Como pesquisador experiente que acompanha de perto o mercado de criptografia há anos, devo dizer que 30 de dezembro parece ser um dia emocionante e potencialmente revolucionário para a indústria europeia de criptografia. A tão esperada regulamentação MiCA promete trazer clareza e consistência à indústria em todo o bloco comercial, uma medida que é desesperadamente necessária dada a natureza fragmentada das regulamentações existentes nos Estados-Membros.
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O regulamento MiCA fornecerá às empresas europeias de criptomoedas diretrizes definitivas para navegar, mas poderá representar um desafio à supremacia global atualmente detida pelo maior emissor de stablecoins.
30 de dezembro parece ser um grande dia no calendário criptográfico.
É neste ponto que se espera que o tão aguardado Regulamento de Mercados de Criptoativos (MiCA) da União Europeia seja promulgado.
Um objectivo fundamental é estabelecer directrizes uniformes para o sector comercial dentro da união económica, assegurando simultaneamente salvaguardas mais fortes para o consumidor.
As declarações recentes dos políticos sugerem que pretendem pôr fim à era sem lei frequentemente associada à criptomoeda, um desenvolvimento que foi recebido com a aprovação de empresas do setor que procuram regulamentações consistentes há já algum tempo.
Anteriormente, as criptomoedas estavam frequentemente sob a alçada de regulamentações de valores mobiliários mais antigas, algumas das quais datam de várias décadas.
Numa abordagem diferente, o regulamento MiCA modifica as leis existentes para abordar os ativos digitais emergentes, como as stablecoins, que estão ligadas ao valor das moedas tradicionais.
Estas regras específicas poderiam criar um forte efeito cascata dentro da indústria, possivelmente desafiando a supremacia do principal editor de stablecoin do mundo.
Atualmente, o Tether (USDT) supera significativamente outros concorrentes em termos de capitalização de mercado, situando-se em aproximadamente US$ 119,7 milhões. Este número é quase quatro vezes maior do que o próximo maior concorrente, USD Coin (USDC).
No entanto, o Tether está a encontrar um problema: neste momento, eles não têm a licença de dinheiro eletrónico necessária para funcionar na União Europeia, e há incerteza sobre se os seus ativos digitais aderem às diretrizes definidas pelo MiCA (Markets in Crypto-Assets ).
Simultaneamente, a Circle – a organização que lida com USDC e EURC (stablecoins eurocêntricos) – cumpriu com sucesso os requisitos regulamentares após a aquisição de uma licença em França.
Para a Tether, o desafio reside em cumprir os requisitos de conformidade que poderiam aumentar significativamente a quantidade de reservas mantidas em contas bancárias convencionais, em vez de títulos do Tesouro dos EUA. Esta mudança poderá diminuir as margens de lucro da empresa devido à redução das oportunidades de investimento em títulos públicos.
Em Julho, foi divulgado que as participações directas e indirectas combinadas da empresa em títulos do Tesouro ascendiam a espantosos 97,6 mil milhões de dólares. Este número supera o de economias significativas como a Alemanha e a Austrália. Consequentemente, esta exposição massiva resultou num lucro líquido surpreendente de 5,2 mil milhões de dólares de Janeiro a Junho.
Até o final deste ano, em 30 de dezembro, a Coinbase anunciou anteriormente que removerá stablecoins não compatíveis de suas plataformas europeias, potencialmente causando um revés significativo para o Tether se não resolverem a documentação exigida.
Mas esta é apenas uma faceta de como a indústria criptográfica da Europa está a evoluir à medida que o MiCA se aproxima.
Os vencedores e perdedores do MiCA
Marina Markezic atua como cofundadora e diretora executiva da European Crypto Initiative, uma organização dedicada a amplificar as vozes da indústria em Bruxelas. Em entrevista à crypto.news, ela expressou que o MiCA (Markets in Crypto Assets) representa um salto significativo para o bloco comercial, posicionando-o de forma vantajosa em relação a outros mercados globais.
Na União Europeia, existe um setor próspero de criptomoedas, composto por empresas robustas e em expansão que atendem aos residentes da UE há algum tempo. Ao contrário de outros mercados, a indústria criptográfica na UE não tem uma definição única devido às diferentes regulamentações entre os estados membros. Antes do MiCA, não havia uma interpretação comum sobre o que constitui um criptoativo, e ainda menos consenso sobre o que é um serviço de criptoativos ou como deveria ser regulamentado.
Markzic esclareceu que há uma tendência crescente de consolidação na indústria de criptografia devido às regulamentações recentes. Esta consolidação não é apenas visível através de aquisições significativas, como a compra da Bitstamp pela Robinhood, mas também significa que inúmeras empresas que trabalham neste campo estão a tornar-se mais semelhantes à medida que enfrentam extensas obrigações legais e requisitos rigorosos.
Tal como antecipado quando analisamos inicialmente a versão preliminar do MiCA em 2020, parece que os grandes e estabelecidos participantes colherão as maiores vantagens do MiCA, enquanto as entidades menores poderão enfrentar dificuldades excessivas com seus requisitos. Esta tensão poderia potencialmente perturbar as suas operações e obrigá-los a rever significativamente os seus serviços ou mesmo todo o seu modelo de negócios.
A European Crypto Initiative considera essencial ter explicações mais detalhadas sobre certos regulamentos MiCA, uma vez que ainda existem incertezas relativamente às obrigações dos emitentes de moeda estável e das plataformas de negociação.
Além disso, há muita ambiguidade em relação aos fundamentos, como quais ações específicas se enquadram na regulamentação MiCA. Por exemplo, iniciativas que prestam serviços de forma descentralizada, sem o envolvimento de terceiros.
No entanto, Markezic afirma que a UE é pioneira num novo caminho na criptomoeda, demonstrando menos estagnação em comparação com a situação do outro lado do Atlântico, onde a Comissão de Valores Mobiliários enfrenta críticas pela sua estratégia de “regulação baseada na aplicação”.
Atualmente, a União Europeia (UE) oferece um maior grau de transparência regulatória em relação às criptomoedas em comparação com várias outras regiões, nomeadamente incluindo os Estados Unidos. O debate em curso sobre se os ativos digitais como o Ethereum e o Bitcoin serão classificados como títulos ilustra esta discrepância – na UE, tais questões são abordadas através do regulamento dos Mercados de Criptoativos (MiCA).
O especialista em mercados, Markezic, salienta que as discussões em torno da tokenização de ativos do mundo real são atualmente um ponto focal na União Europeia. Esta tecnologia emergente, quando combinada com stablecoins, representa algumas das aplicações mais fortes de criptomoeda na região.
Na verdade, é possível que Tether, Circle e entidades semelhantes enfrentem a concorrência de uma moeda digital unificada do banco central em toda a UE. Nesta fase, Bruxelas está a considerar a possibilidade de introduzir tal moeda, mas, tal como noutras regiões, existem preocupações sobre o seu potencial impacto na privacidade do consumidor e a sua potencial utilização para fins de vigilância.
Como analista, deparo-me com a natureza controversa da discussão sobre o euro digital, que parece estar paralisada devido à sua complexidade política. Porém, uma coisa que está clara é que a tecnologia blockchain não será incorporada no desenvolvimento e implementação deste projeto. Esta revelação diminuiu visivelmente o entusiasmo em relação a ela na indústria de criptografia, já que eles esperavam uma integração potencial de sua tecnologia preferida.
Nos próximos dois meses e meio, o ritmo vai acelerar significativamente à medida que as empresas de criptomoedas se preparam para a implementação do MiCA. Dado que a UE alberga aproximadamente 450 milhões de residentes, este regulamento deixará uma impressão duradoura nos investidores de vários países, como a Croácia, Chipre, Espanha, Suécia, Alemanha e Grécia.
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2024-10-17 14:07