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Descubra métodos para financiar iniciativas de blockchain. Desde autofinanciamento até ofertas iniciais de moedas (ICOs), adquira conhecimento sobre como adquirir recursos para o seu negócio e impulsionar seu crescimento.
Índice
No domínio do empreendedorismo, seja ele um negócio tradicional ou uma criptoeconomia, a disponibilidade de recursos financeiros impacta significativamente o resultado de uma startup. Mesmo as ideias mais inovadoras e revolucionárias não conseguem sobreviver sem fundos suficientes. Quando o dinheiro acaba, o empreendimento também acaba.
Felizmente, no mundo de hoje, existem vários métodos para financiar a sua iniciativa blockchain sem depender de um empréstimo bancário. Neste artigo, exploraremos cinco estratégias alternativas de financiamento comuns para o seu negócio de blockchain que podem determinar seu sucesso ou fracasso.
O que é um fundo blockchain e como funciona?
Acima foi explicado que um fundo blockchain refere-se aos recursos financeiros alocados para iniciativas, projetos ou negócios baseados na tecnologia blockchain. A importância deste financiamento reside no seu papel no avanço da tecnologia blockchain através da investigação, inovação e implementação mais ampla.
Este método normalmente opera utilizando sistemas descentralizados, contratos inteligentes e moedas digitais para gerenciar procedimentos de captação de recursos e investimento. A maioria dos canais de financiamento envolve a geração e distribuição de tokens juntamente com a autenticação do investidor seguindo as diretrizes das leis de conhecimento do seu cliente (KYC) e de combate à lavagem de dinheiro (AML).
Maneiras de financiar seu projeto blockchain
O financiamento de iniciativas de blockchain pode ser realizado através de vários métodos, como autofinanciamento (bootstrapping), investimentos de capitalistas de risco, crowdraising através de plataformas de crowdfunding, empréstimos peer-to-peer e vendas iniciais de moedas (ICOs).
Vamos agora dar uma olhada mais de perto em cada um desses métodos de financiamento blockchain:
O que é inicialização?
No domínio da tecnologia blockchain, bootstrapping significa ajudar a lançar uma nova iniciativa ou fornecer apoio crucial durante as suas fases iniciais, permitindo-lhe eventualmente operar de forma independente com os seus próprios recursos.
Para algumas pessoas, este método pode ser a opção mais conveniente e sem problemas para financiar o seu novo negócio, especialmente se você e a sua equipa tiverem os recursos para combinar os seus fundos e iniciar o projecto imediatamente.
Financiar sua própria startup significa que você não precisa se reportar a acionistas ou investidores externos. Além disso, ao autofinanciar-se, você mantém a propriedade total da empresa, que pode se tornar valiosa no futuro.
O bootstrapping começa com o uso de poupanças pessoais, cartões de crédito ou renda de um trabalho diário para financiar os estágios iniciais do projeto criptográfico. Também prioriza despesas essenciais e minimiza custos desnecessários.
Projetos criptográficos autofinanciados, também conhecidos como bootstrapped, são executados de forma eficiente com recursos mínimos. Eles permanecem ágeis em resposta às mudanças nas condições do mercado. Normalmente, eles iniciam com uma versão básica de seu produto (produto mínimo viável ou MVP) e coletam informações do cliente para melhoria contínua.
Além disso, atribuem grande importância à obtenção de rendimentos desde o início para financiar a expansão e o progresso futuros. Essa expansão ocorre naturalmente por meio do boca a boca, referências, marketing de conteúdo e técnicas acessíveis.
Com o aumento dos rendimentos do projecto, os empreendedores autofinanciados (bootstrappers) têm a oportunidade de melhorar progressivamente as suas operações comerciais. Eles podem fazer isso contratando novos funcionários, dedicando recursos à publicidade ou ampliando sua gama de produtos.
O que é capital de risco?
O financiamento de capital privado, especificamente capital de risco, apoia o crescimento de novos negócios e empresas emergentes que se mostram muito promissoras. É um método amplamente adotado nos mercados financeiros convencionais e agora está ganhando força na crescente indústria de blockchain.
Nos últimos anos, houve um aumento no investimento de capital de risco para startups web3. Para colocar isso em perspectiva, as empresas de capital de risco acumularam mais de US$ 11 bilhões somente no primeiro trimestre de 2022, de acordo com um relatório do Pitchbook, para financiar cerca de 900 projetos de blockchain e criptografia.
Nos trimestres seguintes, verificou-se uma diminuição dos financiamentos disponíveis. Esta diminuição pode ser atribuída principalmente ao estado sombrio do mercado baixista. O colapso de empresas notáveis de criptomoeda, como Terra, Celsius e FTX, impactou significativamente o ritmo do setor de capital de risco criptográfico.
No quarto trimestre de 2023, houve um aumento significativo no investimento de capital de risco para projetos criptográficos. Esse aumento pode ser atribuído a dois fatores principais. Primeiro, a aprovação pela SEC de ETFs Bitcoin à vista nos EUA. Em segundo lugar, o surgimento de novas aplicações blockchain, como a tokenização de ativos do mundo real e as redes PIN descentralizadas, que contribuíram para este boom de financiamento.
Tendo os capitalistas de risco como seus financiadores, você precisará obter lucro mais rápido do que o esperado, uma vez que eles buscam retornos significativos sobre seus investimentos. Além disso, certos VCs podem preferir um envolvimento ativo na gestão dos seus investimentos, dando-lhes mais poder de decisão sobre a sua empresa como fundador.
Os investidores de capital de risco normalmente avaliam a promessa de um projeto com base em sua equipe, tecnologia, adequação ao mercado e potencial geral antes de tomar uma decisão de investimento.
O processo de investimento geralmente segue estas etapas:
Antes de investir em uma startup, as empresas de capital de risco examinam cuidadosamente vários aspectos do negócio. Eles avaliam o sucesso potencial do projeto, o avanço e a singularidade de sua tecnologia, as condições atuais do mercado e o cenário competitivo.
Quando uma empresa de capital de risco encontra um projeto potencial que corresponda aos seus objetivos ou filosofia de investimento, ela então elabora as especificidades dos negócios, incluindo avaliação, participação acionária ou distribuição de tokens com a empresa iniciante.
Depois de chegar a um acordo, uma empresa de capital de risco contribui com financiamento para uma empresa de criptomoeda. Em essência, eles investem dinheiro. Posteriormente, obtêm ações ou tokens como compensação.
Além do apoio financeiro, as empresas de capital de risco fornecem assistência valiosa através de mentoria, aconselhamento perspicaz e acesso a uma ampla rede de conexões industriais, tudo com o objetivo de promover um ambiente de startup próspero.
O que é financiamento coletivo?
O crowdfunding permite que iniciativas criptográficas obtenham apoio financeiro acumulando doações menores de vários indivíduos, geralmente através da Internet. Isto é semelhante à angariação de fundos tradicional, mas com um toque digital: as pessoas combinam os seus fundos para apoiar conceitos ou empreendimentos pelos quais são apaixonadas.
No crowdfunding criptográfico, ao contrário do capital de risco convencional ou dos investimentos anjos, não há necessidade de intermediário. Em vez disso, os investidores têm a oportunidade de se conectar e investir diretamente.
Existem três tipos principais de crowdfunding: baseado em recompensa, baseado em doações e baseado em capital.
Em termos mais simples, o financiamento coletivo baseado em recompensas é um método em que os apoiadores recebem incentivos em troca de suas contribuições financeiras para o lançamento de um projeto ou negócio. Uma plataforma bastante conhecida para esse tipo de financiamento é o Kickstarter, com sede nos Estados Unidos.
No domínio da angariação de fundos, especialmente no sector sem fins lucrativos, existe um método conhecido como crowdfunding baseado em doações. Esta abordagem permite que indivíduos ou organizações não governamentais recolham fundos de um grande número de pessoas para iniciar um projecto de caridade. O uso de crowdfunding baseado em doações é menos comum na indústria com fins lucrativos.
Através do crowdfunding de capital, os investidores adquirem pequenas participações nas empresas que apoiam. Consequentemente, as startups têm a opção de utilizar plataformas de crowdfunding de capital online como Crowdfunder, CircleUp e WeFunder para angariação de fundos como alternativa à abertura de capital, permitindo-lhes garantir investimentos de financiadores privados.
O processo de crowdfunding geralmente segue estas etapas:
Criação de projeto criptografado: um indivíduo ou equipe com uma ideia promissora para uma iniciativa de criptomoeda lança uma campanha de financiamento em plataformas populares como Gitcoin ou CoinStarter.
Explicação do Projeto: O iniciador fornece informações sobre o projeto, como objetivo, objetivos, cronograma e como os fundos arrecadados serão alocados. Além disso, podem fornecer recompensas ou incentivos atraentes para vários valores de doação para atrair mais apoiadores.
Depois disso, o responsável pela campanha compartilha seu projeto de crowdfunding em diversas plataformas como redes sociais, redes de e-mail e no boca a boca para ampliar seu alcance e captar a atenção de possíveis apoiadores.
Indivíduos interessados no projeto criptográfico têm a opção de apoiá-lo através do site de crowdfunding. O valor da contribuição varia, permitindo investimentos menores e maiores com base no nível de interesse e capacidade financeira de cada apoiador.
Objetivo de financiamento: Uma campanha normalmente define uma meta financeira específica que é essencial para alcançar os resultados pretendidos do projeto. Diferentes plataformas empregam métodos de financiamento distintos; alguns seguem a abordagem “pegar ou largar”, em que o projecto só pode garantir fundos se atingir o seu objectivo, enquanto outros fornecem financiamento flexível, permitindo ao projecto reter todas as contribuições prometidas, independentemente de a meta ser atingida.
Duração da campanha: A duração normal das campanhas de crowdfunding é de cerca de 30 a 60 dias. Nessa fase, o organizador da campanha interage com os apoiadores, compartilha relatórios de progresso e os motiva a aumentar suas promessas, visando superar ou atingir a meta financeira.
Distribuição de fundos: atingir a meta de financiamento de sua campanha aciona o site de crowdfunding para lidar com as contribuições e transferir os fundos para você, menos quaisquer taxas de plataforma. Posteriormente, você emprega esses fundos para realizar o projeto de acordo com o plano da campanha.
O que são empréstimos peer-to-peer?
Os empréstimos P2P, também conhecidos como empréstimos de mercado, referem-se ao processo em que indivíduos tomam emprestado e emprestam dinheiro diretamente uns aos outros, fora das instituições financeiras convencionais, como os bancos.
Para indivíduos que preferem manter o controlo total dos seus negócios sem atrair investidores externos, e são capazes de gerir dívidas para financiar o seu empreendimento, esta abordagem é altamente adequada.
Se você quiser pedir dinheiro emprestado por meio de um sistema de empréstimo ponto a ponto, envie sua solicitação do valor do empréstimo desejado em plataformas como LendingClub ou Prosper para que potenciais investidores considerem.
Depois que as necessidades e condições de financiamento são finalizadas entre a startup e o site de empréstimo P2P, o empréstimo é disponibilizado para os investidores financiarem. Uma vez atingido o valor de investimento necessário por meio de transações blockchain, os fundos são transferidos para a startup. A startup então reembolsa o valor principal junto com parcelas de juros predefinidas ao longo do período do empréstimo, tudo gerenciado pela plataforma de empréstimo ponto a ponto.
Para indivíduos ou empresas, como startups de criptomoedas, que têm dificuldade em obter empréstimos bancários tradicionais ou desejam manter a propriedade da sua empresa, os empréstimos peer-to-peer oferecem uma solução viável.
O que é uma oferta inicial de moedas?
No final das contas, uma abordagem comum para financiar um novo empreendimento de blockchain é por meio de uma oferta inicial de moedas (ICO). Esta é uma forma de as iniciativas de criptografia coletarem fundos de investidores, oferecendo-lhes moedas ou tokens digitais em troca.
Os tokens digitais servem como representantes que representam o envolvimento dos investidores no projeto e fornecem insights sobre o progresso da startup. Em essência, as ICOs compartilham semelhanças com as tradicionais Ofertas Públicas Iniciais (IPOs) de ações, mas em vez de possuir ações da empresa, os investidores adquirem tokens digitais que estão indiretamente conectados ao desempenho do projeto.
Com o TokenMarket liderando, a liberação de um token digital se torna menos intimidante. Eles gerenciam todo o procedimento mediante pagamento, permitindo fácil acesso à arrecadação de fundos da ICO para aqueles que iniciam um novo empreendimento de blockchain.
Para organizar uma Oferta Inicial de Moedas (ICO), você inicialmente desenvolve um novo token digital em um sistema blockchain, frequentemente contando com o modelo ERC-20 da Ethereum. Esses tokens simbolizam propriedade, funcionalidade ou outros privilégios dentro da comunidade do projeto.
Depois disso, divulgue um relatório abrangente descrevendo os objetivos, tecnologia, pessoal, modelo econômico, aplicações potenciais do token, cronograma e outros detalhes importantes do seu projeto. Este whitepaper funciona como uma proposta de investimento ou plano de empresa para possíveis financiadores.
Posteriormente, compartilhe os detalhes do ICO do token, que inclui as datas de início e conclusão da oferta do token, todo o fornecimento de token disponível, o custo de cada token, as criptomoedas suportadas como Bitcoin (BTC) ou Ethereum (ETH), e quaisquer recompensas ou vantagens para os primeiros investidores.
Após concluir essa etapa, os investidores interessados têm a oportunidade de comprar os tokens do projeto durante a Oferta Inicial de Moedas (ICO). Eles fazem seus investimentos transferindo suas criptomoedas para o endereço de carteira designado fornecido pela ICO.
Assim que a ICO terminar, o projeto transferirá os tokens adquiridos para as carteiras digitais dos investidores de acordo com o valor da criptomoeda que investiram e a distribuição dos tokens descrita nas condições da ICO.
Depois de garantir os fundos necessários através da venda, o projeto prosseguirá com a criação e lançamento de sua plataforma, tecnologia ou ofertas conforme detalhado no white paper. Os proprietários de tokens têm a oportunidade de ingressar na comunidade do projeto, utilizar serviços, coletar incentivos ou participar de processos de tomada de decisão com base na função de seu token.
Depois que o ICO for concluído e os tokens forem alocados, o projeto poderá tentar listar esses tokens nas exchanges de criptomoedas. Isto permitiria aos proprietários de tokens comprar e vender os seus tokens, criando assim um mercado e possivelmente aumentando o valor do token dependendo do interesse do mercado.
Considerações finais sobre o financiamento do blockchain
Fornecer financiamento para iniciativas de blockchain é essencial para sua prosperidade porque a liquidez desempenha um papel significativo na manutenção do sucesso dos negócios empreendedores, especialmente no mercado de criptografia.
Cada método de financiamento, como bootstrapping, capital de risco, crowdfunding, empréstimos peer-to-peer e ICOs, traz benefícios e desafios distintos.
O bootstrapping confere autonomia com a condição de prover as próprias finanças e administrar cuidadosamente os recursos. Por outro lado, o capital de risco oferece conhecimentos valiosos e recursos abundantes, mas tem como consequência a partilha da autoridade de tomada de decisões e a consecução de objectivos financeiros específicos.
O crowdfunding permite que todos contribuam para o financiamento de um projeto, mas é essencial comercializar de forma eficaz e interagir com os financiadores com sucesso. Os empréstimos peer-to-peer proporcionam uma opção de financiamento alternativa sem renunciar ao capital próprio, mas os mutuários devem garantir reembolsos atempados. As ICOs oferecem a oportunidade de investimento generalizado, mas são necessários um planeamento cuidadoso e o cumprimento dos regulamentos.
Com base nos objetivos do seu projeto, nos recursos disponíveis e na tolerância ao risco, é essencial selecionar o método de financiamento mais adequado. Conduza uma investigação completa sobre as várias opções de financiamento da sua iniciativa de criptomoeda para determinar a escolha mais adequada.
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2024-04-24 15:39