise de mercado abrangente realizada pela Ernst & Young (E&Y), uma das quatro grandes empresas de contabilidade, indicou um aumento notável nos investimentos em ativos digitais e um entusiasmo crescente pela tokenização entre os investidores institucionais. As conclusões desta pesquisa da E&Y demonstraram que impressionantes 57% desses investidores estavam considerando investir em ativos tokenizados. Além disso, surpreendentes 93% dos entrevistados tinham uma forte crença no valor a longo prazo da blockchain ou da tecnologia digital e dos ativos digitais.

Como investidor em criptomoedas, notei uma tendência intrigante entre os gestores de ativos institucionais: eles não apenas estão ansiosos para tokenizar seus ativos, mas cada um parece ter um plano bem elaborado para fazê-lo. Por exemplo, cerca de três em cada quatro entrevistados pretendem tokenizar os seus ativos através de colaborações com empresas nativas digitais ou de tokenização. Por outro lado, cerca de um em cada cinco prefere estabelecer a sua própria infraestrutura para este fim, enquanto uma pequena percentagem está ansiosa por adquirir uma startup de tokenização.

Como os gestores de fundos experientes percebem as vantagens que os motivam a se preparar cuidadosamente para o processo de tokenização?

O potencial fortalecedor da tokenização

Em um de seus explicadores, a McKinsey & Company define tokenização como o “processo de emissão de uma representação digital, única e anônima de algo real”. Em um nível prático, a tokenização requer uma blockchain na qual o processo deve ser realizado. Os investidores institucionais mostram uma preferência marcante por blockchains com permissão pública para a tokenização de seus ativos, seguidos por cadeias privadas (40%) e cadeias públicas (22%). 

Uma característica atraente da tokenização é o seu amplo escopo, permitindo que vários tipos de ativos sejam representados como tokens. Os exemplos incluem imóveis, obras de arte, títulos e ações, propriedades intelectuais, identidades e dados.

Como investigador que estuda a transformação digital de activos tradicionais, deparei-me com numerosos casos em que activos do mundo real foram tokenizados e tornados acessíveis a um público mais vasto de clientes e investidores. Um excelente exemplo é o ouro, um ativo com uma história rica e confiabilidade inquestionável. Só no ano passado, a capitalização de mercado do ouro tokenizado ultrapassou a marca de mil milhões de dólares, significando uma mudança significativa na forma como esta valiosa mercadoria está a ser negociada e possuída.

Como investidor criptográfico, posso explicar que o ouro tokenizado é uma representação digital do ouro físico, com os direitos de propriedade registados numa blockchain segura. As barras de ouro ou moedas reais são mantidas em segurança por instituições financeiras confiáveis ​​fora da rede blockchain. A empresa emissora gera tokens correspondentes no blockchain para indicar a propriedade de cada grama ou unidade de ouro físico. O valor de um token é igual ao valor de um grama de ouro mantido off-line.

Várias empresas fornecem atualmente tokens de ouro como alternativa. Por exemplo, a Paxos Trust Company, com sede em Nova York, apresenta o ouro Pax (PAXG), enquanto a Tether, uma renomada empresa de blockchain, oferece o ouro Tether (XAUT).

Assim como o ouro é um ativo valioso que adotou a tokenização, a arte segue o exemplo desta tendência inovadora. Por exemplo, Freeport, uma futura plataforma blockchain, concluiu com sucesso sua revisão da SEC e anunciou o lançamento de sua plataforma de tokenização de arte em abril de 2023. Este projeto inovador apresentará quatro peças icônicas de Warhol de colecionadores conceituados, como Baby Jane Holzer. Embora a plataforma não tenha resistido, ela fez uma observação significativa: enfatizou que essas obras de arte seriam representadas por tokens no blockchain.

“A tecnologia revolucionária da blockchain ampliou os horizontes de investimento para investidores individuais, incluindo o grupo demográfico mais jovem, que anteriormente tinha acesso limitado a oportunidades de investimento de elite. Lamentavelmente, entrar no mercado de belas artes continua a ser um desafio significativo para a maioria dos investidores de varejo, negando assim lhes a oportunidade de investir em um setor que não apenas superou o desempenho do S&P 500 no último quarto de século, mas também geralmente mantém resiliência durante crises econômicas.”

Freeport acertou em cheio. O público já conheceu o projeto inovador de tokenização do Sygnum Bank, onde a obra-prima de Pablo Picasso de 1964, Fillette au Beret, foi transformada em 4.000 tokens, permitindo que 50 investidores fossem co-proprietários da obra de arte. Esta tendência é ainda destacada por artistas de renome como Damien Hirst e Beeple, que recentemente se juntaram às fileiras dos pintores de sucesso que abraçaram esta abordagem inovadora.

Tenho notado uma tendência crescente para a tokenização de ativos do mundo real, o que está revolucionando várias outras classes de ativos. O Boston Consulting Group prevê que, até 2030, o valor total dos ativos tokenizados, incluindo os menos líquidos, como imóveis e recursos naturais, poderá ultrapassar os 16 biliões de dólares.

“O que está alimentando esse aumento substancial no valor de algo tão novo como o blockchain, permitindo-lhe acessar trilhões de dólares anteriormente intocados? Vários elementos estão contribuindo para a expansão deste setor.”

Os fatores que tornam a tokenização de ativos uma vencedora

A tokenização de ativos é uma grande promessa, pois facilita o acesso e a posse de ativos por uma população maior. Isto é conseguido através das características fundamentais da tecnologia blockchain, que prevê um mundo onde as transações podem ser realizadas sem intermediários e os custos associados. Estes princípios são particularmente relevantes quando aplicados à tokenização de ativos do mundo real.

Como pesquisador que estuda oportunidades de investimento, percebi que ativos de alto valor, como arte, metais preciosos e imóveis, têm estado tradicionalmente fora do alcance da maioria dos investidores de varejo devido aos seus preços elevados. No entanto, com o advento da propriedade fracionada através de tokens digitais, o investimento nestes ativos tornou-se mais acessível.

Como analista de blockchain, estou entusiasmado em descrever este método revolucionário que capacita indivíduos por meio de contratos inteligentes automatizados dentro da intrincada arquitetura da tecnologia blockchain. Este sistema é fortalecido por tokens criptograficamente seguros, desafiando efetivamente o domínio dos corretores – sejam agentes imobiliários locais ou investidores de alto nível que comandam o mercado a partir dos seus luxuosos escritórios em Wall Street. Com uma carteira digital e uma ligação à Internet como únicos requisitos, os pequenos investidores podem agora investir diretamente, eliminando a necessidade de intermediários.

Como pesquisador que explora o domínio dos ativos tokenizados, descobri que essas representações digitais de ativos do mundo real oferecem vantagens significativas. Um dos benefícios mais intrigantes é o potencial para propriedade democrática e maior descoberta de preços. Isto significa que os custos são reduzidos enquanto o mercado ganha acesso a uma gama mais ampla de investidores que anteriormente poderiam ter evitado investir em classes de ativos de nicho, como arte ou imóveis de luxo. Consequentemente, a liquidez experimenta um crescimento exponencial.

A propriedade de ativos imobiliários tem sido historicamente vulnerável a enganos e fraudes. Aproximadamente 10% dos americanos foram vítimas de fraude imobiliária e, entre esses indivíduos infelizes, quase metade sofreu danos monetários. A extensão desta questão é preocupante, uma vez que conduz a perdas financeiras anuais estimadas em 446 milhões de dólares. Além disso, o consumidor típico que é vítima de fraude imobiliária pode potencialmente sofrer danos significativos, com uma perda média de aproximadamente 70.000 dólares por incidente.

O processo de tokenização de ativos introduz maior transparência e maior segurança ao sistema envolvido. Ao combinar blockchains, contratos inteligentes e redes oracle descentralizadas, há uma diminuição significativa na necessidade de intermediários. Isto leva a uma verificação mais fácil da autenticidade dos ativos tokenizados devido aos seus registos de propriedade imutáveis, que são mantidos num livro-razão distribuído. Esses livros permitem o rastreamento de proveniência e fornecem trilhas de dados que podem ser auditadas.

Como analista, não posso deixar de destacar as vantagens de investir em ativos tokenizados na minha perspectiva. A utilização de contratos inteligentes programáveis ​​traz melhorias significativas ao backend, eliminando potenciais erros administrativos. Não é nenhuma surpresa que a tokenização tenha ganhado popularidade dada a sua natureza democrática, eficiente, inclusiva e económica. Porquê contentar-se com um processo de investimento menos simplificado quando pode usufruir de todos estes benefícios?

O futuro da tokenização: inovação e engenhosidade

Como investidor em criptomoedas, acredito firmemente que o crescimento previsto do mercado para triliões de dólares num futuro próximo atrairá uma quantidade incrível de inovação e soluções inovadoras. A interoperabilidade é um elemento-chave nesta transformação, pois preenche a lacuna entre sistemas díspares e unifica-os num único quadro operacional. Esta união leva a melhorias significativas em escala, transparência e eficiência através de infraestrutura de nível empresarial e lógica programável.

Como investidor em criptomoedas, estou entusiasmado em ver a tokenização ganhando força em vários setores, especialmente em serviços financeiros, onde a tokenização de dinheiro está em ascensão. De acordo com a McKinsey & Company, cerca de US$ 120 bilhões em dinheiro tokenizado já estão circulando como stablecoins totalmente reservadas. Essa tendência é uma virada de jogo, oferecendo inúmeros benefícios.

Os créditos de carbono agora podem ser emitidos diretamente no blockchain, tornando seus detalhes acessíveis abertamente. Esta transparência aumenta a aceitação e a utilização, uma vez que estes créditos podem ser transferidos para a blockchain através de ligações de carbono. Com o tempo, esses links podem se conectar a registros estabelecidos, como Verra e Gold Standard.

Como analista, eu expressaria desta forma: estou profundamente impressionado com o vasto potencial da tokenização. Com apenas uma carteira digital, qualquer pessoa pode aderir, independentemente da sua situação financeira. A tokenização revolucionou o acesso a ativos de alto valor que antes estavam fora do alcance da maioria das pessoas – pense naquele lucrativo imóvel ou numa obra-prima de arte. É uma virada de jogo, trazendo a oportunidade de possuir um pedaço do extraordinário para as massas.

Antes da tokenização, esses ativos estavam principalmente fora dos limites para o investidor médio simplesmente observar à distância. Agora, porém, os investidores têm a oportunidade de adquirir a propriedade destes valiosos activos, ainda que parcial, e experimentar em primeira mão o seu impressionante crescimento.

Um investidor individual com controlo direto sobre os seus investimentos pode agora maximizar os retornos e expandir os seus horizontes de investimento em várias classes de ativos sem a necessidade de intermediários.

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2024-06-02 15:19