Encontrando harmonia no blockchain para incentivar a participação da TradFi

Como analista experiente com mais de duas décadas de experiência navegando nas complexidades das finanças tradicionais (TradFi) e das tecnologias emergentes, encontro-me intrigado e cautelosamente otimista sobre a relação crescente entre TradFi e o criptoverso.

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O setor financeiro passou por uma mudança significativa de perspectiva em relação à tecnologia Bitcoin (BTC) e blockchain, que já foram recebidas com ceticismo. Somente neste ano, vimos a Comissão de Valores Mobiliários (SEC) conceder aprovação para Ether e Bitcoin Spot Exchange-Traded Funds (ETFs), até mesmo do proeminente gestor de ativos BlackRock. Ao mesmo tempo, o State Street, um grande banco internacional, está a planear introduzir uma moeda estável, enquanto a Robinhood, uma plataforma de negociação popular nas finanças tradicionais (TradFi), alargou os seus serviços de criptomoeda.

Numa expressão mais relaxada: embora as instituições tradicionais excessivamente dominantes nos avanços das criptomoedas possam ameaçar os valores descentralizados da indústria, muitos apoiantes da web3 acolhem com satisfação o envolvimento das Finanças Tradicionais, uma vez que poderia acelerar a adoção. No entanto, as ligações entre o sistema financeiro convencional e o crescente mercado de ativos digitais estão a fortalecer-se gradualmente.

Embora haja um aumento na popularidade dos fundos negociados em bolsa (ETFs) baseados em DeFi, o aumento de ativos tokenizados do mundo real e um interesse crescente na tecnologia blockchain, muitas instituições financeiras convencionais continuam hesitantes em interagir diretamente com essas redes. Essa relutância não decorre de temores de ações legais por parte da SEC ou de preocupações sobre a volatilidade das criptomoedas; em vez disso, está enraizado na forma fundamental como os bancos funcionam.

Os bancos, agindo como guardiões confiáveis dos ativos dos seus clientes e prestadores de serviços financeiros, enfrentam frequentemente desafios ao interagir com blockchains públicas devido à visibilidade dos históricos de transações e outros dados sensíveis. Embora a transparência seja um princípio fundamental na web3 e ajude a promover a confiança entre grupos descentralizados, poderia potencialmente divulgar informações confidenciais dos clientes dentro destas instituições.

As instituições financeiras devem aderir constantemente às regulamentações locais relativas às suas operações, o que pode tornar a interação com blockchains públicas um desafio e limitar a adaptabilidade no acelerado mercado de ativos digitais. Consequentemente, os bancos muitas vezes optam por se envolver com a tecnologia blockchain e criptomoedas através de blockchains privados, uma vez que estes oferecem vantagens em questões de privacidade e conformidade.

As redes privadas criam um ambiente regulamentado para os bancos, onde podem explorar e potencialmente adotar a tecnologia blockchain, adaptando-a até aos seus sistemas de pagamento específicos. No entanto, esta configuração exclui a maioria das soluções, aplicações e mecanismos DeFi destas instituições, bem como qualquer liquidez mantida em plataformas públicas de blockchain, limitando assim o âmbito de interação entre eles.

As instituições financeiras podem considerar a utilização de pontes entre cadeias, cadeias laterais, camadas 2 e tecnologias semelhantes para aumentar o seu envolvimento nos mercados de criptomoedas. No entanto, estas alternativas podem reintroduzir os mesmos riscos e vulnerabilidades de segurança que inicialmente levaram as instituições financeiras a optar por blockchains privadas.

As instituições financeiras de menor dimensão, que muitas vezes não dispõem de recursos para assumir riscos calculados, encontram-se numa posição desafiadora quando tentam conceber estratégias sólidas de ativos digitais que atendam às crescentes exigências tanto dos clientes retalhistas como institucionais. Felizmente, os projetos emergentes pretendem preencher estas lacunas e expandir o leque de instituições que participam na tecnologia blockchain.

A Vixichain está trabalhando em uma solução que aborda os problemas atuais enfrentados pelas instituições, com seu blockchain de camada 1 previsto para estrear no início de 2023. Este blockchain permite que as instituições trabalhem perfeitamente com criptomoedas e finanças descentralizadas (DeFi) dentro dos limites legais. A rede conecta os requisitos regulatórios dos sistemas tradicionais com as possibilidades inovadoras oferecidas pela web3 por meio de uma stablecoin criada com a tecnologia Non-Fungible Token (NFT). Embora possa parecer incomum, esta abordagem garante transparência e autenticidade ao mesmo tempo que incorpora os benefícios das blockchains públicas e privadas.

A Vixichain pretende construir uma rede blockchain segura e gerenciada de forma privada, na qual as instituições financeiras atuam como verificadores. Esta configuração permite que os usuários coletem cotações de vários nós ativos e selecionem o parceiro adequado para processamento de transações. Enquanto isso, a stablecoin NFT da Vixichain simplifica a interação do usuário no mercado mais amplo de criptomoedas.

As pessoas envolvidas na web3 reconhecem a importância da aceitação geral e a parceria estratégica com as finanças tradicionais (TradFi) oferece mais vantagens do que desvantagens. Por exemplo, conhecimento em conformidade, gestão de risco e aumento de liquidez são apenas algumas das vantagens que a TradFi oferece. Para aproveitar efetivamente o interesse da TradFi nos mercados de ativos digitais, são necessárias abordagens inovadoras que encontrem uma combinação harmoniosa entre os benefícios oferecidos pelas redes blockchain públicas e privadas.

2024-09-21 14:35