Como analista financeiro experiente, com mais de duas décadas de experiência, testemunhei o fluxo e refluxo do escrutínio regulamentar no setor bancário. A recente ação tomada pela Reserva Federal contra o Customers Bancorp e a sua subsidiária, o Customers Bank, é uma prova desta dança contínua entre inovação e conformidade.
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Como pesquisador, estou relatando que observei o Federal Reserve implementando supervisão rigorosa e diretrizes de conformidade para o Customers Bancorp, Inc., bem como para sua subsidiária, o Customers Bank. Isso significa que eles estão sendo monitorados de perto para garantir que cumpram todas as regulamentações necessárias.
Com base nas minhas últimas descobertas como investigador, uma análise recente conduzida pelo Federal Reserve Bank de Filadélfia destacou questões substanciais na gestão de risco e nos procedimentos de conformidade do banco, nomeadamente no que diz respeito à adesão aos regulamentos contra o branqueamento de capitais e à Lei do Sigilo Bancário.
Como pesquisador, sempre fui um defensor das criptomoedas. No entanto, é preocupante ver como o Federal Reserve e o FDIC estão eliminando sistematicamente os bancos que são amigáveis com a criptografia, um após o outro. Isto foi recentemente apontado por Nic Carter no X.
Como analista, concordo com a posição do Federal Reserve. Aconselham que o nosso conselho de administração reforce a sua supervisão e recursos para gerir eficazmente as atividades de alto risco. Em particular, sugerem uma análise aprofundada da nossa estratégia de ativos digitais e da plataforma de pagamentos instantâneos, áreas onde o escrutínio é fundamental.
Vale ressaltar que os bancos americanos estão cortando sutilmente os laços com empresas envolvidas com criptomoedas. Este renascimento da Operação Chokepoint 2.0 faz com que os supervisores bancários pressionem os executivos dos bancos para fechar empresas e atividades relacionadas à criptomoeda.
— Gabor Gurbacs (@gaborgurbacs) 8 de agosto de 2024
Como um entusiasta de criptomoedas de longa data que testemunhou a ascensão e queda de vários ativos digitais, não posso deixar de me sentir indignado com este último anúncio que gerou polêmica na comunidade criptográfica. Parece que a Reserva Federal e a FDIC estão mais uma vez a tentar sufocar a inovação no espaço blockchain, um movimento que é muito familiar para aqueles que têm acompanhado a evolução das criptomoedas.
Acordo entre o Fed e os Clientes Bancorp
De acordo com o contrato assinado, tanto o Customers Bancorp como o Customers Bank deverão preparar e apresentar planos de acção abrangentes no prazo de dois meses para resolver estas questões.
Estes planos devem delinear medidas para reforçar a supervisão do conselho, melhorar a gestão de riscos e melhorar a conformidade com os requisitos e os regulamentos do Gabinete de Controlo de Ativos Estrangeiros.
Além disso, o banco é obrigado a atualizar os seus procedimentos de verificação de clientes e deteção de atividades incomuns nas contas. Este acordo também exige atualizações periódicas do progresso para manter a conformidade com os novos regulamentos.
Tanto o Customers Bancorp como o Customers Bank consentiram com estes termos, o que significa a sua dedicação em melhorar a sua postura de conformidade e reforçar a confiança regulamentar.
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2024-08-08 19:38