Regulamentações criptográficas nas Filipinas 2024 – Um espaço criptográfico regulamentado pelo governo

Como pesquisador com formação em finanças e experiência no acompanhamento do mercado de criptomoedas, considero o estado atual da regulamentação das criptomoedas nas Filipinas bastante intrigante. A abordagem do país é progressiva e pragmática, permitindo a utilização de moedas digitais como método de pagamento, ao mesmo tempo que implementa regulamentos para proteger os consumidores e prevenir potenciais abusos.

Nas Filipinas, a regulamentação da criptografia existe em uma área cinzenta. Não é totalmente aceito nem rejeitado. As transações de criptomoeda são legais, mas as moedas filipinas não são classificadas como “curso legal”. A nação mantém uma postura prática e inovadora em relação às criptomoedas, permitindo a sua utilização como meio de pagamento e concedendo licenças para exchanges de criptomoedas e serviços relacionados. As Filipinas possuem uma comunidade criptográfica ativa com inúmeros eventos, reuniões e iniciativas que promovem ativos digitais.

Como investidor em criptografia, gostaria de compartilhar com vocês alguns insights de um relatório recente da Coinpedia sobre o cenário das criptomoedas nas Filipinas durante o ano de 2024. Esta análise oferece uma visão geral informativa da situação atual.

Introdução

O Banko Sentral ng Pilipinas (BSP) funciona como autoridade monetária central das Filipinas e estabeleceu regulamentos relativos a moedas virtuais (VCs). Com o aumento da popularidade das moedas digitais, houve um aumento significativo na sua utilização. Em resposta a esta tendência, o governo estabeleceu um quadro regulamentar para criptomoedas. A Securities and Exchange Commission (SEC) é a agência designada responsável por supervisionar a regulamentação de valores mobiliários, investimentos e instrumentos financeiros nas Filipinas.

Quadro Regulatório

Os operadores de bolsas de capital de risco, sejam eles pessoas físicas ou jurídicas, devem se cadastrar no BSP e seguir orientações específicas. Entre estas estão a implementação de sistemas robustos de gestão de risco e a condução de procedimentos completos de identificação de clientes. O objetivo destas regras é salvaguardar o sistema financeiro contra qualquer utilização indevida.

A Securities and Exchange Commission (SEC) implementou regulamentos relativos às ofertas iniciais de moedas (ICOs) e ao uso de criptografia em planos de investimento. Para estabelecer uma troca de criptografia, é necessário adquirir uma licença de Virtual Asset Service Provider (VASP). Para serviços adicionais, é necessária a obtenção de licenças como Emissor de Dinheiro Eletrônico (EMI) e Empresa de Remessas e Transferências (RTC).

Como investigador que estuda o setor financeiro nas Filipinas, observei que o Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP), o banco central do país, está a evoluir os seus regulamentos sobre criptomoedas em resposta às tendências dos mercados emergentes. Um desenvolvimento significativo neste sentido é a recente emissão pelo BSP da primeira licença de Pagamentos Eletrônicos Avançados e Serviços Financeiros (EPFS) para Coins – um marco que anteriormente pertencia a instituições bancárias tradicionais.

No setor regulamentado de criptomoedas, o combate à lavagem de dinheiro (AML) é um desafio crítico de conformidade. Notavelmente, fizemos avanços consideráveis ​​no aprimoramento dos procedimentos Conheça Seu Cliente (KYC). No entanto, devido à ausência de um sistema unificado de cartões de identificação nacionais nas Filipinas, cabe às empresas desenvolver sistemas robustos de reconhecimento para documentos de identificação válidos nas 82 províncias.

Linha do tempo

Em 9 de maio de 2024: O Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) deu aprovação para um teste de PHPC, uma moeda estável vinculada ao peso filipino, em parceria com Coins.ph. Esta iniciativa foi autorizada no âmbito do Quadro Regulatório Sandbox do BSP.

Em 25 de março de 2024, a Comissão Nacional de Telecomunicações das Filipinas (NTC) impediu o acesso a sites de empresas de criptomoeda que prestavam serviços de investimento sem obter as licenças necessárias.

Em 31 de janeiro de 2023: Dezenove VASPs (Virtual Asset Service Providers) estão devidamente registrados no país. Nos primeiros meses de 2023, a Comissão de Valores Mobiliários (SEC) colaborou com o Centro Jurídico da Universidade das Filipinas para desenvolver estruturas regulatórias para ativos digitais.

25 de janeiro de 2023 : A SEC elaborou o IRR (Regras e Regulamentos de Implementação) para a Lei da República nº 11.765, abrangendo produtos digitais e criptomoedas, para proteger os consumidores financeiros e fortalecer os reguladores com elaboração de regras, vigilância e inspeção , monitorização do mercado e poderes de aplicação.

1º de janeiro de 2024: Filipinas reforça os requisitos das regras de viagem para criptomoedas

Em 22 de dezembro de 2022, eu, como analista de valores mobiliários, aconselharia o público em geral a ter cautela ao utilizar plataformas de negociação não registradas dentro do país, conforme alerta da SEC.

Em 26 de janeiro de 2021, o Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) estabeleceu novos regulamentos para Provedores de Serviços de Ativos Virtuais (VASPs), exigindo que eles obtivessem uma licença do BSP antes de iniciar atividades comerciais nas Filipinas. (BSP apresenta diretrizes para VASPs obterem licenças, janeiro de 2021)

Em 6 de fevereiro de 2017, o Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) reconheceu as moedas virtuais como meio legítimo de pagamento através da circular nº. 944 emitido naquele ano.

Imposto sobre criptografia nas Filipinas

A administração filipina impõe um imposto de até 15% sobre as transações de criptomoedas para fins regulatórios e geração de receitas. Esta taxa cobre ganhos derivados de vendas, swaps e transações de criptografia em que a criptografia é usada como pagamento.

Para indivíduos que são cidadãos filipinos e possuem ou fazem transações com criptomoedas, é essencial incluir os ganhos de capital realizados nas suas declarações fiscais anuais.

Como um investidor criptográfico que compra e vende ativamente ativos digitais com o objetivo de obter lucros a curto prazo, é essencial considerar as implicações destas transações do ponto de vista fiscal. No contexto das Filipinas, qualquer rendimento obtido através da venda ou troca de criptomoeda pode ser classificado como inventário para efeitos fiscais, sujeitando-o ao Imposto sobre Valor Acrescentado (IVA) se a receita gerada exceder o limite estabelecido, normalmente de 12%.

Em vez de “Em contraste”, você poderia usar a frase “Por outro lado” ou “Em contraste”. No que diz respeito às criptomoedas detidas para investimento, como valorização de capital a longo prazo, este tipo é normalmente classificado como um ativo intangível. Esta classificação designa-o como um bem de capital para efeitos fiscais. Consequentemente, quaisquer ganhos provenientes da venda ou troca destes activos estão sujeitos ao imposto ordinário sobre o rendimento.

Conclusão

Como pesquisador que estuda o cenário das criptomoedas, observei que os órgãos reguladores nas Filipinas estabeleceram uma estrutura regulatória de bom senso, com base em seu amplo conhecimento do espaço criptográfico. Esta abordagem inovadora tornou as Filipinas um destino atraente para criptomoedas, uma vez que está entre as economias de crescimento mais rápido do mundo, com aproximadamente 11,6 milhões de filipinos que possuem agora ativos digitais. O país continua a evoluir e a adaptar o seu ambiente regulatório em resposta ao mercado criptográfico em constante mudança.

Como investidor em criptografia, sinto-me encorajado pela dedicação da Securities and Exchange Commission (SEC) em estabelecer regulamentações claras para ativos digitais. A sua parceria com o Centro Jurídico da Universidade das Filipinas (UPLC) significa um esforço colaborativo para criar diretrizes robustas e bem informadas. O período de comentários públicos para as Regras e Regulamentos de Implementação da Lei da República nº 11.765 ressalta seu compromisso com a transparência e a inclusão, permitindo que partes interessadas como nós, na comunidade criptográfica e nas empresas, tenham voz na definição do desenvolvimento do quadro regulatório. É provável que esta abordagem inclusiva persista no futuro, garantindo que a nossa contribuição colectiva molda o futuro da regulamentação dos activos digitais nas Filipinas.

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2024-05-17 15:10