FIU intensifica conformidade AML e CFT para trocas de criptografia na Índia

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Como um investidor experiente em criptografia, testemunhei em primeira mão a montanha-russa que é o mercado de criptomoedas. As últimas notícias sobre a repressão regulatória da Índia às bolsas de criptomoedas não registradas sob as diretrizes AML e CFT são um desenvolvimento bem-vindo, na minha opinião.

Como analista financeiro, eu reformularia a frase da seguinte forma: Atualmente, estou observando que as autoridades indianas estão tomando medidas proativas para garantir que todas as bolsas de criptomoedas baseadas na Índia sigam estritamente as regras de Combate à Lavagem de Dinheiro (AML) e ao Combate ao Financiamento do Terrorismo (CFT). regulamentos. Ao fazê-lo, pretendem reforçar a conformidade e a vigilância no mercado de ativos digitais em rápida expansão.

Como analista financeiro, posso dizer que a Unidade de Inteligência Financeira da Índia (FIU) reconheceu a Binance e a KuCoin como Provedores de Serviços de Ativos Virtuais (VASPs) dentro de sua jurisdição. Isso significa que essas duas importantes bolsas offshore de criptomoedas estão agora autorizadas a operar na Índia sob a estrutura regulatória para ativos virtuais.

A ação recente é um componente de uma iniciativa maior que visa manter a adesão regulatória no domínio da moeda digital, de acordo com a Lei de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (PMLA).

A KuCoin resolveu não conformidades anteriores com uma multa de aproximadamente INR 41 lakhs (US$ 41.000). Consequentemente, a proibição dos seus websites na Índia foi levantada. Em contraste, a Binance está atualmente trabalhando para liquidar suas obrigações e deverá pagar uma multa de US$ 2 milhões com base em informações de fontes citadas pelo The Economic Times.

As duas transações foram registadas e são agora geridas pela FIU-IND, uma divisão subordinada ao Ministério das Finanças indiano. Este registo cumpre o papel da FIU-IND na supervisão da compra e venda de ativos digitais virtuais (VDAs) na Índia, abrangendo um total de 47 entidades.

A Bharat Web3 Association (BWA), organização líder da indústria web3 da Índia, organizou recentemente um workshop para capacitar os Provedores de Serviços de Ativos Virtuais (VASPs) com o conhecimento e as habilidades necessárias para garantir a conformidade. Este evento teve como objetivo esclarecer os participantes sobre as suas obrigações regulamentares e recolher informações valiosas sobre os obstáculos encontrados pelos VASPs neste domínio.

Shri Vivek Aggarwal, Diretor da FIU-IND, enfatizou a importância de seguir rigorosamente os regulamentos de Combate à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo (AML/CFT).

“Aggarwal enfatizou que os Provedores de Serviços VDA, independentemente de sua localização, devem aderir aos regulamentos de Combate à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo (AML/CFT) sob a Lei de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (PMLA) na Índia. Os requisitos de conformidade são determinados pelas ações tomadas pelos VDAs, não pela sua presença física no país.”

Como pesquisador, tive a oportunidade de participar de um workshop onde participaram figuras importantes da indústria como CoinDCX, WazirX e KuCoin. Notavelmente, a KuCoin foi a primeira entidade internacional a se inscrever neste evento. Durante as sessões, investigamos as melhores práticas para provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs) e exploramos estratégias de avaliação de risco.

Dilip Chenoy, chefe da Bharat web3 Association, compartilhou suas perspectivas sobre as consequências dessas regulamentações.

“Embora seguir regulamentações como AML e CFT acarrete custos, os custos potenciais de não conformidade podem ser muito maiores. É importante observar que aderir a esses protocolos, conforme exigido por todos os Órgãos de Normalização (SSBs), não impede a inovação .”

Como analista, notei que o presidente levantou alguns obstáculos significativos, nomeadamente leis fiscais onerosas e complicações relacionadas com a Facilidade de Fazer Negócios (EODB). Esses obstáculos têm levado as startups a considerarem deixar o país.

“Chenoy observou que através da nossa participação na Iniciativa FIU-Índia para a Parceria contra a Lavagem de Dinheiro e o Financiamento do Terrorismo, a Unidade de Inteligência Financeira-Autoridade Pública e a Aliança de Entidades Reportantes na Índia para AML/CFT, conhecida como ARIFAC, fortalecemos a nossa comunicação e ações colaborativas com outras entidades sujeitas, como bancos e instituições financeiras.”

Como pesquisadora, descobri que a colaboração envolve o envolvimento ativo em workshops e a participação em grupos de trabalho específicos do setor, como o Grupo de Trabalho sobre Financiamento do Terrorismo (FWG-STF), liderado pela Unidade de Inteligência Financeira (FIU). Esta participação melhorou significativamente a nossa capacidade de identificar e reportar transações suspeitas no setor.

Rohan Bhandari da CoinDCX deu insights sobre conformidade com PMLA para VASPs, enquanto o Sr. Muthuswamy Iyer representou a WazirX durante as sessões com foco neste setor.)

De acordo com um relatório da Chainalysis, a Índia está entre as economias de criptomoedas que mais crescem no mundo em 2023, ostentando uma taxa de adoção superior. A Binance, uma bolsa de criptomoedas compatível com a Unidade de Inteligência Financeira (FIU), torna-se a segunda grande bolsa estrangeira a entrar neste mercado indiano em expansão, logo atrás da KuCoin.

Antes de sua proibição em janeiro, a Binance era responsável por aproximadamente 90% de todas as transações de criptomoedas ocorridas na Índia. Devido às regulamentações fiscais impostas pelas autoridades indianas, a utilização desta plataforma aumentou significativamente entre os comerciantes que procuram alternativas.

Estima-se que as bolsas globais de criptomoedas não registradas causem uma perda fiscal anual de cerca de INR 3.000 crores (aproximadamente US$ 361,45 milhões) na Índia. Esta fuga financeira significativa serviu como uma das principais razões para a decisão da Unidade de Informação Financeira de proibir as bolsas estrangeiras não registadas dentro do país.

Durante o processo de registro na FIU, a Binance estará agora sujeita às mesmas regulamentações que as plataformas locais de negociação de criptomoedas na Índia. Entre essas regras está a implementação de uma dedução fiscal na fonte (TDS) de 1%, que já foi aplicada pela KuCoin e pelas exchanges de criptomoedas indianas.

2024-05-15 15:10