EBA estenderá a regra de viagens da UE para exchanges de criptomoedas a partir de dezembro

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Como analista com experiência em regulamentação financeira e um forte interesse no espaço criptográfico, acredito que a expansão das diretrizes de regras de viagem da Autoridade Bancária Europeia (EBA) para incluir provedores de serviços criptográficos é um passo positivo para melhorar o Combate à Lavagem de Dinheiro (AML ) medidas. Com a crescente popularidade e adoção de criptomoedas, é essencial que os órgãos reguladores se adaptem e abordem os riscos potenciais associados a estes ativos.

Para fortalecer os esforços contra a lavagem de dinheiro (AML), a Autoridade Bancária Europeia (EBA) ampliou os regulamentos das Regras de Viagem para abranger os provedores de serviços de criptografia e seus intermediários.

A partir de 30 de dezembro, as bolsas de criptomoedas baseadas na União Europeia são obrigadas a aderir ao Regulamento (UE) 2023/1113. Este regulamento exige relatórios de detalhes sobre transferências de fundos e ativos criptográficos.

Como investidor em criptografia, entendo que, de acordo com o novo Regulamento de Mercados de Criptoativos (MiCA) da União Europeia, os provedores de serviços de criptoativos (CASPs) ficarão agora sob a jurisdição do Programa de Combate à Lavagem de Dinheiro/Combate ao Financiamento do Terrorismo da UE ( quadro LBC/CFT). Isto significa que estes fornecedores serão obrigados a cumprir os mesmos regulamentos rigorosos que as instituições financeiras tradicionais, a fim de evitar atividades ilícitas no mercado criptográfico.

Os prestadores de serviços de pagamento (PSPs), PSPs intermediários, jogadores de segurança de informações de cartões e contas (CASPs) e CASPs intermediários terão um período de dois meses para afirmar sua adesão aos regulamentos mais recentes.

A Autoridade Bancária Europeia (EBA) divulgou recentemente instruções atualizadas especificando os detalhes necessários para transferências envolvendo fundos e criptomoedas específicas. [Link]

— Autoridade Bancária da UE – EBA (@EBA_News) 4 de julho de 2024

Ao lidar com transações de criptomoedas, os prestadores de serviços têm a responsabilidade de obter as informações necessárias do usuário, distinguir entre transações regulares e aquelas relacionadas a fundos ou transferências criptográficas, bem como identificar transferências vinculadas. Além disso, são obrigados a divulgar as suas abordagens relativamente à multiintermediação e às transferências transfronteiriças.

As exchanges de criptomoedas e os provedores de serviços podem sofrer pressão financeira enquanto se esforçam para aderir às diretrizes das Regras de Viagem da União Europeia definidas pela EBA.

No entanto, o órgão regulador financeiro observou uma fresta de esperança:

Como investigador que estuda o impacto destas orientações, acredito que as vantagens que elas trazem superarão quaisquer custos associados. Estas directrizes destinam-se a reforçar significativamente os nossos esforços no combate ao branqueamento de capitais e ao financiamento do terrorismo.

De acordo com a Diretiva Anti-Lavagem de Dinheiro (AMLD) da União Europeia ou uma regulamentação comparável de combate à lavagem de dinheiro e combate ao financiamento do terrorismo (AML/CFT) em seus países de origem, as bolsas de criptografia e os provedores de serviços são obrigados a aderir às necessárias AML/ Diretrizes de CFT.

Eu, como analista do mercado de criptomoedas, observei que vários governos em todo o mundo têm implementado regulamentações mais rígidas sobre exchanges de criptomoedas. Em resposta, os protocolos criptográficos estão tomando medidas proativas para garantir a conformidade com essas novas regras.

Em março, a maior bolsa de criptomoedas do mundo, a Binance, tornou-se membro da aliança Global Travel Rule para combater atividades criminosas financeiras, como lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo.

2024-07-05 14:04