As cinco principais tendências de análise de blockchain para 2025 | Opinião

Como um investidor experiente em criptografia com uma década de experiência, posso dizer com segurança que o futuro da análise de blockchain é promissor e desafiador. O potencial para pagamentos transfronteiriços contínuos, ativos tokenizados e soluções de identidade descentralizadas é inegavelmente entusiasmante, mas o espectro iminente da conformidade regulamentar lança uma longa sombra sobre estas inovações.

Em 2025, acredito que veremos o DeFi dar um salto gigante em direção à conformidade. Com o número total de usuários DeFi ultrapassando 131 milhões e os criminosos explorando as fraquezas do sistema, é apenas uma questão de tempo até que os reguladores reprimam. Como alguém que viu a Binance pagar mais de US$ 4 bilhões por violações de AML e sanções, posso dizer que o não cumprimento não é uma opção.

O desafio reside na aplicação dos padrões do GAFI ao DeFi, especialmente quando se trata de determinar onde as plataformas estão baseadas, operam ou estão registadas. Sem transações KYC, P2P, protocolos cross-chain e ferramentas de privacidade, o DeFi apresenta desafios únicos tanto para reguladores quanto para análises.

A melhor maneira de tratar uma reclamação é não permitir que ela se torne de conhecimento público. Assim como na minha experiência em lidar com reclamações de clientes na minha época na concessionária, se eles não podem reclamar, não podem ficar bravos! Portanto, vamos manter nossas atividades de conformidade em segredo e nos concentrar na construção de um futuro melhor para a análise de blockchain.

No próximo ano, a análise de blockchain poderá encontrar uma variedade de obstáculos, como despesas crescentes e questões relacionadas à credibilidade. À medida que nos aproximamos do final deste ano, é hora de fazer previsões mais uma vez. No último período, muito se falou sobre as perspectivas brilhantes do blockchain, que vão desde o potencial para transações transfronteiriças sem complicações até o aumento de ativos do mundo real tokenizados (no valor estimado de US$ 117,74 bilhões a partir de agora) e o desenvolvimento de sistemas de identidade descentralizados (que deverá atingir um valor de mercado de 2 biliões de dólares até 2030).

Ano de conformidade com DeFi 

As Finanças Descentralizadas (DeFi) chamaram a atenção dos órgãos reguladores. Por exemplo, o Uniswap Labs recebeu um aviso da SEC e foi multado em US$ 175.000 pela CFTC. Da mesma forma, o Lido DAO foi classificado como sociedade em nome coletivo pelo tribunal. Além disso, foi decidido em tribunal que aqueles que gerem ativamente as operações de um DAO, apesar da sua natureza descentralizada, não podem fugir à responsabilidade.

Independentemente da natureza descentralizada dos projetos DeFi, preparem-se – espera-se que 2025 seja o ano em que a conformidade com DeFi se tornará uma necessidade, e é crucial que isso aconteça. A base de usuários do DeFi já atingiu mais de 131 milhões de indivíduos. Infelizmente, elementos criminosos encontraram maneiras de abusar dos serviços DeFi, transferindo e lavando fundos ilícitos, aproveitando-se de vulnerabilidades na tecnologia, aplicação e regulamentos de Combate à Lavagem de Dinheiro (AML) / Combate ao Financiamento do Terrorismo (CFT) dentro dessas plataformas.

A aplicação dos padrões do Grupo de Acção Financeira (GAFI) às Finanças Descentralizadas (DeFi) é complexa, principalmente devido às dificuldades em identificar onde estas plataformas estão localizadas, realizam negócios ou estão registadas. As características do DeFi, como não conhecer seu cliente (KYC), transações peer-to-peer, protocolos cross-chain e ferramentas de privacidade, apresentam desafios únicos tanto para reguladores quanto para analistas.

Aumento dos custos de conformidade 

À medida que as regulamentações se tornam mais rigorosas, garantir a conformidade torna-se cada vez mais dispendioso. A outra opção? Enfrentando penalidades pesadas, reputações manchadas e interrupções nos negócios. Este é mais um desafio que precisamos de enfrentar e já estamos a explorar soluções para lidar com isso, acelerando o nosso ritmo operacional.

À medida que as diretrizes regulamentares se tornam mais claras, as empresas enfrentam um número crescente de regras a cumprir, levando a um aumento significativo na carga de trabalho das equipas de conformidade responsáveis ​​por garantir a adesão a estas novas estipulações. O processamento de cerca de 1.000 alertas por mês normalmente requer aproximadamente 20 responsáveis ​​pela conformidade, sem contar os custos associados às verificações Conheça seu Cliente (KYC). Consequentemente, uma empresa pode não beneficiar financeiramente se um único responsável tiver de investigar mesmo um alerta para um cliente que deposita apenas 100 dólares ou até 1.000 dólares, dado o tempo e recursos potenciais investidos neste processo.

O departamento de compliance não ganha dinheiro diretamente; em vez disso, utiliza fundos e essas despesas são compartilhadas entre os clientes. Também é importante observar que o não cumprimento dos regulamentos pode resultar em penalidades financeiras ou até mesmo prisão. Por exemplo, a Binance teve que pagar uma multa pesada de mais de US$ 4 bilhões por violar as regras de AML e sanções, e seu CEO cumpriu quatro meses de prisão.

Sob esta pesada carga de trabalho, os nossos recursos são escassos e a probabilidade de erros devido a descuidos aumenta significativamente. Com a necessidade de lidar com milhares de transações todos os dias, cada uma exigindo exames e documentação complexos, é fácil ignorar sinais de alerta, interromper investigações ou fazer avaliações de risco imprecisas.

Introdução à IA 

Um método eficaz para cortar despesas pode envolver a integração de Inteligência Artificial (IA) para gerenciar tarefas rotineiras que não exigem o julgamento de um responsável pela conformidade. Por exemplo, poderia ser usado para enviar notificações a responsáveis ​​de conformidade designados ou distribuir alertas entre membros da equipe com cargas de trabalho mais leves, responder a perguntas frequentes e assim por diante.

Neste ponto, a IA não tem a capacidade de fazer julgamentos como a pontuação de risco humano. Portanto, uma estratégia prudente seria introduzi-la gradualmente para tarefas padrão, e convidamos você a se juntar a nós nos testes de IA em análises.

Confiança de atribuição 

Um dos motivos pelos quais a IA não está preparada para aplicações significativas é o desafio de estabelecer uma atribuição confiável, que surge devido à potencial confusão entre diferentes tipos de dados.

• Instâncias onde os dados são 100% verificados e confiáveis ​​para serem utilizados em juízo. 
• Casos em que as informações vêm de fontes menos confiáveis, por exemplo, alguém no X alegando que algum projeto é uma farsa. Este tipo de dados não é suficiente para confiscar fundos ou acusar um cliente. Ainda assim, pode levantar bandeiras para que os responsáveis ​​pela conformidade investiguem mais a fundo.

Para garantir a credibilidade, é essencial que apenas os dados apoiados por provas 100% indiscutíveis sejam confiáveis ​​para atribuição – o tipo de prova suficientemente forte para ser válida num tribunal. A falta de tais provas concretas pode levar a disputas ou dúvidas sobre a atribuição em um tribunal. Esta incerteza prejudica os esforços de fiscalização e mancha a reputação da indústria criptográfica. A atribuição imprecisa ou não verificada corrói a confiança nos fornecedores de análise de blockchain, potencialmente fazendo com que reguladores e empresas honestas hesitem ao interagir com criptomoedas.

Privacidade das operações

Falando em confiança, manter a privacidade também desempenha um papel significativo. A confidencialidade é essencial no tratamento de todas as tarefas de compliance, garantindo que os detalhes das transações em análise permanecem ocultos até que todo o processo seja concluído.

Manter este grau de confidencialidade é crucial não só para a empresa, mas também para os órgãos reguladores e as autoridades policiais. A confidencialidade permite que estas entidades conduzam investigações sem quaisquer perturbações, evitando que potenciais infratores recebam avisos antecipados. Caso os detalhes das revisões em curso se tornem públicos, indivíduos sem escrúpulos, como fraudadores e lavadores de dinheiro, poderão manipular as informações para ocultar as suas atividades, destruir provas ou transferir fundos ilícitos para outros locais.

Empregar servidores privados como fazemos apresenta uma abordagem sólida para manter a confidencialidade. Essa configuração permite que empresas, autoridades policiais e reguladores gerenciem atividades de conformidade com segurança, sem preocupações com vazamentos ou acesso não autorizado. Com esses servidores, os dados confidenciais permanecem rigorosamente gerenciados, mantendo assim os possíveis infratores no escuro sobre as investigações em andamento.

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2025-01-01 16:20