O JPMorgan congelou contas iniciais de stablecoin devido a riscos de conformidade, destacando a crescente pressão sobre os bancos à medida que as regulamentações se tornam mais rigorosas nos mercados globais de criptografia. 🐉
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Ler Análise Urgente!O JPMorgan congelou contas bancárias vinculadas a várias startups de stablecoin nos últimos meses. A ação mostra maior pressão de conformidade sobre os bancos que lidam com transações criptográficas. Além disso, a medida torna óbvios os riscos associados a jurisdições de alto risco. Como consequência, existe agora um escrutínio bancário mais rigoroso das empresas de moeda estável. 🧙♂️
JPMorgan congela contas por exposição a conformidade e sanções
A informação informou que o JPMorgan congelou contas associadas ao Blindpay e ao Kontigo. Ambas as empresas operavam em mercados de alto risco, sendo uma delas a Venezuela. De acordo com o relatório, a exposição às sanções suscitou sérias preocupações. Portanto, o banco agiu para se proteger do risco regulatório. 💸
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O The Information relata que o JPMorgan congelou contas usadas por pelo menos duas startups de stablecoin de rápido crescimento que operam em mercados de alto risco, como a Venezuela, nos últimos meses. A medida ressalta os riscos de conformidade que os bancos enfrentam em transações criptográficas, incluindo rigorosas…
– Wu Blockchain (@WuBlockchain) 🧙♂️
O JPMorgan identificou ações em jurisdições sancionadas ou de alto risco como uma questão importante. A Venezuela continua sob um grande número de sanções internacionais. Como resultado, as transações relacionadas a essas regiões ativam maiores revisões de conformidade. Os bancos precisam evitar as ameaças de violações para preservar a licença. 📜
Outra preocupação era a falta de práticas de verificação de identidade. Foi relatado que uma empresa permitiu transações sem a identificação completa do cliente. Isso é antitético aos requisitos de Conheça o seu cliente. Como resultado, aumentou os riscos de conformidade contra a lavagem de dinheiro para o banco. ⚠️
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O relatório também afirmou um grande aumento nos estornos de novos clientes. Os estornos são frequentemente indicadores de fraude ou fraquezas no processo de verificação. Portanto, o JPMorgan viu esta tendência como um sinal de alerta. Tais padrões podem aumentar o risco operacional e de reputação. 🚨
O JPMorgan enfatizou que a decisão não era anti-stablecoin. Um porta-voz disse que o apoio contínuo do banco aos negócios está em conformidade com stablecoins. Recentemente, o JPMorgan até ajudou a abrir o capital de uma empresa de stablecoin. No entanto, violação específica causou ação nesses casos. 🕵️♂️
Blindpay foi uma das startups listadas que foram afetadas pelo relatório. A empresa é especializada em pagamentos de stablecoins em mercados emergentes. Embora o crescimento tenha sido rápido, houve relatos de atrasos nos controles de conformidade. Este desequilíbrio provavelmente determinou a resposta do JPMorgan a ele. 🧠
A pressão regulatória se intensifica para stablecoins e bancos
As stablecoins estão trabalhando em um cenário regulatório em rápida evolução. Os bancos que fazem negócios com estas empresas precisam de cumprir normas de supervisão rigorosas. Portanto, as falhas de compliance entre os clientes afetam diretamente os parceiros bancários. Esta dinâmica torna cada vez mais cauteloso o comportamento em todo o setor. 🧩
As regras de combate ao branqueamento de capitais e ao financiamento do terrorismo continuam a ser requisitos fundamentais. As transações devem ser monitoradas e avaliadas em relação às listas de sanções dos bancos. As empresas de stablecoin que não implementam esses controles estão introduzindo um alto nível de risco. Como resultado, os bancos poderão limitar a exposição. 🧙♂️
Os requisitos de transparência também se aplicam aos emissores de stablecoins. Muitas jurisdições exigem apoio de reserva individual. Além disso, os emitentes são obrigados a publicar auditorias ou atestados regulares. Estas medidas são tomadas para garantir a segurança dos utilizadores, bem como a estabilidade financeira. 📊
As obrigações de partilha de dados também dificultam o cumprimento. A aplicação da regra de viagem é feita pela Força-Tarefa de Ação Financeira. Esta é uma regra que exige que os dados do remetente e do destinatário sejam compartilhados para grandes transações. As plataformas Stablecoin são obrigadas a desenvolver sistemas para apoiar tais divulgações. 📡
Em julho de 2025, os Estados Unidos aprovaram a Lei GENIUS. A lei forneceu uma estrutura federal para stablecoins. Requer padrões rigorosos de reserva, resgate e conformidade. Os emissores devem cumprir essas regras para operar legalmente. 📜
A Lei GENIUS trouxe mais clareza e também uma maior expectativa de aplicação. Os bancos agora têm diretrizes mais claras para integrar clientes de stablecoin. Como resultado, tem havido consideravelmente menos tolerância relativamente às lacunas de conformidade. Esta mudança tem implicações para as startups que tentam aceder à banca tradicional. 🚫
As medidas do JPMorgan apontam para uma maior cautela da indústria. À medida que as regulamentações se desenvolvem, os bancos podem restringir ainda mais a exposição a atividades criptográficas de alto risco. Em última análise, a prontidão para conformidade determinará quais empresas de stablecoin sobreviverão e crescerão. 🧠
2025-12-27 15:21