Continuando a tradição de Barack Obama: O que é o Choke Point 2.0?

Como observador experiente dos mercados financeiros e das tecnologias, estou profundamente preocupado com a saga em curso da Operação Choke Point 2.0. Tendo testemunhado a rápida evolução das finanças desde os dias dos cheques em papel até às transacções digitais, não posso deixar de sentir que esta versão modernizada da Operação Choke Point ameaça sufocar a inovação numa das áreas mais promissoras: criptomoedas e tecnologia blockchain.

Como investidor em criptografia, tenho acompanhado de perto os desenvolvimentos recentes em relação às iniciativas da administração Biden que parecem limitar a capacidade das empresas de criptomoeda de usar serviços bancários tradicionais, muitas vezes chamados de “Ponto de Garganta 2.0”. Esta é uma continuação das políticas anteriores destinadas a reforçar os controlos financeiros sobre as moedas digitais.

Índice

Histórico do ponto de estrangulamento da operação

Lançada sob a administração do ex-presidente Barack Obama em 2013, a Operação Choke Point teve como objetivo prevenir fraudes e atividades ilegais, restringindo a utilização do sistema bancário por criminosos.

Os reguladores pretendiam impedir que os intervenientes ilícitos financiassem ainda mais as suas actividades, obrigando as instituições financeiras a cortar ligações com empresas de risco. Em termos mais simples, queriam impedir o fluxo de dinheiro para estes intervenientes ilegais.

Embora as pessoas entendessem o motivo por trás disso, havia uma preocupação na comunidade de que empresas honestas pudessem ser acusadas injustamente.

A operação dirigida pela administração Obama foi concluída em Agosto de 2017, na sequência da declaração do Departamento de Justiça de que o programa estava a causar danos a empresas legítimas, em vez de prevenir a fraude como originalmente pretendido.

O que se sabe sobre o Choke Point 2.0

Como pesquisador, me vi investigando os últimos desenvolvimentos na esfera das criptomoedas durante os primeiros meses de 2023, quando Nic Carter revelou o início do Choke Point 2.0. Este anúncio significativo seguiu-se a uma série estratégica de ações tomadas pela administração Biden, com o objetivo de distanciar a indústria criptográfica do sistema bancário tradicional.

Em 8 de fevereiro de 2023, o artigo de Carter explora como pequenas ações evoluíram para uma ação de fiscalização complexa e generalizada visando o setor de criptomoedas.

Como banqueiro experiente com mais de duas décadas de experiência, testemunhei a evolução dos serviços financeiros, desde a ascensão da banca online até ao advento das criptomoedas. Na minha opinião, a recente medida da administração presidencial para desencorajar os bancos de fazer negócios com empresas de criptografia é um retrocesso para a nossa indústria.

Características principais

Atualmente, Carter observa uma perspectiva sombria para os bancos com alguma inclinação para criptomoedas. Numerosos estabelecimentos financeiros optam por não se envolver com criptomoedas, rotulando-as como “prejudiciais” e apontando os riscos potenciais associados à negociação nesta categoria de investimento.

Carter forneceu casos de resultados negativos ligados a decisões políticas precipitadas, como o Signature Bank vendo uma diminuição substancial nos depósitos de criptomoedas, o Metropolitan Commercial Bank fechando sua divisão de criptomoedas, investigações sobre o Silvergate em relação ao gerenciamento de contas da Alameda Research e a Binance suspendendo temporariamente as transferências bancárias em dólares americanos. para clientes individuais.

As consequências do colapso da bolsa de criptomoedas FTX aumentaram significativamente a pressão sobre os reguladores bancários, levando-os a explorar métodos para evitar um incidente semelhante no futuro. Como a FTX operava offshore e, portanto, estava fora da alçada dos reguladores financeiros, faltava-lhe supervisão direta.

Carter salientou que, ao limitar o acesso à moeda tradicional, poderiam enfraquecer ou isolar a indústria, tanto a nível nacional como internacional, sem necessidade de promulgar regulamentações específicas.

Na versão 2.0, os eventos se desenrolam de forma transparente por meio de regras, instruções explícitas e postagens em blogs.

Cronologia do Choke Point 2.0

• Em 6 de dezembro de 2022, os senadores Elizabeth Warren, John Kennedy e Roger Marshall enviaram uma carta a Silvergate. A carta criticava o banco por prestar serviços à FTX e à Alameda e acusava-o de não divulgar atividades suspeitas relacionadas com estes clientes.
• Em 7 de dezembro de 2022, o Signature Bank anunciou que reduziria pela metade os depósitos criptográficos de seus clientes, de US$ 23 bilhões em seu pico para US$ 10 bilhões, para sair de seu negócio de stablecoin.
• Em 3 de janeiro de 2023, o Fed, a Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) e o Gabinete do Controlador da Moeda (OCC) emitiram uma declaração conjunta sobre os riscos para os bancos que lidam com criptomoedas. Eles não proibiram explicitamente os bancos de manter criptomoedas ou negociar com clientes criptográficos. No entanto, eles os desencorajaram fortemente de fazê-lo.
• Em 9 de janeiro de 2023, o Metropolitan Commercial Bank anunciou que estava encerrando totalmente sua vertical de ativos criptográficos.
• Em 21 de janeiro de 2023, a exchange de criptomoedas Binance anunciou que o Signature Bank processaria apenas transações de usuários acima de US$ 100.000, à medida que reduzisse sua exposição ao mercado de ativos digitais.
• Em 27 de janeiro de 2023, o Federal Reserve rejeitou o pedido de dois anos do criptobanco Custodia para ingressar no Sistema do Federal Reserve, citando riscos de “segurança e solidez”.
• Em 2 de fevereiro de 2023, a Seção de Fraude do Departamento de Justiça anunciou uma investigação sobre Silvergate sobre suas negociações com FTX e Alameda.
• Em 6 de fevereiro de 2023, a Binance suspendeu as transferências bancárias em dólares americanos para clientes de varejo.
• Em 7 de fevereiro de 2023, a declaração do Fed de 27 de janeiro foi arquivada no registo federal, transformando a declaração de política numa regra final sem revisão do Congresso ou aviso público e período de comentários. Os bancos estavam cientes de que a exposição pública à blockchain era considerada inaceitavelmente arriscada.

Aproximadamente um mês depois que o artigo de Carter foi tornado público, o Silvergate Bank encerrou as operações. Esta medida foi motivada por riscos sistémicos que surgiram após o colapso do Silicon Valley Bank (SVB), levando ao seu encerramento.

A indústria de criptografia ainda está passando pela Operação Choke Point 2.0?

Em termos simples, a Operação Choke Point 2.0 continua de onde seu antecessor terminou. A sua forma actualizada procura alcançar resultados comparáveis, persuadindo ou obrigando os bancos e credores a restringir o apoio financeiro, incluindo empréstimos, a sectores considerados de risco.

Nos últimos anos, o crescente escrutínio do setor de criptomoedas por parte dos órgãos reguladores alinha-se perfeitamente com a noção da Operação Choke Point 2.0. Esta interpretação moderna sugere que os reguladores americanos pretendem criar barreiras substanciais para os utilizadores que procuram envolver-se em criptomoedas através de métodos bancários convencionais e ferramentas financeiras.

Especificamente, a Comissão de Valores Mobiliários dos EUA está intensificando suas ações para fazer cumprir as regulamentações e penalizar as empresas de criptomoedas que violam a legislação de valores mobiliários.

Uma ilustração do que foi referido como Operação Choke Point 2.0 envolve o Staff Accounting Bulletin 121, publicado pela SEC em abril de 2022. Este documento oferece diretrizes para o gerenciamento de criptomoedas, exigindo especificamente que os bancos listem esses ativos digitais em suas demonstrações financeiras. Consequentemente, este processo torna-se dispendioso e restringe a prestação institucional em grande escala de serviços de custódia.

A partir de janeiro de 2024, os representantes do governo dos EUA solicitaram continuamente alterações para tornar os termos do documento mais brandos. Entretanto, o Presidente Biden rejeitou o SAB 121 em Junho, explicando que a sua administração não apoiaria medidas que ponham em risco o bem-estar dos consumidores e dos investidores.

Como pesquisador, me deparei com informações, algumas delas provenientes do meu departamento e corroboradas por relatórios da Bloomberg. Os insights sugerem que os funcionários da SEC têm aconselhado instituições e corretoras sobre estratégias para excluir criptomoedas de seus balanços em conformidade com os padrões regulatórios. Curiosamente, de acordo com as nossas fontes, vários grandes bancos terão recebido aprovação para contornar estes regulamentos a partir de 2023. Isto supostamente lhes permite salvaguardar os activos dos seus clientes durante potenciais cenários de falência.

A Operação Choke Point 2.0 deve ser concluída?

Os especialistas argumentam que impedir o crescimento das tecnologias descentralizadas, dada a liderança global dos EUA nos avanços tecnológicos, pode ser considerado uma forma de traição. Max Sultakov, CEO da Yona Network, falou sobre isso com crypto.news.

Em essência, regulamentações secretas que exploram brechas bancárias para contornar processos legais são um problema significativo nos Estados Unidos e nas nações ocidentais modernas, minando os seus princípios fundamentais para obter vantagens imediatas. No entanto, cada exemplo disto apenas sublinha o valor dos nossos esforços atuais para desenvolver finanças descentralizadas baseadas na tecnologia blockchain – um sistema que visa minimizar tais abusos.

Se eleito presidente dos EUA, Donald Trump expressou sua intenção de interromper quaisquer esforços destinados a restringir ou controlar o Bitcoin (BTC).

Ele se opõe à Operação Choke Point 2.0, implementada pelo atual governo, e promete interrompê-la imediatamente para garantir condições equitativas para Bitcoin e empresas de tecnologia financeira:

Como presidente, encerrarei imediatamente a Operação Choke Point 2.0.

Por outro lado, a declaração de Trump sobre a demissão do chefe da SEC, Gary Gensler, nomeado por Biden, em seu primeiro dia no cargo, provocou a reação mais ruidosa da multidão. Naquele instante, a multidão começou a torcer por Trump. Conhecido por sua abordagem linha-dura em relação ao setor de criptomoedas e por apoiar a Operação Choke Point 2.0, Gensler é esta figura.

Assim, o discurso de Trump na conferência deu esperança de que a Operação Choke Point 2.0 poderia terminar em breve.

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2024-08-03 01:30